Du hast also eine KFZ-Versicherung abgeschlossen und fragst Dich, wo Du diese in Deiner Steuererklärung angeben musst? Keine Sorge, das ist gar nicht so schwer. In diesem Artikel zeige ich Dir, wie Du Deine KFZ-Versicherung in der Steuererklärung angeben kannst.
Du gibst die Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung unter dem Punkt „Steuerpflichtige Sonderausgaben“ an. Dafür benötigst du deinen Versicherungsvertrag zur Hand, da du dort die notwendigen Informationen wie die Versicherungsnummer, die Versicherungssumme, die Prämien und die Versicherungsart findest. Diese Daten musst du dann in deiner Steuererklärung angeben.
Kfz-Haftpflichtversicherung in Steuererklärung angeben
Du kannst deine Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung in der Steuererklärung angeben. Diese Sonderausgaben kannst du im Bereich Vorsorgeaufwendungen absetzen. Das Finanzamt erkennt allerdings nur den Teil, der sich auf die Haftpflichtversicherung bezieht, nicht den Teil, der sich auf die Kaskoversicherung bezieht. Daher lohnt es sich, die Beiträge möglichst genau aufzuschlüsseln. So kannst du den Steuerabzug voll ausschöpfen. Achte aber darauf, dass du die Beiträge nur dann als Sonderausgaben absetzen kannst, wenn du die Kfz-Haftpflichtversicherung für ein eigenes Fahrzeug abgeschlossen hast.
Betriebsausgaben: Fahrzeugkosten beim Finanzamt absetzen
Du kannst die Kosten für den Kauf eines betrieblich genutzten Fahrzeugs beim Finanzamt als Betriebsausgaben absetzen. Dazu gehören auch die Kraftfahrzeugsteuer, Reparatur- und Wartungskosten. Diese Kosten kannst Du nur abziehen, wenn das Fahrzeug hauptsächlich beruflich genutzt wird. Wenn du nur gelegentlich privat damit unterwegs bist, solltest du die Kosten aufteilen. Fordere am besten eine genaue Aufstellung von deinem Steuerberater, sodass du die Kosten richtig absetzen kannst.
Versicherungen bei Steuererklärung angeben: Steuererstattung erhalten
Du kannst bei der Steuererklärung nicht nur deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung angeben, sondern auch zur Haftpflicht, Unfall- und Risikolebensversicherung. Außerdem kannst du beim Finanzamt auch Leistungen zur Zusatzversorgung wie die Riester-Rente angeben. Diese Versicherungen helfen dir, deine finanzielle Zukunft abzusichern und du erhältst am Ende des Jahres sogar eine Steuererstattung. Also lohnt es sich, bei der Steuererklärung auch auf solche Versicherungen zu achten!
Berufstätig? Versicherungsbeiträge als Werbungskosten absetzen
Du bist berufstätig? Dann solltest du wissen, dass du einige Versicherungsbeiträge als Werbungskosten absetzen kannst. Wenn eine Versicherung nur berufliche Risiken abdeckt, dann zählen die Beiträge zu deinen Werbungskosten. Das betrifft zum Beispiel Unfall-, Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen. Auch Berufsunfähigkeitsversicherungen sind in diesem Fall absetzbar. Aber Vorsicht: Wenn du eine Kombinationsversicherung abgeschlossen hast, dann sind nur die Beiträge für die beruflichen Risiken als Werbungskosten abziehbar. Also schau genau auf deine Vertragsunterlagen, ob du die beruflichen und privaten Kosten trennen kannst.
Steuerersparnis durch Vorsorgeaufwand: Prüfe Deine Optionen!
Du hast die Möglichkeit, in der Anlage Vorsorgeaufwand verschiedene Aufwendungen zur Vorsorge steuerlich geltend zu machen. Dazu zählen zum Beispiel Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, aber auch Zahlungen für Altersvorsorge und andere Vorsorgeaufwendungen wie Unfall- oder Haftpflichtversicherungen. Dadurch kannst Du eine Menge Geld sparen, denn die Kosten hierfür lassen sich als Sonderausgaben steuerlich geltend machen. Überprüfe also unbedingt, ob Du in diesem Bereich ebenfalls eine Steuerersparnis erzielen kannst.
Kosten für Telefon/Internet absetzen: Berufliche Nutzung nachweisen
Als Arbeitnehmer kannst Du Deine Kosten für Telefon und Internet von der Einkommensteuer absetzen. Dazu musst Du aber nachweisen, dass Du diese ausschließlich beruflich nutzt. Also zum Beispiel, wenn Du Berufsgespräche führst, wenn Du berufliche E-Mails verschickst oder wenn Du auf berufliche Webseiten zugreifst. Wenn Du allerdings privat telefonierst oder im Internet surfst, kannst Du die Kosten leider nicht als Werbungskosten absetzen.
Kontoführungsgebühren: Werbungskosten bis zu 16 Euro/Jahr
Kontoführungsgebühren werden von den Finanzämtern in der Regel als Werbungskosten ohne Nachweis anerkannt. Der Pauschbetrag, den du geltend machen kannst, beträgt in der Regel 16 Euro pro Kalenderjahr. Beachte jedoch, dass du nur einen Betrag bis zu diesem Maximalwert angeben kannst – selbst wenn du mehrere Konten gleichzeitig führst. Deshalb lohnt es sich, die Gebühren zu vergleichen und das günstigste Konto auszuwählen.
ADAC Mitgliedschaft: Vorteile nutzen & sparen
Der ADAC-Mitgliedsbeitrag ist leider nicht steuerlich absetzbar. Dadurch hast du keinen finanziellen Vorteil für deine Beitragszahlung und es liegt auch kein Versicherungsverhältnis zugrunde. Dennoch bietet dir der ADAC viele interessante Vorteile, wie beispielsweise die ADAC Rechtsschutzversicherung, die ADAC Unfallhilfe, die ADAC Autofahrschule und den ADAC Reiseführer. Außerdem hast du Zugang zu vielen ADAC Rabatten und exklusiven Angeboten. Somit kannst du deine Mitgliedschaft für dich nutzen und langfristig viele Vorteile genießen.
2021 Kfz-Haftpflicht für private Nutzung absetzen
Du hast ein Auto und nutzt es privat? Dann kannst du bei deiner Einkommenssteuererklärung 2021 die Ausgaben für deine Kfz-Haftpflicht in der „Anlage Vorsorgeaufwand“ unter „Unfall- und Haftpflichtversicherungen“ in Zeile 48 geltend machen. Damit du die Kfz-Versicherung absetzen kannst, musst du sowohl Versicherungsnehmer als auch Fahrzeughalter sein. Wichtig ist, dass du sie nur für den privaten Gebrauch nutzt, denn für berufliche Fahrten kannst du sie nicht angeben. Es lohnt sich also, bei der Steuererklärung auf die Kfz-Haftpflicht zu achten und die Kosten zu nutzen.
Gut abgesichert? So kannst du private Versicherungen steuerlich absetzen
Du hast schon eine Hausratversicherung, eine Kfz-Kaskoversicherung und eine Privaten Rechtsschutzversicherung? Das ist super! Damit bist du gut abgesichert. Aber: Leider kannst du diese Versicherungen nicht steuerlich absetzen. Diese Kosten musst du als Kosten des alltäglichen Lebens tragen. Eine Ausnahme gilt nur für eine private Berufsunfähigkeitsversicherung. Diese kannst du steuerlich absetzen. Dafür musst du aber einige Voraussetzungen erfüllen. Informiere dich am besten bei deinem Steuerberater.
Finanzamt Billigt beleglose Werbungskosten bis zu 110 Euro
In den meisten Fällen billigt das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe der Werbungskosten bis zu einer Grenze von 110 Euro pro Jahr. Dadurch kannst Du viele Aufwendungen steuerlich geltend machen, ohne dass Du Belege dafür vorlegen musst. Für Kontoführungsgebühren gilt eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro pro Jahr, was bedeutet, dass Du Dir keine Sorgen machen musst, wenn Du nicht mehr als diesen Betrag an Gebühren bezahlst. Da sich viele Banken auf dem Markt befinden, die kostenlose Girokonten anbieten, akzeptiert das Finanzamt diesen Betrag auch, wenn Du ein solches Konto für Deine finanzielle Verwaltung nutzt.
Vorsorgeaufwendungen in Einkommenssteuererklärung angeben
Du trägst Deine Beiträge zu den Vorsorgeaufwendungen in Zeile 46 bis 50 der Anlage Vorsorgeaufwände Deiner Einkommenssteuererklärung ein. Hier kannst Du auch alle anderen Beiträge für sonstige Vorsorgeaufwendungen eintragen, wie zum Beispiel Beiträge für die Kfz-Haftpflichtversicherung. Oder auch für die Berufsunfähigkeitsversicherung, die private Krankenversicherung oder die private Rentenversicherung. Diese Beiträge kannst Du in Deiner Steuererklärung geltend machen, was wiederum zu einer Erstattung Deiner Einkommenssteuer führen kann. Also vergiss nicht, Deine Vorsorgeaufwendungen anzugeben.
Wo musst du deine Versicherungen eintragen?
Du fragst dich, wo du deine Versicherungen eintragen musst? Im Allgemeinen trägst du deine Versicherungen in die Anlage Vorsorgeaufwand der Einkommensteuererklärung ein. Solltest du hingegen eine Berufsversicherung haben, trägst du diese unter den Werbungskosten in Anlage N der Steuererklärung ein. So kannst du deine Gebühren und Prämien geltend machen und sie von deiner Steuerschuld abziehen. Denk daran, dass du deine Versicherungsnachweise aufbewahren und bei der Steuererklärung dem Finanzamt vorlegen musst.
Girokonto-Gebühren als Werbungskosten absetzen (BFH 1984)
Du hast ein Konto für deine beruflichen Zahlungen? Dann kannst du die Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen, wenn sie auf deinen beruflichen Verpflichtungen basieren. Dies hat der Bundesfinanzhof (BFH) bereits im Jahr 1984 festgestellt (BFH-Urteil vom 9.5.1984, BStBl 1984 II S 560). Beachte: Nicht nur die Kosten für dein Girokonto, sondern auch Gebühren für Kreditkarten und sonstige Abbuchungen können als Werbungskosten abgesetzt werden.
Wohngebäudeversicherung: Warum es sich lohnt, zu investieren
Fazit: Die Wohngebäudeversicherung ist zwar eine sehr wichtige Versicherung, aber leider nicht absetzbar. Sie gehört zu den Sachversicherungen und dient dazu, dass Du Dein eigenes Vermögen in Form des Wohngebäudes absichern kannst. Es ist leider nicht möglich, die Kosten dieser Versicherung in der Einkommenssteuererklärung geltend zu machen, sodass die Kosten für die Wohngebäudeversicherung nicht von der Steuer abgesetzt werden können. Dennoch lohnt es sich auf jeden Fall, in die Wohngebäudeversicherung zu investieren, da Du so Dein Eigentum vor unerwarteten Schäden schützen kannst.
Ab 2022 mehr Entlastung: Pauschbetrag von 1200 Euro vom Einkommen abziehen
Ab 2022 kannst du als Arbeitnehmer einen Pauschbetrag von 1200 Euro (2021 noch 1000 Euro) vom zu versteuernden Einkommen abziehen. Ab 2023 steigt er auf 1230 Euro. Damit werden berufsbedingte Kosten, wie zum Beispiel Fahrtkosten, berücksichtigt, ohne das du einen Nachweis erbringen musst. Besonders praktisch ist, dass der Fiskus diese Pauschale automatisch abzieht. Du musst also nichts weiter tun, um von dieser Regelung zu profitieren.
Finanzamt: Kopie oder Original? So solltest du vorgehen!
Du hast keine Ahnung, ob du dein Finanzamt mit einer Kopie oder dem Original deiner Unterlagen versorgen sollst? Keine Sorge, wir verraten dir, was du beachten musst. Zins- und Spendenbescheinigungen solltest du immer im Original vorlegen. Alle anderen Belege und Unterlagen kannst du dem Finanzamt sowohl im Original als auch in Kopie vorlegen. Allerdings muss das Finanzamt das Recht haben, auf Vorlage der Originale zu bestehen, falls es das möchte. Achte also darauf, dass du immer eine Kopie des Originals zur Hand hast.
Investiere regelmäßig in Vorsorge für dich und deine Familie
Du solltest regelmäßig in Vorsorge investieren, um dich und deine Familie im Falle eines Falles abzusichern. Neben der bekannten Risikolebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung solltest du auch überlegen, ob eine Unfallversicherung oder eine Haftpflichtversicherung für dich in Frage kommen. Auch eine private Kranken- und eine Pflegeversicherung lohnen sich, wenn du über die Basisabsicherung hinausgehen möchtest. Zudem ist es ratsam, Beiträge in die Arbeitslosenversicherung einzuzahlen, da du auch in schlechten Zeiten geschützt bist.
Zusammenfassung
Du gibst die Kfz-Versicherung in der Anlage Vorsorgeaufwand in deiner Steuererklärung an. Diese findest du im Menüpunkt „Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen“. Wenn du den Menüpunkt ausgewählt hast, befindet sich die Anlage Vorsorgeaufwand direkt darunter.
Du musst deine Kfz-Versicherung bei der Steuererklärung nicht angeben, wenn du ein Fahrzeug besitzt. Es ist jedoch wichtig, dass du die Versicherung bezahlst, um im Falle eines Unfalls abgesichert zu sein. Daher ist es ratsam, immer eine Kfz-Versicherung zu haben.
