Hallo du,
wenn du ein Auto hast, musst du auch eine KFZ Versicherung abschließen. Aber wie trägst du die dann bei deiner Steuererklärung ein? Keine Sorge, ich erkläre es dir.
Die Kfz-Versicherung musst du nicht bei deiner Steuererklärung angeben. Allerdings kannst du die Kosten, die du für den Unterhalt und die Reparatur deines Autos ausgegeben hast, in deiner Steuererklärung als Werbungskosten angeben. Achte darauf, dass du nur die Kosten angeben kannst, die in einem bestimmten Kalenderjahr angefallen sind.
Kfz-Haftpflichtversicherung: Absetzbare Beiträge in der Steuererklärung
Du kannst zwar deine Beiträge für die Kfz-Haftpflichtversicherung in der Steuererklärung angeben, aber nur den Teil, der sich auf die Kfz-Haftpflichtversicherung bezieht. Dieser kann als Sonderausgaben im Bereich Vorsorgeaufwendungen abgesetzt werden. Der Beitragsteil, der sich auf die Kaskoversicherung bezieht, wird hingegen leider nicht vom Finanzamt anerkannt. Daher lohnt es sich, einen genauen Blick darauf zu werfen, welche Teile der Beiträge steuerlich absetzbar sind.
Außergewöhnliche Belastungen: Kosten & Ausnahmen
Du kannst zu den außergewöhnlichen Belastungen auch Kosten wie Spenden für gemeinnützige Organisationen, Kosten für eine Berufsausbildung und Kosten für eine Trennung oder Scheidung zählen. Wenn du durch Krankheit oder Pflegebedürftigkeit längere Zeit nicht arbeiten kannst, können außerdem die Kosten für eine Rehabilitation oder für eine medizinische Behandlung abgesetzt werden. Auch Kosten, die durch den Ersatz eines Fahrzeuges nach einem Unfall entstehen, können als außergewöhnliche Belastungen anerkannt werden. Als weitere außergewöhnliche Belastungen zählen zudem Kosten, die durch die Anschaffung eines behindertengerechten Fahrzeugs entstehen.
Steuerlich absetzbare Versicherungen: Sichere Deine finanzielle Zukunft
Du hast bestimmt schon mal etwas von verschiedenen Versicherungen gehört, die Privatpersonen bei der Steuer angeben können. Dazu gehören vor allem Beiträge zur Kranken-, Pflege-, Haftpflicht- und Risikolebensversicherung sowie eine Unfallversicherung. Nicht zu vergessen sind auch Leistungen zur Zusatzversorgung, zum Beispiel die Riester-Rente. All diese Versicherungen können bei der Steuer angegeben werden und helfen Dir, Deine finanzielle Zukunft abzusichern. So kannst Du zum Beispiel eine Pflegeversicherung abschließen, um im Falle einer unerwarteten Pflegebedürftigkeit finanziell abgesichert zu sein. Auch eine Risikolebensversicherung kann sinnvoll sein, um die Familie im Todesfall finanziell abzusichern. Auch die Riester-Rente ist eine Möglichkeit, um staatlich geförderte Zusatzrente zu bekommen. Hierbei kannst Du einen Teil Deines Einkommens steuerfrei ansparen und so eine sinnvolle Altersvorsorge betreiben.
Steuerersparnis: Telefon- & Internetkosten von Einkommensteuer absetzen
Du als Arbeitnehmer kannst Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer absetzen. Dabei ist es wichtig zu wissen, dass diese Kosten nur dann als Werbungskosten anerkannt werden, wenn Du sie beruflich mit dem privaten Anschluss oder Handy sowie dem privaten Internetanschluss nutzt. Dadurch kannst Du einen Teil der Kosten steuerlich geltend machen und Dir so finanziellen Vorteil verschaffen.
Kontoführungsgebühren als Werbungskosten: BFH-Urteil bestätigt
Du kannst Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen, wenn sie beruflich veranlasst sind. Damit das möglich ist, müssen die Gebühren für Zahlungen anfallen, die du beruflich tätigst. Das hat der Bundesfinanzhof (BFH) in seinem Urteil vom 951984 (BStBl 1984 II S 560) bestätigt. So kannst du einen Teil deiner Kosten steuerlich geltend machen und so Geld sparen.
Spare mit Sonderausgaben bei Steuererklärung bis zu 72 Euro
Du musst bei deiner Steuererklärung keine Sonderausgaben beantragen. Für Ledige gibt es dafür einen Pauschbetrag von 36 Euro, für Ehepaare sind es sogar 72 Euro. Das Finanzamt zieht dir das am Ende des Jahres automatisch von deinem Jahreseinkommen ab. Auf diese Weise kannst du jährlich Geld sparen. Wichtig ist aber auch, dass du nur Sonderausgaben ansetzt, die du auch tatsächlich in dem angegebenen Jahr aufgewendet hast.
Ab 2022 mehr Geld zurückholen: 1200 Euro als Werbungskosten abziehen
Ab 2022 zieht der Fiskus von Deinem zu versteuernden Einkommen automatisch 1200 Euro als Werbungskosten ab. Für das Jahr 2023 sind sogar 1230 Euro vorgesehen. Damit erkennst Du ganz einfach und ohne Nachweis beruflich veranlasste Kosten an. Somit musst Du Dir keine Gedanken über die Belege machen, die Du sonst vorlegen müsstest. Bis 2021 betrug die Pauschale noch 1000 Euro, daher kannst Du Dir einmal mehr Geld zurückholen. Nutze die Chance und sichere Dir Dein Geld!
Vorsorgeaufwände in Einkommenssteuererklärung eintragen
Du trägst Deine Beiträge in der „Anlage Vorsorgeaufwände“ (Zeile 46 – 50) Deiner Einkommenssteuererklärung ein. Dazu zählen auch alle anderen Ausgaben für Vorsorgeleistungen, wie zum Beispiel Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung oder Beiträge zu einer Lebens- oder Rentenversicherung. Auch verschiedene Formen der Altersvorsorge können hier eingetragen werden. Somit ist die Anlage Vorsorgeaufwände eine gute Möglichkeit, um Steuervorteile zu erhalten.
Welche Versicherungen können steuerlich absetzbar sein?
Du hast vor kurzem ein neues Auto gekauft und überlegst, ob Du eine Kfz-Kaskoversicherung abschließen sollst? Oder Du hast vor kurzem ein eigenes Haus gekauft und überlegst, wie Du es am besten versichern kannst? Leider kannst Du diese Versicherungen nicht steuerlich absetzen, dazu gehören die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoversicherung sowie die private Rechtsschutzversicherung. Es gibt jedoch einige Versicherungen, die Du problemlos als Sonderausgabe absetzen kannst: Eine Berufsunfähigkeitsversicherung, eine private Haftpflichtversicherung und eine private Krankenversicherung. Wenn Du eine dieser Versicherungen abschließt, kannst Du die Beiträge als Sonderausgaben steuerlich geltend machen. Also überlege Dir gut, welche Versicherungen Du brauchst.
Versicherungen für Dein Eigentum & Vermögen: Steuerersparnisse nutzen!
Sachversicherungen helfen Dir, finanzielle Verluste durch den Diebstahl oder die Beschädigung Deines Eigentums zu vermeiden. Sie versichern Deinen Hausrat, Dein Auto und viele andere Dinge, die einen finanziellen Wert haben. Diese Versicherungen können jedoch nicht steuerlich geltend gemacht werden.
Vorsorgeversicherungen hingegen bieten Dir eine Absicherung für Dich, Deine Familie und Dein Vermögen im Falle von Krankheit, Unfall oder Tod. Zudem sind sie steuerlich absetzbar, sodass Du von Steuerersparnissen profitierst. Es ist wichtig, dass Du Dir bewusst machst, welche Versicherungen Du benötigst und welche für Dich am besten geeignet sind. Informiere Dich, bevor Du eine Versicherung abschließt. So kannst Du Dir sicher sein, dass Du die richtige Wahl triffst.
Kfz-Haftpflicht 2021: Geld sparen durch Steuererklärung
Wenn du dein Auto privat nutzt, dann kannst du die Ausgaben für deine Kfz-Haftpflicht bei deiner Einkommenssteuererklärung 2021 angeben. Dazu musst du die Kosten unter „Anlage Vorsorgeaufwand“ und „Unfall- und Haftpflichtversicherungen“ in Zeile 48 angeben. Allerdings kannst du die Kosten nur absetzen, wenn du sowohl Versicherungsnehmer als auch Fahrzeughalter bist. Daher ist es wichtig, dass du die richtigen Angaben machst, damit du die Kosten für die Kfz-Versicherung geltend machen kannst. Denn immerhin kannst du so bares Geld sparen.
Lohnt sich Anmeldung von Versicherungen in Steuererklärung?
Du fragst dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in deiner Steuererklärung anzugeben? Die Antwort lautet: In der Regel immer! Denn durch die Anmeldung kannst du eine Menge Steuern sparen. Allerdings gibt es eine Obergrenze bei den Vorsorgeaufwendungen. Für Angestellte liegt die Grenze bei derzeit 1900 Euro, für Selbständige bei 2800 Euro. Solltest du deinen Beitrag überschreiten, kannst du leider keine Steuervorteile mehr erzielen. Allerdings ist es trotzdem ratsam, seine Versicherungen anzugeben, auch wenn man die Grenze überschreitet, da man so einen Überblick über seine Ausgaben behält.
Pendlerpauschale: Bis zu 4500 € Steuer sparen
Du als Arbeitnehmer, der regelmäßig mit dem Auto zur Arbeit fährst, solltest wissen, dass du eine sogenannte „Pendlerpauschale“ als Werbungskosten absetzen kannst. Hierfür kannst du je zurückgelegten Kilometer 30 Cent veranschlagen. Der Höchstbetrag, den du pro Jahr absetzen kannst, liegt hierbei bei 4500 Euro. Es lohnt sich also definitiv, die Fahrtkosten in deiner Steuererklärung anzugeben. Denn so kannst du deine Steuerlast deutlich reduzieren.
Spare Steuern mit einer privaten Haftpflichtversicherung
Du fragst dich, ob du eine private Haftpflichtversicherung abschließen solltest? Wir sagen: Ja, denn das Schutzniveau einer privaten Haftpflichtversicherung ist in den meisten Fällen höher als das einer gesetzlichen Haftpflichtversicherung. Wenn du eine private Haftpflichtversicherung abschließt, kannst du die Beiträge als Sonderausgaben in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) eintragen. Angestellte, Rentner und Beamte können Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1900 Euro eintragen, während Selbständige bis zu 2800 Euro eintragen können. Diese Sonderausgaben können dir helfen, Steuern zu sparen. Wenn du also eine Private Haftpflichtversicherung abschließen möchtest, kannst du diese Ausgaben als Sonderausgaben absetzen.
Geld sparen als Vermieter: Gebäudeversicherung auf Mieter umlegen
Du bist Besitzer einer vermieteten Immobilie und möchtest an anderer Stelle Geld sparen? Dann hast du Glück, denn die Gebäudeversicherung ist im Regelfall nicht steuerlich absetzbar. Doch es gibt einen Weg, um trotzdem Kosten zu sparen: Du kannst die Gebäudeversicherung auf den oder die Mieter umlegen. Dies ist über die Nebenkostenabrechnung möglich. Auf diese Weise kannst du eine Menge Geld einsparen und gleichzeitig sicherstellen, dass deine Immobilie bestens versichert ist.
Vorsorgeaufwendungen steuerlich geltend machen
Du hast die Möglichkeit, verschiedene Aufwendungen zur Vorsorge in der Anlage Vorsorgeaufwand steuerlich geltend zu machen. Hier kannst Du zum Beispiel Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, Altersvorsorge und auch Haft- oder Unfallversicherungen angeben. Weiterhin können auch sonstige Vorsorgeaufwendungen einfließen. Diese gibt es in ganz unterschiedlichen Bereichen und können je nach persönlicher Situation auch sehr sinnvoll sein. Egal, wofür Du Dich entscheidest – es lohnt sich, Aufwendungen zur Vorsorge in der Anlage Vorsorgeaufwand steuerlich geltend zu machen.
Steuererklärung: Welche Policen angeben?
Du musst bei der Steuererklärung verschiedene Policen angeben. Für private Versicherungen trägst du sie in die Anlage Vorsorgeaufwand der Einkommensteuererklärung ein. Beruflich bedingte Policen hingegen gehören in die Anlage N. Falls du einen Riester-Vertrag abgeschlossen hast, musst du zusätzlich die Anlage AV angeben. Achte bei der Ausfüllung der Angaben auf die Details, da diese für die Berechnung deiner Steuerersparnis entscheidend sind.
Steuerlich geltend machen: Werbungskosten wie Arbeitsmittel, Fahrtkosten, Bewerbungskosten…
Du kannst verschiedene Kosten als Werbungskosten steuerlich geltend machen. Dazu gehören Arbeitsmittel, die du für deinen Beruf benötigst, wie etwa Arbeitsbekleidung oder technische Geräte. Aber auch Fahrtkosten, ein Arbeitszimmer oder Reisekosten fallen unter Werbungskosten. Auch Bewerbungskosten, Umzugskosten oder Kontoführungsgebühren (hier kannst du pauschal 16 € absetzen) gehören dazu. Wenn du in deinem Beruf weiterbilden möchtest, dann kannst du auch die Kosten dafür als Werbungskosten steuerlich geltend machen.
Kannst Du Deine Medikamente von der Steuer absetzen?
Du hast Dir zur Hausapotheke ein paar Medikamente gekauft, aber weißt nicht, ob Du sie von der Steuer absetzen kannst? Leider kannst Du Aspirin, Nasenspray und Hustensaft, die Du ohne Rezept gekauft hast, nicht von der Steuer absetzen. Dies gilt auch für alle anderen über-the-counter Medikamente, die Du ohne Rezept gekauft hast. Auf der anderen Seite kannst Du Medikamente, die Du mit einem Rezept erhalten hast, bei der Steuer absetzen. Dazu musst Du nur die Originalrechnung und einige andere Dokumente vorlegen.
Spare Steuern: Richtig Werbungskosten und Kontoführungsgebühren vermerken
In den meisten Fällen billigt das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe der Werbungskosten bis 110 Euro. Es ist wichtig, dass du diese Kosten immer ordnungsgemäß vermerkst. Auch für Kontoführungsgebühren gilt eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro. Damit kannst du deine Kosten geltend machen, auch wenn du ein kostenloses Girokonto hast. Beachte aber, dass du bei den Kosten genaue Angaben machen musst, um eine Beanstandung zu vermeiden.
Fazit
Du trägst deine Kfz-Versicherung in der Rubrik „Versicherungen und Beiträge“ in deiner Steuererklärung ein. Dazu musst du die Daten deiner Versicherung eingeben, darunter den Namen des Versicherers, die Versicherungsnummer und den Betrag deiner Prämie.
Du siehst also, dass du deine Kfz Versicherung in deiner Steuererklärung angeben musst, um den entsprechenden Abzug zu erhalten. Es lohnt sich also, die Versicherungsbeiträge zu erfassen, damit du möglichst viel von deiner Steuer zurückbekommst.
