Hallo! Hast du dich schon mal gefragt, wo du deine Kfz-Versicherung absetzen kannst? Wenn du mehr darüber erfahren möchtest, bist du hier genau richtig. In diesem Artikel erklären wir dir, wie du deine Kfz-Versicherung am besten absetzen kannst. Lass uns loslegen!
Du kannst deine Kfz-Versicherung auf deiner Steuererklärung absetzen. Wenn du ein Fahrzeug haben, das du privat nutzt, kannst du die Kosten als Werbungskosten auf deiner Steuererklärung eintragen. Wenn du ein Fahrzeug für geschäftliche Zwecke nutzt, kannst du die Kosten als Betriebsausgaben abziehen. Du solltest deine Kfz-Versicherung jedoch nur dann absetzen, wenn diese durch deinen Arbeitgeber nicht bezahlt wird.
KFZ-Versicherung Beiträge von Steuer absetzen – So gehts!
Du kannst die Beiträge jährlich beim Finanzamt absetzen. Es kann jedoch sein, dass du auch eine Vollkaskoversicherung und/oder eine Teilkaskoversicherung abgeschlossen hast. Dann kannst du die Beiträge für beide ebenfalls steuerlich geltend machen. Dazu musst du nur bei deiner Steuererklärung ein Formular ausfüllen und deine Versicherungsrechnungen als Beleg beifügen. Dann erhältst du einen Teil der gezahlten Beiträge als Rückerstattung. Es lohnt sich also, die Beiträge deiner Kfz-Versicherung von der Steuer abzusetzen. Informiere dich am besten vorab über alle steuerlichen Regelungen. So kannst du sicher sein, dass du alle Möglichkeiten ausschöpfst, um deine Versicherungsbeiträge steuerlich geltend zu machen.
Werbungskosten bis 1000 Euro – Kein Beleg erforderlich
Du musst deine Werbungskosten nicht beantragen oder nachweisen, wenn sie unter 1000 Euro liegen. Wenn deine Kosten allerdings höher sind, musst du sie in der Steuererklärung einzeln auflisten. Außerdem musst du die Kosten dann gegebenenfalls nachweisen können. Dazu kannst du beispielsweise Belege oder Buchungsbestätigungen vorlegen. Solltest du Fragen haben, kannst du dich auch gerne an das Finanzamt wenden.
Außergewöhnliche Belastungen & Sonderausgaben: Steuer absetzen
Als Selbständiger hast Du sicher schon von dem Begriff „außergewöhnliche Belastungen“ oder „Sonderausgaben“ gehört. Damit sind Aufwendungen, Ausgaben oder Beträge gemeint, die ohne gesetzliche Anordnung nicht als Abzug von der Steuer anerkannt werden. Dazu zählen beispielsweise Aufwendungen für medizinische Behandlungen, anerkannte Spenden oder auch finanzielle Unterstützungen für Familienangehörige. Wenn Du solche Kosten hast, dann kannst Du sie unter bestimmten Voraussetzungen von der Steuer absetzen.
Steuererklärung optimieren: Versicherungen angeben, Steuern sparen
Du hast viele Möglichkeiten, um deine Steuererklärung zu optimieren. Eine davon ist die Angabe von Versicherungen. Hier kannst du alle Vorsorgeaufwendungen angeben, die du im abgelaufenen Jahr geleistet hast. Dazu zählen Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung und Leistungen zur Zusatzversorgung wie die Riester-Rente. Alle diese Aufwendungen kannst du in deiner Steuererklärung angeben und so einiges an Steuern sparen. Überlege dir also gut, welche Versicherungen du in deiner Steuererklärung angeben möchtest und welche Vorteile du daraus ziehen kannst.
Steuerlich absetzbare Versicherungen: Welche gibt es?
Du hast eine Hausratversicherung, eine Kfz-Kaskoversicherung und eine private Rechtsschutzversicherung? Dann musst Du leider wissen, dass Du diese Versicherungen nicht steuerlich absetzen kannst. Das gilt für die genannten Versicherungen, aber auch für andere Policen, die nicht unter die steuerlich absetzbaren Versicherungen fallen. Grundsätzlich können nur bestimmte Versicherungen steuerlich geltend gemacht werden. Dazu zählen beispielsweise Berufsunfähigkeits- und Pflegeversicherungen. Hier kannst Du dann einen Teil der Beiträge in der Steuererklärung geltend machen. Auch einige Risiko-Lebensversicherungen können steuerlich abgesetzt werden. Dabei gilt es aber zu beachten, dass jede Versicherung unterschiedliche Regelungen hat. Deshalb solltest Du dir immer genau anschauen, welche Versicherungen du steuerlich geltend machen kannst.
Steuervorteile für Besitzer selbstgenutzter Immobilien
Wenn Du eine Immobilie, die komplett für eigene berufliche Zwecke genutzt wird, besitzt, hast Du ein paar steuerliche Vorteile. Zum Beispiel kannst Du die Kosten der Wohngebäudeversicherung vollständig als Betriebsausgabe von der Steuer absetzen. Und das ist noch nicht alles: Wusstest Du, dass auch die Kosten für die Hausratversicherung anteilig für Dein selbst genutztes Arbeitszimmer steuerlich absetzbar sind? Diese Erleichterungen können Dir einiges an Steuern sparen. Also lohnt es sich, sich mit dem Thema einmal näher zu beschäftigen!
Steuerersparnis: Bis zu 20% bei haushaltsnahen Dienstleistungen
Du kannst häufig bis zu 20% deiner Nebenkosten von der Einkommensteuer absetzen, wenn es sich um haushaltsnahe Dienstleistungen oder Handwerkerleistungen handelt. Damit du von dieser Möglichkeit profitierst, solltest du die gesetzlichen Höchstbeträge beachten. Diese liegen bei 20 Prozent der Kosten oder aber auch bei einem Höchstbetrag von maximal 4.000 Euro jährlich pro Haushalt. Diese Regelung gilt seit dem Einkommensteuergesetz. Nutze sie, um deine Steuerlast zu senken!
Wähle die richtige Sachversicherung: Tipps zur Auswahl
Du kannst natürlich nicht einfach reine Sachversicherungen absetzen. Diese Versicherungen dienen nicht der Vorsorge und sind auch nicht notwendig, um einen Beruf auszuüben. Dazu zählen beispielsweise die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoschutzversicherung, die Gebäudeversicherung, die Reisegepäckversicherung oder die Reiserücktrittsversicherung. Wenn Du wirklich eine solche Versicherung abschließen möchtest, solltest Du Dir vorab überlegen, welche Leistungen für Dich wirklich wichtig sind. So kannst Du eine auf Deine Bedürfnisse zugeschnittene Versicherung wählen.
Steuerersparnis durch Berufsversicherungen: Schütze dich!
Du möchtest deine beruflichen Risiken versichern? Dann ist es gut zu wissen, dass du die Versicherungsbeiträge als Werbungskosten steuerlich geltend machen kannst. Das gilt zum Beispiel für Unfall-, Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen, die du ausschließlich für deine berufliche Tätigkeit abgeschlossen hast. Diese Versicherungen schützen dich nicht nur im Falle eines Unfalles oder eines Schadens, sondern auch, wenn du juristische Unterstützung benötigst.
Kfz-Haftpflicht- und Kaskoversicherung in der EÜR angeben
Du musst als Selbstständiger sowohl die Kfz-Haftpflicht- als auch Kaskoversicherung in Deiner Steuererklärung angeben. Dazu trägst Du die Kosten in der „Anlage EÜR“ unter „Betriebsausgaben – Kraftfahrzeugkosten und andere Fahrtkosten“ ein. Dies ist eine gesetzliche Vorschrift und sollte daher unbedingt eingehalten werden. Wenn Du die Kosten nicht angeben solltest, kann Dir das zu einer finanziellen Nachzahlung führen. Deshalb ist es wichtig, dass Du die Kosten korrekt angeben, damit Du keine Probleme bekommst.
Nutze Pendlerpauschale: Bis zu 4500 Euro pro Jahr sparen!
Du nutzt Dein Auto, um zur Arbeit zu fahren? Super, dann kannst Du Dir die sogenannte Pendlerpauschale zunutze machen! Als Werbungskosten kannst Du pro Kilometer, den Du zur Arbeit fährst, 30 Cent absetzen. Und das Beste: Der Höchstbetrag liegt bei 4500 Euro pro Jahr! Also, warum nicht ein bisschen Geld sparen? Überprüfe am besten, ob Du berechtigt bist und wie viele Kilometer Du in einem Jahr zur Arbeit fährst, damit Du die Pendlerpauschale voll ausschöpfen kannst.
Geltendmachung von Sonderausgaben bei Steuererklärung
Du hast Sonderausgaben? Dann kannst Du sie bei der Steuererklärung geltend machen. Hierzu gehören Kosten, die mit Deiner privaten Lebensführung in Verbindung stehen und nicht als Werbungskosten abgesetzt werden können. Zu diesen Sonderausgaben zählen beispielsweise Beiträge für Versicherungen, Kirchensteuer oder Spende, aber auch Mitgliedsbeiträge. Du hast hierbei die Möglichkeit, bis zu einem bestimmten Höchstbetrag die Kosten bei Deiner Steuererklärung anzugeben und somit einen Teil des Geldes wieder zurück zu bekommen. Informiere Dich am besten vorher, welche Kosten Du als Sonderausgaben angeben kannst und wie viel Du dafür absetzen kannst.
ADAC-Mitgliedsbeitrag: Vorteile genießen, Gutes tun
Du bist ADAC-Mitglied und hast dich gefragt, ob du den Mitgliedsbeitrag steuerlich absetzen kannst? Leider kannst du das nicht. Aber dafür kannst du viele tolle Vorteile genießen, die dir der ADAC bietet. Dazu gehören unter anderem eine kostenlose Pannenhilfe, die Mitgliederzeitschrift und viele weitere exklusive Angebote. Der Mitgliedsbeitrag ist kein Versicherungsverhältnis, sondern eine Art Aufnahmegebühr. Mit deinem Beitrag unterstützt du den ADAC in seiner Arbeit. Wenn du also Vorteile und ein gutes Gefühl haben möchtest, dann ist der ADAC das Richtige für dich.
Steuererklärung: Wann lohnt sich Versicherung anzugeben?
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in der Steuererklärung anzugeben? Die Antwort ist klar: Immer! Denn mit den Vorsorgeaufwendungen kannst Du einen Teil Deiner Versicherungsprämie steuerlich geltend machen. Allerdings ist die Höchstgrenze hierbei begrenzt. Für Angestellte liegt sie derzeit bei 1900 Euro, für Selbständige bei 2800 Euro. Damit kannst Du aber schon einiges an Steuern sparen! Wenn Du Deine Beiträge also in deiner Steuererklärung angeben möchtest, solltest Du genau prüfen, ob Du innerhalb der Grenzen liegst. Dann kannst Du bei deiner Steuer einiges herausholen.
Privathaftpflichtversicherung: Steuern sparen bis zu 1900 Euro
Du hast noch nicht die private Haftpflichtversicherung? Dann solltest du darüber nachdenken, denn die kann im Rahmen der Steuererklärung als Sonderausgabe in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) eingetragen werden. Dabei kannst du Sonderausgaben bis zu der Höchstgrenze von 1900 Euro eintragen, wenn du als Angestellter, Rentner oder Beamter steuerlich relevant bist. Im Gegensatz zu den meisten Versicherungen, kannst du hierbei sogar Steuern sparen. Es lohnt sich also ein Blick in dein Portemonnaie.
Kfz-Versicherungsbeiträge steuerlich absetzen: Grundvoraussetzungen & Möglichkeiten
Du fragst dich, ob du deine Kfz-Versicherungsbeiträge steuerlich absetzen kannst? Grundvoraussetzung dafür ist, dass du selbst der Halter und der Versicherungsnehmer des Fahrzeugs bist. Wenn ein Dritter als Versicherungsnehmer fungiert, kannst du die Beiträge leider nicht in deiner Einkommensteuererklärung angeben. Allerdings gibt es noch andere Möglichkeiten, deine Kfz-Versicherungsbeiträge zu reduzieren. Zum Beispiel kannst du über einen Vergleich der verschiedenen Anbieter herausfinden, wer die günstigsten Beiträge anbietet. Auch eine Kombination verschiedener Versicherungsleistungen kann helfen, Kosten zu sparen. Wir empfehlen dir, dir gründlich Gedanken darüber zu machen, welche Art von Versicherung für dein Fahrzeug am besten geeignet ist.
Finanzamt billigt beleglose Werbungskosten bis 110 Euro
In den meisten Fällen billigt das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe der Werbungskosten bis zu 110 Euro. Damit kannst du unter anderem deine Fahrkosten oder Rechnungen für Kurse geltend machen. Doch auch für Kontoführungsgebühren gilt eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro, die das Finanzamt auch bei einem kostenlosen Girokonto akzeptiert. Da du bis zu dieser Grenze ohne Belege auskommst, sparst du viel Zeit bei der Erstellung deiner Steuererklärung.
Hausratversicherung: Kosten geltend machen & Gewinn optimieren
Du hast eine Hausratversicherung? Dann kannst du die Kosten in deiner Steuererklärung geltend machen. Trage die Gebühren dazu einfach in der Anlage „Einnahmen-Überschuss-Rechnung“ unter den Betriebsausgaben ein. Dadurch kannst du deinen steuerpflichtigen Gewinn mindern. Somit kannst du ein bisschen Geld sparen und mehr von deinem Gewinn behalten. Auch für den Fall, dass dein Hausrat beschädigt oder gestohlen wird, ist es wichtig, dass du eine Hausratversicherung hast. So kannst du dich entsprechend absichern.
Kann man die Kosten des TÜV von der Steuer absetzen?
Du fragst Dich, ob Du die Kosten des TÜV absetzen kannst? Leider ist das nicht möglich. Die Kosten der Hauptuntersuchungen fallen nicht unter die Kosten, die Du pro Jahr von der Steuer absetzen kannst. Allerdings gibt es einige andere Arten von Kosten, die Du von der Steuer absetzen kannst. Zum Beispiel kannst Du Kosten, die Du zur Wartung oder zur Instandhaltung Deines Autos ausgegeben hast, von der Steuer absetzen. Auch die Kosten für Reifen, die für Dein Auto angebracht wurden, können abgesetzt werden. Darüber hinaus hast Du die Möglichkeit, Kosten für Reparaturen, die für Dein Auto angefallen sind, von der Steuer abzusetzen. Wenn Du weitere Informationen über die Absetzbarkeit von Kosten benötigst, kannst Du Dich auch an Dein Finanzamt wenden.
Arbeitsrechtsschutz in Steuererklärung eintragen
Du hast eine Rechtsschutzversicherung? Dann kannst du den Arbeitsrechtschutz in deiner Steuererklärung als Werbungskosten eintragen. Damit setzt du deinen Beitrag zur Rechtsschutzversicherung ganz einfach gegen deine Steuerschuld an. Aber Achtung: Du kannst nur den Arbeitsrechtsschutz absetzen. Alle anderen Rechtsschutzleistungen kannst du leider nicht von der Steuer absetzen.
Schlussworte
Du kannst deine Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung als Werbungskosten absetzen. Wenn du selbstständig bist, kannst du den Betrag als Betriebsausgaben eintragen. Wenn du nicht selbstständig bist, kannst du die Kosten als Sonderausgaben absetzen. Du solltest aber immer darauf achten, dass du alle relevanten Dokumente dafür hast.
Zusammenfassend kann man sagen, dass es eine gute Idee ist, sich über die verschiedenen Optionen zur Kfz-Versicherung zu informieren, bevor man sich für eine entscheidet. So kannst Du sicherstellen, dass Du die beste Option für Dich findest, um Deine Bedürfnisse zu erfüllen und zugleich Geld zu sparen.
