Hey, hast du schon mal die Steuererklärung ausgefüllt? Dann weißt du vielleicht, wie schwierig das sein kann und wie viele Fragen sich dabei ergeben. Eine Frage, die sich viele stellen ist, wo man die Kfz-Versicherung einträgt. In diesem Artikel gebe ich dir einen Überblick darüber, wo du deine Kfz-Versicherung in der Steuererklärung eintragen musst. Lass uns also loslegen!
Du trägst deine Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung unter „Sonderausgaben“ ein. Dort steht auch, wie viel du eintragen darfst und welche weiteren Bedingungen du erfüllen musst, damit du die Kosten geltend machen kannst.
Kfz-Haftpflichtversicherung: Jährlich Steuern sparen!
Du kannst bei deiner Kfz-Haftpflichtversicherung jährlich Steuern sparen! Denn der Beitrag zur Kfz-Haftpflichtversicherung, der sich auf die Haftpflichtversicherung bezieht, ist als Sonderausgabe im Bereich Vorsorgeaufwendungen absetzbar. Das bedeutet, dass du ihn in deiner Steuererklärung angeben kannst. Doch leider erkennt das Finanzamt den Beitragsteil, der sich auf die Kaskoversicherung bezieht, nicht an. Achte also darauf, dass du die Beiträge richtig einträgst. So kannst du jährlich Steuern sparen!
Kfz-Haftpflichtversicherung 2021: Eintrag in Anlage Vorsorgeaufwand
Du hast ein eigenes Auto und nutzt es auch privat? Dann kannst du deine Kfz-Haftpflichtversicherung bei der Einkommenssteuererklärung 2021 in der Anlage Vorsorgeaufwand unter Unfall- und Haftpflichtversicherungen angeben. Dafür musst du die Zahl in Zeile 48 eintragen. Aber Achtung: Du kannst die Kfz-Versicherung nur absetzen, wenn du gleichzeitig Versicherungsnehmer und Fahrzeughalter bist.
Steuern senken: Welche Versicherungen kannst Du absetzen?
Du hast ein Haus und ein Auto und fragst Dich, welche Versicherungen Du steuerlich absetzen kannst? Leider kannst Du diese drei nicht von der Steuer absetzen: Hausratversicherung, Kfz-Kaskoversicherung und Privater Rechtsschutzversicherung. Dafür gibt es aber einige andere Versicherungen, die Du steuerlich geltend machen kannst. Dazu gehören zum Beispiel: Berufsunfähigkeitsversicherung, Pflegeversicherung und private Krankenversicherung. Wenn Du eine dieser Versicherungen abschließt, kannst Du einen Teil der Kosten als Werbungskosten geltend machen. Auf diese Weise kannst Du Deine Steuern ganz einfach senken.
Hausratversicherung steuerlich geltend machen – So geht’s!
Du bist Arbeitnehmer, Selbstständiger, Gewerbetreibender, Auszubildender oder Student? Dann kannst du deine Hausratversicherung steuerlich geltend machen, wenn du ein Arbeitszimmer nutzt und einen Beitragsnachweis deiner Versicherung vorlegst. So kannst du einen Teil deiner Beiträge zurückbekommen. Dabei musst du beachten, dass dein Arbeitszimmer als solches erkennbar ist und nicht anderweitig genutzt wird. Ebenso ist es wichtig, dass deine Hausratversicherung alle anfallenden Kosten übernimmt und dass du einen Beleg für die Versicherung vorlegst. So kannst du einen Teil deiner Ausgaben zurückbekommen.
Hausrat- und Büroversicherung für Steuerersparnis nutzen
Du hast eine Hausratversicherung abgeschlossen? Dann kannst Du Deine Angaben dazu in der Anlage G tätigen. Wenn Du eine Versicherung für Deine Büroräume abgeschlossen hast, kannst Du diese als Betriebskosten in Deiner Steuererklärung angeben. Damit kannst Du einiges an Geld sparen! Wichtig ist, dass Du Deine Versicherungsdaten korrekt angegeben hast. Solltest Du noch Fragen dazu haben, kannst Du Dich gerne an einen Steuerberater wenden. Er kann Dir bei allen Fragen rund um Deine Steuererklärung weiterhelfen.
Haftpflichtversicherung in Steuererklärung angeben
Du möchtest deine Kosten für deine Haftpflichtversicherung in deiner Einkommenssteuererklärung geltend machen? Dann musst du die Anlage Vorsorgeaufwand ausfüllen. Dort kannst du unter dem Punkt „Weitere sonstige Vorsorgeaufwendungen“ die Gesamtsumme deiner Haftpflichtversicherungen angeben. Achte darauf, dass du deine Police und den Beitrag dazu für das laufende Kalenderjahr vermerkst. So kannst du sicherstellen, dass du die Kosten für deine Haftpflichtversicherung bei der Steuererklärung geltend machen kannst.
Steuererklärung: Private Haftpflichtversicherung als Sonderausgabe eintragen
Du fragst Dich, ob Du Deine private Haftpflichtversicherung als Sonderausgabe in Deiner Steuererklärung eintragen kannst? Ja, das kannst Du! Hierfür musst Du die Anlage „Vorsorgeaufwand“ ausfüllen und die private Haftpflichtversicherung in Zeile 48 (Stand 2020) eintragen. Darüber hinaus kannst Du Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1.900 Euro für Angestellte, Rentner und Beamte eintragen. Wichtig ist, dass Du Dich an die gesetzlichen Höchstgrenzen und die anderen Voraussetzungen hältst, die es für die Erstattung gibt. So kannst Du die Kosten Deiner private Haftpflichtversicherung steuerlich geltend machen.
Steuererklärung: Sonderausgaben geltend machen und Steuern zurückholen
Du hast ein paar Euro zu viel an Steuern gezahlt? Dann kannst Du versuchen, sie Dir zurückzuholen. Dafür musst Du Sonderausgaben geltend machen. Diese Kosten sind der privaten Lebensführung zuzurechnen und können nicht als Werbungskosten steuerlich geltend gemacht werden. Hierunter fallen zum Beispiel Beiträge für Versicherungen, gezahlte Kirchensteuer, Spenden und Mitgliedsbeiträge. Es ist eine gute Idee, die Aufzeichnungen über diese Ausgaben über ein ganzes Jahr hinweg zu behalten, um bei der Steuererklärung die besten Ergebnisse zu erzielen. Es lohnt sich auf jeden Fall, einmal darüber nachzudenken, ob man Sonderausgaben angeben kann, denn so kannst Du vielleicht ein paar Euro zurückbekommen.
Steuern sparen durch Versicherungen – So funktioniert’s
Du kannst bei der Steuer eine Menge sparen, wenn Du Versicherungen hast. Dazu gehören Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung und Leistungen zur Zusatzversorgung wie die Riester-Rente. Jeder, der diese Versicherungen abschließt, kann damit auf seine Einkommensteuer angerechnet werden. Bei einigen Versicherungen kannst Du schon mit geringen Beiträgen Steuern sparen. Zum Beispiel kannst Du schon mit einem monatlichen Beitrag von 30 Euro in die Riester-Rente einzahlen und bis zu 4.000 Euro pro Jahr an Steuern sparen. Auch Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung kannst Du angeben, die Dir bei der Steuer angerechnet werden. Ebenso wie Beiträge zur Unfall- und Risikolebensversicherung. Es lohnt sich also, diese Versicherungen abzuschließen und zu nutzen, um Steuern zu sparen.
Kann man Versicherungen absetzen? Sach- vs. Private Versicherungen
Du kannst nicht absetzen, wenn es sich bei der Versicherung um eine reine Sachversicherung handelt. Solche Versicherungen sind nicht notwendig, um einen Beruf auszuüben, sondern dienen lediglich der Vorsorge. Zu den reine Sachversicherungen zählen beispielsweise die Hausratversicherung, Kfz-Kaskoschutz, Gebäude-, Reisegepäck- oder Reiserücktrittsversicherung. Eine private Krankenversicherung hingegen kannst Du in der Regel absetzen, da sie eine notwendige Vorsorge darstellt.
Geld sparen dank Werbungskosten: Alles zu Arbeitnehmern und Steuern
Du kannst als Arbeitnehmer eine Menge Kosten geltend machen, die mit deinem Job in Verbindung stehen. Dazu gehören beispielsweise Kosten für Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Umzugskosten sowie Kosten für Fortbildungen. Auch Kontoführungsgebühren kannst du als Werbungskosten steuerlich geltend machen – pauschal 16 Euro pro Jahr. Es lohnt sich also, alle Kosten aufzuschreiben, die in Verbindung mit deiner Arbeit stehen, denn so sparst du bares Geld.
Eintrag Deiner Altersvorsorgeaufwendungen in Steuererklärung leicht machen
Du kannst Dir die Arbeit bei der Eintragung Deiner Altersvorsorgeaufwendungen in der Steuererklärung leicht machen. Die Aufwendungen gehören in die Anlage Vorsorgeaufwand, Zeilen 4 bis 10. Wichtig ist, dass Du Deine Beiträge zur Altersvorsorge Deiner Lohnsteuerbescheinigung entnimmst. Damit hast Du die wichtigsten Angaben schon mal zusammen. Falls noch weitere Fragen offen sind, kannst Du Dich an einen Steuerberater wenden. Der kann Dir weiterhelfen und Dir ggf. auch beim Ausfüllen der Steuererklärung helfen.
Kann ich Wohnungsversicherung von Steuern absetzen? Nein, aber sie schützt trotzdem Dein Gebäude.
Du hast vor deine Wohnung zu versichern und fragst dich, ob du die Kosten von der Steuer absetzen kannst? Leider nein, denn anders als eine Privat-Haftpflichtversicherung, die dich im Schadensfall absichert, ist eine Wohngebäudeversicherung keine Vorsorge. Sie schützt dein Gebäude und deinen Besitz, aber nicht dich als Person. Damit ist sie leider steuerlich nicht absetzbar – es sei denn, es handelt sich um eine Ausnahme wie z.B. eine Gas- oder Energieversicherung. Trotzdem lohnt es sich, diese Versicherung abzuschließen, denn sie schützt deine finanziellen Interessen, falls dein Gebäude Schaden nehmen sollte.
Telefon- und Internetkosten als Werbungskosten von Steuer absetzen
Du als Arbeitnehmer kannst Dir Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer absetzen, wenn Du sie beruflich nutzt. Die Kosten, die Du dafür machst, kannst Du als Werbungskosten von der Steuer absetzen. Ein Beispiel wäre, wenn Du mit Deinem privaten Anschluss oder Deinem Handy beruflich telefonierst oder Deinen privaten Internetanschluss nutzt. Wenn Du dies regelmäßig machst, kannst Du die Kosten von der Steuer absetzen und dabei viel Geld sparen. Doch achte darauf, dass Du Dich an alle Vorschriften der Steuerbehörde hältst und die Kosten genau dokumentierst, damit Du sie auch von der Steuer absetzen kannst.
Pendlerpauschale: Bis zu 4500 Euro pro Jahr absetzen
Du als Arbeitnehmer kannst dein Auto für den Weg zur Arbeit nutzen und dafür eine sogenannte „Pendlerpauschale“ als Werbungskosten absetzen. Pro Kilometer, den du zurücklegst, kannst du 30 Cent geltend machen. Allerdings darf die Pauschale pro Jahr nicht mehr als 4500 Euro betragen. Damit kannst du einen Teil der Kosten für dein Auto absetzen und so deine Ausgaben etwas senken.
Lohnt sich Versicherungen in der Steuererklärung anzugeben?
Du hast vielleicht schon einmal darüber nachgedacht, Versicherungen in deiner Steuererklärung anzugeben? Dann können wir dir sagen, dass es sich in der Regel lohnt, dies zu tun. Aber es gibt eine wichtige Einschränkung: Bei den Vorsorgeaufwendungen gilt eine Höchstgrenze, die derzeit 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige beträgt. Solltest du mehr als diese Grenze ausgeben, kann es sein, dass du nicht den gesamten Betrag angeben kannst. Es lohnt sich also, sich über die Versicherungen zu informieren und zu schauen, welche Du tatsächlich in Anspruch nehmen kannst. Außerdem solltest Du immer darauf achten, dass Du die Belege und Rechnungen nicht verlierst, denn nur so kannst Du sie später in deiner Steuererklärung angeben.
Finanzamt: Werbungskosten bis 110 Euro & Kontoführungsgebühren bis 16 Euro akzeptiert
In den meisten Fällen billigt das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe der Werbungskosten bis zu 110 Euro. Wenn es um Kontoführungsgebühren geht, so ist Dir eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro eingeräumt. Sogar wenn Du ein kostenfreies Girokonto hast, wird dieser Betrag vom Finanzamt akzeptiert. Damit Du keine Probleme mit dem Finanzamt bekommst, solltest Du die Einhaltung der Grenzen sicherstellen und die Kosten entsprechend deklarieren.
Gebäudeversicherung bei vermieteter Immobilie senken
Du fragst Dich, wie Du bei einer vermieteten Immobilie die Kosten für die Gebäudeversicherung senken kannst? Da die Gebäudeversicherung steuerlich nicht absetzbar ist, lohnt es sich, nach Alternativen zu schauen. Falls Du eine vermietete Immobilie besitzt, kannst Du die Gebäudeversicherung über die Nebenkostenabrechnung auf Deinen oder Deine Mieter umlegen. Dadurch kannst Du Geld sparen und die Kosten Deiner Gebäudeversicherung reduzieren. Es lohnt sich also, Deine Möglichkeiten zu prüfen und die Kosten für die Versicherung auf die Mieter umzulegen.
Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen – BFH-Urteil
Du hast Kontoführungsgebühren abgezogen? Kein Problem, denn diese kannst du als Werbungskosten absetzen, wenn sie auf beruflich veranlasste Zahlungen entfallen. Laut einem BFH-Urteil vom 9.5.1984 (BStBl 1984 II S 560) sind Kontoführungsgebühren in diesen Fällen absetzbar, sofern sie auf berufliche Zahlungen entfallen. Aber auch andere Gebühren, die du für deine berufliche Tätigkeit aufwenden musst, kannst du als Werbungskosten abziehen. Dazu gehören unter anderem Telefonkosten, Fahrtkosten, Kosten für das Homeoffice oder Kosten für die Weiterbildung. Informiere dich am besten direkt beim Finanzamt, welche Kosten du absetzen kannst.
Sonderausgaben: Steuerersparnis durch weitere Nachweise nutzen
Wenn du eine Steuererklärung abgibst, dann nimmt das Finanzamt automatisch den Standard-Pauschbetrag an Sonderausgaben an. Dieser fällt allerdings niedrig aus, nämlich 36 Euro für Alleinstehende und 72 Euro für Ehepaare. Dieser Pauschbetrag wird ohne weitere Nachweise übernommen. Allerdings gibt es viele weitere Sonderausgaben, die du in deiner Steuererklärung angeben kannst und die dann zu einer höheren Steuerersparnis führen. Dazu zählen beispielsweise Ausgaben für Kinderbetreuung, eine Krankenversicherung oder auch ein Jobticket. Wenn du diese Ausgaben angeben möchtest, musst du allerdings in der Regel weitere Nachweise beilegen, damit das Finanzamt sie anerkennt. Also schau dir am besten genau an, welche Ausgaben du angeben kannst und welche Nachweise notwendig sind, damit sie anerkannt werden.
Zusammenfassung
Du trägst deine Kfz Versicherung in der Anlage KAP ein, die du zusammen mit dem Steuerformular abgibst. Wenn du noch weitere Fragen zur Steuererklärung hast, kannst du dich jederzeit an einen Steuerberater wenden.
Also, wenn du die Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung angeben willst, musst du sie in deiner Anlage V aufführen. So stellst du sicher, dass du alle steuerlichen Vorteile bekommst, die du verdienst.
