Hallo zusammen! Wenn man ein eigenes Auto besitzt, kommen viele Kosten auf einen zu. Aber welche Kosten kann man eigentlich steuerlich geltend machen? In diesem Artikel werde ich Dir genau erklären, welche Kfz-Kosten Du steuerlich absetzen kannst. Lass uns also direkt loslegen!
Grundsätzlich kannst du die Kosten, die du für das Halten und die Nutzung eines Kraftfahrzeugs hast, steuerlich absetzen. Dazu gehören beispielsweise Kosten für die Anschaffung, Reparaturen und Wartung, Treibstoff, Versicherungen und Parkgebühren. Da es jedoch viele verschiedene Kosten gibt, solltest du dich am besten vorher beim Finanzamt erkundigen, ob und in welchem Umfang du die Kosten absetzen kannst.
Steuern sparen als Pendler mit der Pendlerpauschale
Du als Arbeitnehmer, die täglich mit dem Auto zur Arbeit fährst, kannst eine Pendlerpauschale als Werbungskosten in deiner Steuererklärung geltend machen. Dabei kannst du pro zurückgelegtem Kilometer 30 Cent ansetzen. Der Maximalbetrag, also der Höchstbetrag, der dir zusteht, liegt dabei bei 4500 Euro pro Jahr. Nutze also diese Möglichkeit, um Steuern zu sparen. Sei dir aber im Klaren, dass du hierfür Belege vorlegen musst, die belegen, wie viele Kilometer du mit dem Auto zur Arbeit zurückgelegt hast.
30 Cent Pauschale für Fahrtkosten mit Privat-PKW
Du kannst die betrieblichen Fahrtkosten deines Privat-PKW mit der 30-Cent-Pauschale abrechnen. Für jeden gefahrenen Kilometer kannst du 30 Cent ansetzen. Im Gegensatz dazu kannst du andere fahrzeugbedingte Ausgaben wie Benzin oder TÜV nicht geltend machen. Wenn du allerdings ein Firmenfahrzeug nutzt, kannst du alle anfallenden Kosten absetzen.
Keine Steuern bei Hausrat-, Kfz-Kasko-, und Rechtsschutzversicherung
Du musst für bestimmte Versicherungen keine Steuern zahlen. Das betrifft zum Beispiel eine Hausratversicherung, eine Kfz-Kaskoversicherung oder eine private Rechtsschutzversicherung. Diese Versicherungen können nicht von der Steuer abgesetzt werden. Allerdings kannst du bei anderen Versicherungen, wie zum Beispiel einer Berufsunfähigkeitsversicherung, einer Krankenversicherung oder einer privaten Unfallversicherung, Steuern sparen. Dazu musst du aber die entsprechenden Belege vorlegen.
Privathaftpflichtversicherung von Steuer absetzen – Tipps & Höchstgrenzen
Du hast eine private Haftpflichtversicherung, aber hast du auch daran gedacht, sie von der Steuer abzusetzen? Dann hast du Glück, denn das ist möglich! Um die private Haftpflichtversicherung von der Steuer abzusetzen, musst du lediglich eine Haftpflichtversicherung und steuerpflichtige Einnahmen haben. Für die Vorsorgeaufwendungen gibt es eine Höchstgrenze von 1900 Euro. Dadurch kannst du deine Steuerlast mindern und dein Geld besser einteilen. Eine private Haftpflichtversicherung bietet dir die nötige Sicherheit, denn sie schützt dich und deine Familie vor Kosten im Schadensfall. Auch wenn es eine zusätzliche Ausgabe ist, lohnt es sich auf lange Sicht, in die private Haftpflichtversicherung zu investieren.
Autokosten steuerlich absetzen: Wann geht das?
Du fragst Dich, wann Du Deine Autokosten absetzen kannst? Besondere Autokosten, zum Beispiel bei Diebstahl oder Beschädigung des stehenden Fahrzeugs, sind als Werbungskosten von der Steuer absetzbar, wenn Du das Auto für Deine Arbeit benötigst. Das kann unter anderem sein, wenn Du beruflich viel unterwegs bist und das Fahrzeug auch für dienstliche Fahrten verwendest. Wichtig ist, dass Du Dich an ein paar Regeln hältst: Du musst die Kosten konkret und nachweisbar belegen können. Eine Quittung oder ein Kontoauszug reicht in der Regel aus. So kannst Du sicherstellen, dass Deine Kosten auch anerkannt werden.
Steuerlich absetzbar: Unfallkosten für Autoreparatur richtig versteuern
Falls du auf dem Weg zur Arbeit oder während einer beruflichen Fahrt einen Unfall hast, ist das natürlich ärgerlich. Doch auch finanziell kannst du einiges retten, denn die Kosten für die Autoreparatur sind in der Regel steuerlich absetzbar. Um die Kosten steuerlich geltend machen zu können, musst du der Steuererklärung eine Kopie der Werkstattrechnung beifügen. Hier ist es wichtig, dass die Rechnung den Grund des Besuchs angeben und auch klar erkennbar ist, dass es sich um einen Unfall handelte. Vergiss nicht, dich beim Finanzamt zu erkundigen, ob die Kosten tatsächlich steuerlich absetzbar sind und welche Unterlagen du hierfür benötigst.
Kosten für Autoreparaturen: Keine haushaltsnahen Handwerkerleistungen
Hast Du ein Auto, dann kennst Du das bestimmt: Plötzlich geht etwas kaputt und man benötigt eine Reparatur. Einige denken jetzt vielleicht, dass diese Kosten unter Handwerkerleistungen fallen, aber das ist nicht der Fall. Autoreparaturen sind nämlich keine haushaltsnahen Handwerkerleistungen, denn ein Auto dient nicht dem Wohnen, sondern ist ein Verkehrsmittel, das uns von A nach B bringt. Daher können die Kosten auch nicht als Handwerkerleistungen abgesetzt werden. Es ist zwar ziemlich ärgerlich, aber das müssen wir leider so hinnehmen.
ADAC Mitgliedsbeitrag: Ein Aufwandsersatz zur Finanzierung von Dienstleistungen
Der ADAC-Mitgliedsbeitrag ist nicht steuerlich absetzbar, denn er liegt keinem Versicherungsverhältnis zugrunde. Der Beitrag ist eine Art Aufwandsersatz und dient vor allem dazu, das weitreichende Leistungsspektrum des Clubs zu finanzieren. Hierzu zählen beispielsweise die Rechtsberatung, die Reiseberatung und die vielen anderen Dienstleistungen, die der ADAC seinen Mitgliedern zur Verfügung stellt. Außerdem sind die Mitgliedsbeiträge auch ein wichtiger Bestandteil, um den ADAC als eine starke, unabhängige Lobby für alle Autofahrer zu erhalten. Durch die Mitgliedsbeiträge kann der ADAC seine Forderungen und Anliegen an die Politik einbringen und so dafür Sorge tragen, dass die Interessen der Autofahrer gewahrt werden.
Kosten für TÜV-Prüfung nicht steuerlich absetzbar
Du hast dich sicherlich schon einmal gefragt, ob du die Kosten für die Hauptuntersuchung (TÜV) von der Steuer absetzen kannst. Leider sind die Kosten der TÜV-Prüfung nicht als steuerlich absetzbar anerkannt. Trotzdem kannst du jährlich zahlreiche andere Kosten bei der Steuer absetzen. Dazu zählen beispielsweise Kosten für Versicherungen, Reparaturen oder auch Kosten für den Ersatz von Autoteilen. Informiere dich am besten bei deinem Steuerberater, welche Kosten du alles absetzen kannst. Dann hast du immer noch die Möglichkeit, ein wenig Geld zu sparen.
Neue Winterreifen – Sofort steuerlich absetzen und sparen
Du hast Winterreifen gebraucht und jetzt sind sie ganz neu? Super! Wenn du deine alten Reifen ausgetauscht hast, weil sie zum Beispiel kein ausreichendes Profil mehr hatten, dann ist der Preis der neuen Winterreifen eine sofort abziehbare Betriebsausgabe. Das heißt, du kannst die Kosten für die neuen Reifen direkt von deiner Steuer abziehen. So sparst du bares Geld!
Steuerlich Kosten für Zahnarzt absetzen – So geht’s!
Du bist zurzeit beim Zahnarzt und hast schon viel Geld ausgegeben? Dann kannst du vielleicht einen Teil der Kosten von der Steuer absetzen. Denn wenn die Kosten weder von der Krankenkasse noch von deiner Zahnzusatzversicherung übernommen werden, kannst du sie als außergewöhnliche Belastung steuerlich geltend machen. Dazu musst du aber alle Belege aufheben und die notwendigen Formulare beim Finanzamt einreichen. Zudem musst du darlegen, dass die Kosten nicht anderweitig abgedeckt sind. Solltest du Fragen haben, kannst du dich an deine Steuerberatung wenden.
Professionelle Zahnreinigung: Kosten als Steuerbelastung absetzen
Du hast schon von der professionellen Zahnreinigung gehört? Dann weißt Du bestimmt auch, dass Du die Kosten dafür als außergewöhnliche Belastung bei der Steuer geltend machen kannst. Damit das möglich ist, muss eine zumutbare Belastung überschritten werden. Aber keine Sorge: die meisten Zahnzusatzversicherungen erstatten Erwachsenen Prophylaxe-Behandlungen, zu denen auch die professionelle Zahnreinigung gehört. Willst Du also Deine Zähne professionell reinigen lassen, kannst Du durchaus davon profitieren. Und das Beste ist: Eine professionelle Zahnreinigung spart Dir am Ende sogar Geld, denn sie hilft Dir dabei, Karies und andere Zahnprobleme zu vermeiden. Also, worauf wartest Du noch? Ab zum Zahnarzt!
Sachversicherungen: Welche sind Sinnvoll & Warum?
Du kannst reine Sachversicherungen nicht absetzen. Diese Art von Versicherungen dient in der Regel nicht der Vorsorge und ist normalerweise nicht notwendig, um einen Beruf auszuüben. Dazu zählen beispielsweise die Hausratversicherung, Kfz-Kaskoschutz, Gebäude-, Reisegepäck- oder Reiserücktrittsversicherung. Sie können Dir aber dabei helfen, finanzielle Verluste zu vermeiden, wenn ein Schaden durch Unfälle oder Diebstahl entsteht. Es ist daher empfehlenswert, sich über die verschiedenen Versicherungen zu informieren und zu prüfen, welche für Dich sinnvoll sein könnten.
Sonderausgaben richtig steuerlich geltend machen
Du hast Sonderausgaben und weißt nicht, wie du sie steuerlich geltend machen kannst? Kein Problem! Sonderausgaben sind Kosten, die der privaten Lebensführung zuzurechnen sind und nicht als Werbungskosten abgesetzt werden können. Hierzu zählt beispielsweise die Kirchensteuer, die du gezahlt hast, Versicherungsbeiträge, Spenden oder Mitgliedsbeiträge. Diese Kosten kannst du als Sonderausgaben geltend machen und so deine Steuern senken.
Andere außergewöhnliche Belastungen: Steuererstattung beantragen!
Du hast sicher schon einmal von den sogenannten „anderen außergewöhnlichen Belastungen“ gehört. Dabei handelt es sich um Kosten, die über den normalen Lebensunterhalt hinausgehen und nicht notwendigerweise regelmäßig anfallen. Zu diesen Kosten zählen Krankheitskosten, Kurkosten, Bestattungskosten, Scheidungskosten oder Wiederbeschaffungskosten, die durch Naturkatastrophen wie Hochwasser oder andere Schäden hervorgerufen werden. Diese Kosten können steuerlich geltend gemacht werden, sodass du einen Teil deiner Ausgaben wieder zurückbekommen kannst. Informiere dich am besten bei deinem Steuerberater und finde heraus, ob du von diesen anderen außergewöhnlichen Belastungen profitieren kannst.
Vorteile der Angabe von Versicherungen in der Steuererklärung
Du fragst Dich, wann sich die Angabe von Versicherungen in der Steuererklärung lohnt? Grundsätzlich empfiehlt es sich immer, Versicherungen in der Steuererklärung anzugeben, denn so kannst Du von steuerlichen Vorteilen profitieren. Es gibt allerdings eine Höchstgrenze, die je nach Berufsgruppe unterschiedlich ist. Angestellte können beispielsweise Vorsorgeaufwendungen bis zu einer Höhe von 1900 Euro steuerlich geltend machen, während Selbständige bis zu einem Betrag von 2800 Euro absetzen können.
Original oder Kopie? Finanzamt verlangt Nachweis
Du hast Zweifel, ob du dem Finanzamt Original oder Kopien von Belegen und Unterlagen vorlegen sollst? Grundsätzlich musst du dem Finanzamt immer die Originale der Zins- und Spendenbescheinigungen vorlegen. Bei allen anderen Belegen und Unterlagen kannst du dem Finanzamt Kopien überreichen. Allerdings kann es passieren, dass das Finanzamt auch die Originale verlangt. Dann musst du die Originale vorlegen, um deine Ausgaben nachzuweisen. Sollte das der Fall sein, kannst du die Kopien immer noch als Nachweis vorlegen.
Krankheit: Steuervorteil nutzen, ärztliches Rezept vorlegen
Du bist krank und hast nicht nur hohe Kosten für Arztbesuche, sondern auch für Medikamente? Dann kannst du einen Teil davon von der Steuer absetzen. Deine Krankenkasse übernimmt zwar viele Kosten, aber nicht alles. Kosten, die nicht übernommen werden, kannst du als außergewöhnliche Belastungen von der Steuer absetzen. Dazu musst du allerdings ein ärztliches Rezept vorlegen. Einige Länder erkennen auch die Kosten für eine psychotherapeutische Behandlung als außergewöhnliche Belastung an. Deshalb lohnt es sich, zu prüfen, ob du diese Kosten ebenfalls steuerlich geltend machen kannst. Wenn du also eine Krankheit hast, die Kosten verursacht, die nicht von deiner Krankenkasse übernommen werden, dann kannst du einen Teil davon als außergewöhnliche Belastungen von der Steuer absetzen, sofern du ein ärztliches Rezept vorlegst.
Kosten für Telefon und Internet von Steuer absetzen
Als Arbeitnehmer kannst Du Deine Kosten für Telefon und Internet von der Einkommensteuer absetzen. Allerdings nur dann, wenn Du sie beruflich nutzt, also mit Deinem privaten Anschluss oder Handy telefonierst oder den privaten Internetanschluss zu beruflichen Zwecken verwendest. Diese Kosten kannst Du dann als Werbungskosten von der Steuer absetzen. Allerdings musst Du dann belegen können, wie viel Prozent Deiner Kosten beruflich und wie viel Prozent privat anfallen.
Zusammenfassung
Du kannst einige Kosten für dein Kfz steuerlich absetzen, zum Beispiel die Kosten für Versicherungen, Reparaturen, Steuern und Wartung. Auch Kosten für die Anschaffung deines Kfz können in einigen Fällen steuerlich abgesetzt werden, zum Beispiel wenn du dein Kfz gewerblich nutzt. Es ist wichtig, dass du alle Kosten aufhebst, um sie bei der Steuererklärung geltend machen zu können.
Du siehst also, dass es viele Möglichkeiten gibt, Kfz-Kosten steuerlich geltend zu machen. Es lohnt sich also, sich die Zeit zu nehmen und ein wenig zu recherchieren, um die steuerlichen Vorteile zu nutzen und etwas mehr Geld zurück zu bekommen.
