Hallo Zusammen! Wenn du dich fragst, wo du in deiner Steuererklärung die Kfz Steuer eintragen musst, bist du hier genau richtig. In diesem Beitrag erkläre ich dir, wie du vorgehen musst, damit du den richtigen Ort findest. Also, lass uns loslegen!
Du musst deine Kfz-Steuer in deiner Steuererklärung unter dem Punkt „sonstige Steuern“ eintragen. Da gibt es dann nochmal ein extra Feld für die Kfz-Steuer. Wenn du Unterstützung beim Ausfüllen der Steuererklärung brauchst, kannst du einen Steuerberater kontaktieren.
Kfz-Steuer & Anschaffungskosten als Betriebsausgaben absetzen
Du kannst als Unternehmer oder Selbstständiger Kfz-Steuer und Anschaffungs- und Haltungskosten für Dein Fahrzeug von der Steuer absetzen. Diese Kosten werden als Betriebsausgaben gerechnet. Bei der Steuererklärung kannst Du diese Kosten also angeben und so Geld sparen. Allerdings musst Du dafür einige Voraussetzungen erfüllen. Zunächst musst Du ein Fahrtenbuch führen und alle Kosten genau aufschlüsseln und belegen. Außerdem müssen die Kosten beruflich veranlasst sein, sodass sie im Zusammenhang mit Deiner selbstständigen Tätigkeit stehen.
Lohnt sich Angeben von Versicherungen in Steuererklärung? Ja!
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in Deiner Steuererklärung anzugeben? Normalerweise ist es immer sinnvoll, sie anzugeben, besonders wenn es sich um Vorsorgeaufwendungen handelt. Allerdings gibt es dabei eine Obergrenze, die momentan bei 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige liegt. Der Vorteil ist, dass sich diese Aufwendungen am Jahresende steuerlich absetzen lassen. Das bedeutet, dass Du bares Geld sparen kannst. Deshalb lohnt es sich, die Versicherungen in Deiner Steuererklärung anzugeben.
Steuerlich nicht geltend machende Versicherungen – Schütze dein Hab und Gut!
Du hast vielleicht schon mal davon gehört, dass man bestimmte Versicherungen steuerlich absetzen kann. Doch es gibt auch einige Versicherungen, die du leider nicht steuerlich geltend machen kannst. Zu diesen Versicherungen gehören die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoversicherung und die private Rechtsschutzversicherung. Diese drei Versicherungen sind zwar wichtig für deinen Schutz, aber leider kannst du sie nicht steuerlich geltend machen. Trotzdem lohnt es sich, in diese Versicherungen zu investieren, da sie dein Hab und Gut schützen.
Haftpflicht- & Rechtsschutzversicherung absetzen: So geht’s!
Eine private Haftpflichtversicherung ist eine sinnvolle Anschaffung, denn sie schützt Dich vor Schäden, die Du Dritten zufügst. Möchtest Du Deine Versicherung von der Steuer absetzen, solltest Du einige Dinge beachten. Zunächst musst Du eine entsprechende Versicherung sowie steuerpflichtige Einnahmen haben. Dann kannst Du die Prämien und Beiträge beim Finanzamt als Vorsorgeaufwendungen geltend machen. Dabei ist jedoch zu beachten, dass die Aufwendungen eine Obergrenze von 1900 Euro im Jahr nicht überschreiten dürfen. Ebenso kannst Du auch die Kosten für die Rechtsschutzversicherung als Vorsorgeaufwendungen absetzen.
Wohngebäudeversicherung – Kosten nicht absetzbar, Prämie beachten
Du hast vor kurzem ein Haus gekauft und bist nun auf der Suche nach einer Wohngebäudeversicherung? Dann solltest Du wissen, dass die Kosten für die Wohngebäudeversicherung leider nicht in der Steuererklärung abgesetzt werden können. Die Wohngebäudeversicherung gehört zu den Sachversicherungen und ist rein dazu da, um das eigene Vermögen abzusichern. In der Regel wird die Wohngebäudeversicherung bei einem Haus- oder Wohnungskauf abgeschlossen, um sich vor Schäden durch Feuer, Leitungswasser oder Sturm zu schützen. Allerdings ist es so, dass die Kosten für die Wohngebäudeversicherung in Deiner Steuererklärung nicht angerechnet werden können. Diese Kosten sind leider nicht absetzbar. Daher solltest Du bei der Wahl Deiner Wohngebäudeversicherung auf die Höhe der Prämie achten. Du kannst in den Versicherungsbedingungen nachlesen, welche Schäden abgedeckt sind und ob es mögliche Rabatte gibt. So kannst Du sicherstellen, dass Du eine Versicherung wählst, die zu Deinen Bedürfnissen passt und Dein Vermögen optimal schützt.
Steuerersparnis durch Sonderausgaben: Tipps & Tricks
Du hast immer noch die Möglichkeit, einige Kosten als Sonderausgaben geltend zu machen, auch wenn sie nicht als Werbungskosten steuerlich absetzbar sind. Hierzu zählen beispielsweise Beiträge zu Versicherungen, Kirchensteuer, Spenden oder Mitgliedsbeiträge. Auch bestimmte Kosten, die mit deiner privaten Lebensführung in Verbindung stehen, kannst du als Sonderausgaben absetzen. Dazu gehören zum Beispiel Kosten für die Kinderbetreuung, Ausgaben für einen Kulturfonds oder für den Besuch eines Sportvereins. Achte darauf, dass du all diese Kosten ordnungsgemäß dokumentierst, damit du sie bei der Steuererklärung angeben kannst.
Berufliche Versicherungen als Werbungskosten abziehen
Du hast einen Beruf und willst wissen, ob du Ausgaben für eine Versicherung als Werbungskosten abziehen kannst? Das kannst du, wenn es sich um eine Versicherung handelt, die ausschließlich berufliche Risiken abdeckt. Beispiele für solche Versicherungen sind Unfall-, Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen. Somit kannst du die dafür anfallenden Versicherungsbeiträge als Werbungskosten geltend machen und so Steuern sparen.
Erfahre mehr über Werbungskosten: Steuern sparen!
Du hast vielleicht schon von Werbungskosten gehört. Aber weißt du auch, was genau darunter zu verstehen ist? Werbungskosten sind Kosten, die du für deine berufliche Tätigkeit aufwendest. Damit kannst du Steuern sparen, indem du sie geltend machst. Zu den Werbungskosten zählen beispielsweise Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Umzugskosten und Kontoführungsgebühren (pauschal 16 €). Aber auch Fortbildungskosten können Werbungskosten sein, da sie deine berufliche Qualifikation erhöhen. Es lohnt sich also, sich hier einmal genauer zu informieren.
Fahrtkosten steuerlich geltend machen: Rechnungen, TÜV, Tankbelege
Du bist viel unterwegs und legst pro Jahr mehr als 15000 Kilometer zurück? Dann solltest du dafür unbedingt Belege sammeln, um die Fahrtkosten beim Finanzamt nachweisen zu können. Gut geeignet sind dafür zum Beispiel Rechnungen einer Werkstatt, die den Kilometerstand enthalten, Belege vom TÜV oder Dekra und auch Tankbelege. Diese Dokumente kannst du dann zur Abgabe deiner Steuererklärung an das Finanzamt übermitteln. So hast du die Möglichkeit, einen Teil deiner Fahrtkosten steuerlich geltend zu machen.
Reine Sachversicherungen schützen vor finanziellem Verlust
Du kannst reine Sachversicherungen nicht absetzen. Diese dienen lediglich dazu, vor Schäden oder Verlusten an Deinem Eigentum oder Deiner Mobilität zu schützen. Es handelt sich also nicht um eine Vorsorge, die Du benötigst, um einem Beruf nachzugehen. Zu den reinen Sachversicherungen zählen die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoversicherung, die Gebäudeversicherung, die Reisegepäckversicherung oder die Reiserücktrittsversicherung. All diese Versicherungen sind wichtig, um Dich vor finanziellen Einbußen durch Schäden an Deinem Eigentum oder Deiner Mobilität zu schützen. Daher solltest Du Dir immer die Mühe machen, die richtige Versicherung für Deine Bedürfnisse zu finden.
Kosten für TÜV-Prüfung nicht steuerlich absetzbar
Du wunderst Dich, ob Du die Kosten für Deine jährliche TÜV-Prüfung von der Steuer absetzen kannst? Die gute Nachricht ist: Nein, das ist leider nicht möglich. Die Kosten für die Hauptuntersuchung können nicht als steuerlich absetzbare Ausgaben angerechnet werden. Allerdings gibt es bei der Steuer zahlreiche andere Kosten, die Du absetzen kannst. Dazu gehören beispielsweise Kosten für Arztbesuche, medizinische Behandlungen, Kosten für die Fahrt zur Arbeit oder für ein Jobticket sowie Zinsen für einen Ratenkredit. Auch Kosten für den Unterhalt oder die Reparatur Deines Autos kannst Du unter bestimmten Bedingungen von der Steuer absetzen. Wenn Du Dir unsicher bist, ob und wie Du eine bestimmte Kostenart absetzen kannst, kannst Du Dich an einen Steuerberater wenden.
Autokosten als Werbungskosten absetzen – Tipps & Tricks
Du hast Autokosten, die du geltend machen möchtest? Dann stellt sich dir die Frage, wann genau du diese als Werbungskosten absetzen kannst. Zunächst einmal ist es wichtig, dass das Fahrzeug für dich ein Arbeitsmittel ist. Sollte dies der Fall sein, so kannst du außergewöhnliche Autokosten wie zum Beispiel Diebstahl oder Beschädigung des stehenden Fahrzeugs als Werbungskosten abziehen. Es ist wichtig, dass du hierzu einen Nachweis erbringst, wie beispielsweise eine Kopie der Anzeige, die bei der Polizei erstattet wurde. Achte darauf, dass du die Kosten, die du abziehst, auch tatsächlich für den Gebrauch des Fahrzeugs aufgewendet hast. Nur dann kannst du sie als Werbungskosten in deiner Steuererklärung angeben.
Steuern sparen durch Beiträge für Vorsorgeaufwendungen
Du trägst in der Anlage Vorsorgeaufwände (Zeile 46 – 50) Deiner Einkommenssteuererklärung alle Deine Beiträge für Vorsorgeaufwendungen ein. Hier kannst Du nicht nur Beiträge zur privaten Krankenversicherung, sondern auch Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung oder zur Berufsunfähigkeitsversicherung angeben. Diese Beiträge können Dir helfen, Steuern zu sparen. Vergiss deshalb nicht, sie in Deiner Einkommenssteuererklärung anzugeben.
Nutze dein Auto für den Weg zur Arbeit & zieh Vorteile aus der Pendlerpauschale
Du als Arbeitnehmer kannst dein Auto für die Fahrt zur Arbeit nutzen und daraus Vorteile ziehen. Denn du kannst die sogenannte „Pendlerpauschale“ als Werbungskosten absetzen. Dabei kannst du pro zurückgelegtem Kilometer 30 Cent veranschlagen. Und das Beste: Der Höchstbetrag liegt bei stolzen 4500 Euro pro Jahr. Also lohnt es sich auf jeden Fall, die Pendlerpauschale in Anspruch zu nehmen!
Maximiere deine Steuerersparnis mit Unterhaltsleistungen bis zu 10908 Euro 2023
Du hast schon mal von der Einkommensteuer gehört? Dann weißt Du auch, dass es dabei um die Pausch- und Höchstbeträge für die besonderen außergewöhnlichen Belastungen geht. Zum Beispiel die Unterhaltsleistungen. Diese kannst Du bis zur Höhe des Grundfreibetrags absetzen, der für das Steuerjahr 2023 bei 10908 Euro liegt. Dieser Betrag gilt für jede Person, die Unterhalt zahlt, egal ob es sich dabei um Kinder oder andere nahe Verwandte handelt. Achte aber auch darauf, dass du nicht mehr als den aufgelisteten Betrag absetzen kannst.
Kfz-Haftpflichtversicherung in Steuererklärung angeben
Du kannst Deine Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung in Deiner Steuererklärung angeben. Diese werden als Sonderausgaben im Bereich Vorsorgeaufwendungen anerkannt. Allerdings werden die Kosten, die sich auf Deine Kaskoversicherung beziehen, leider nicht vom Finanzamt anerkannt. Es ist also wichtig zu beachten, welcher Teil Deiner Beiträge wo abgesetzt werden kann.
Betrieblich gefahrene Kilometer mit 30-Cent-Pauschale abrechnen
Du kannst deine betrieblichen Fahrtkosten, die du mit deinem Privat-PKW aufgewendet hast, mit der 30-Cent-Pauschale abrechnen. Dies bedeutet, dass du für jeden betrieblich gefahrenen Kilometer 30 Cent ansetzen kannst. Weitere Fahrzeugkosten wie z.B. Benzin oder TÜV, die du für den Betrieb deines Privat-PKWs aufgewendet hast, können leider nicht geltend gemacht werden. Beachte aber, dass du ein paar Formalitäten wie z.B. eine Kilometerabrechnung oder eine Fahrtenbuch erfüllen musst, um entsprechende Kosten abzusetzen.
Versicherungen als Werbungskosten in Steuererklärung eintragen
Du kannst deine Versicherungen in deine Steuererklärung eintragen, um von den Kosten profitieren zu können. Genauer gesagt, ist die Kategorie „Anlage N“ der Ort, an dem du Versicherungen als Werbungskosten in deine Steuererklärung eintragen kannst. In dieser Anlage kannst du zum Beispiel deine Berufshaftpflichtversicherung angeben, um sie steuerlich geltend zu machen. Es gibt aber noch viele weitere Versicherungen, wie zum Beispiel eine Krankenversicherung, eine Unfallversicherung oder eine Gebäudeversicherung, die du als Werbungskosten in deiner Steuererklärung angeben kannst. Durch die Eintragung deiner Versicherungen in deiner Steuererklärung kannst du den einen oder anderen Euro sparen, da die Kosten für die Versicherungen von der Steuer abgesetzt werden. Du solltest also unbedingt die Kosten einer Versicherung, die du als Werbungskosten in deiner Steuererklärung angeben möchtest, genau prüfen und in deiner Anlage N eintragen.
Werbungskosten sparen: Nutze Handy- & Internetkosten als Steuervorteil
Du bist Arbeitnehmer und hast privat ein Handy oder einen Internet-Anschluss? Dann kannst du die Kosten dafür von der Einkommensteuer absetzen. Aber nur, wenn du diese Kosten auch beruflich nutzt. Denn erst dann zählen sie als Werbungskosten – also als Kosten, die du deiner Arbeit zuordnen kannst. Es lohnt sich also, in deiner Steuererklärung zu überprüfen, ob du diese Kosten geltend machen kannst. Denn dann sparst du bares Geld!
Finanzamt billigt Werbungskosten & Kontoführungsgebühren bis 110€ & 16€
In den meisten Fällen billigt das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe der Werbungskosten bis 110 Euro. Aber auch bei Kontoführungsgebühren gilt eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro. Wenn Du ein kostenloses Girokonto hast, ist es also auch möglich, den Betrag ohne Nachweis abzusetzen. Das Finanzamt wird diese Angabe akzeptieren. Also, behalte bei Werbungskosten und Kontoführungsgebühren im Blick, dass Du maximal 110 Euro bzw. 16 Euro ohne Beleg angeben kannst.
Fazit
In deiner Steuererklärung findest du ein Formular, in das du deine Kfz-Steuer eintragen musst. Es ist meistens das letzte Formular, das du ausfüllen musst, also keine Sorge, du kannst es nicht übersehen. Wenn du nicht weißt, welches Formular das ist, dann schau einfach in deinem Steuerformular nach dem Abschnitt, der „Kfz-Steuer“ heißt. Dort wirst du alles finden, was du brauchst, um die entsprechenden Informationen einzutragen.
Du musst die Kfz-Steuer in deiner Steuererklärung angeben, damit du deine Steuern korrekt und vollständig berechnen kannst. So hast du keine Probleme, wenn die Steuerbehörden deine Steuererklärung überprüfen.
