Hey du,
hast du schon mal darüber nachgedacht, dass du deine Kfz-Versicherung von der Steuer absetzen kannst? Wahrscheinlich ist dir das nicht bekannt, aber es ist möglich und kann dir eine Menge Geld sparen. In diesem Artikel werde ich dir erklären, wie du deine Kfz-Versicherung von der Steuer absetzen kannst.
Du kannst die Kfz-Versicherung von der Steuer absetzen, indem du die Kosten in deiner Steuererklärung angeben musst. Dafür musst du lediglich deine Versicherungsrechnungen aufbewahren und sie deinem Steuerberater geben. So kannst du die Kosten als Werbungskosten absetzen und einen Teil der Versicherungskosten als Steuervorteil erhalten.
Kfz-Haftpflicht- und Kaskoversicherung: Steuerersparnis für Arbeitnehmer, Rentner & Selbstständige
Du als Arbeitnehmer, Rentner oder Beamter kannst die Kfz-Haftpflichtversicherung, die gesetzlich vorgeschrieben ist, von deiner Steuer absetzen. Außerdem können Selbstständige die Kaskoversicherung steuerlich geltend machen. Allerdings ist dafür eine Bedingung: Du musst als Versicherungsnehmer und Fahrzeughalter fungieren. So kannst du von einer möglichen Steuerersparnis profitieren. Informiere dich am besten bei deinem Finanzamt, welche Versicherungen du steuerlich geltend machen kannst.
Sanierungsarbeiten: Steuerersparnis durch Werbungskosten nutzen
Du hast vor, einige Sanierungsarbeiten an Deinem Haus durchzuführen? Dann solltest Du wissen, dass einige dieser Kosten als Werbungskosten von der Steuer abgesetzt werden können. Dazu zählen zum Beispiel Sanitär-, Spengler-, Maler- oder Schreinerarbeiten, aber auch die Prämien der Gebäudeversicherung. Wichtig ist jedoch, dass die Arbeiten werterhaltend sind. Dazu zählt beispielsweise der Austausch alter Fenster und Türen gegen neue, die Erneuerung der Dämmung, die Dachsanierung, der Einbau einer neuen Heizungsanlage oder die Erneuerung des Fliesenbodens. In jedem Fall solltest Du Dir eine ordnungsgemäße Rechnung ausstellen lassen, damit Du die Kosten geltend machen kannst.
Wohngebäudeversicherung: Sichere Dein Gebäude ab!
Fazit: Die Wohngebäudeversicherung ist eine wichtige Absicherung, die Du nicht vernachlässigen solltest. Sie kommt für Schäden am eigenen Gebäude auf, die nicht über andere Versicherungen abgedeckt sind. Leider ist die Wohngebäudeversicherung in der Regel nicht absetzbar und kann daher nicht in der Einkommensteuererklärung berücksichtigt werden. Aber das muss Dich nicht davon abhalten, eine solche Versicherung abzuschließen, um im Falle eines Schadens finanziell abgesichert zu sein.
Privathaftpflichtversicherung als Sonderausgabe: 1900-2800 Euro
Du kannst die Kosten für eine private Haftpflichtversicherung als Sonderausgabe in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) eintragen. Angestellte, Rentner und Beamte können Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1900 Euro geltend machen. Selbstständige haben eine erhöhte Grenze von 2800 Euro. Mit einer privaten Haftpflichtversicherung kannst du im Schadensfall gegenüber Dritten finanziell abgesichert sein. Dadurch kannst du dir ein Sorglos-Paket schaffen und bist vor ungeplanten Ausgaben geschützt.
Kfz-Haftpflicht als Sonderausgabe absetzen: Spare Steuern!
Du nutzt dein Fahrzeug ausschließlich für private Zwecke? Dann kannst du die Kfz-Haftpflicht als Sonderausgabe bei der Steuererklärung absetzen. Das Finanzamt erkennt die Kosten für die Kfz-Haftpflicht als „sonstige Vorsorgeaufwendungen“ an. So kannst du einiges an Steuern sparen. Informiere dich bei deinem Steuerberater, ob das für dich gilt. Sei dir aber sicher, dass du die Kfz-Haftpflicht nur absetzen kannst, wenn du das Fahrzeug tatsächlich ausschließlich privat nutzt und du keinerlei Gewinne damit erzielst.
Steuerersparnis nutzen: 4500 Euro Pauschale bei beruflicher Fahrzeugnutzung
Du hast ein Fahrzeug für berufliche Zwecke? Dann musst du eine geringfügige Beschäftigung oder selbstständige Tätigkeit ausüben, um von der Pauschale zu profitieren. Der Staat berücksichtigt damit anteilig die Aufwendungen, die bei der beruflichen Nutzung des Fahrzeugs anfallen. Dazu zählen Ausgaben für Versicherungen, Reparaturen, Kfz-Steuer und andere Kosten. Der Höchstbetrag, den du pro Jahr in Anspruch nehmen kannst, liegt bei 4500 Euro. Um den Betrag steuerlich geltend zu machen, musst du den Eintrag in der Anlage N über das ELSTER-Formular vornehmen. So kannst du einiges an Geld sparen.
Fahrt zur Arbeit absetzen: Bis zu 4.500 Euro als Werbungskosten!
Du als Arbeitnehmer kannst für die Fahrt zur Arbeit eine Pendlerpauschale als Werbungskosten absetzen. Dabei kannst Du für jeden zurückgelegten Kilometer 30 Cent veranschlagen. Der höchstmögliche Betrag, den Du hierfür pro Jahr in Anspruch nehmen kannst, liegt bei 4500 Euro. Schau dir an, ob sich das lohnt und lass dir deine Fahrten zur Arbeit nicht entgehen.
Steuerlich geltend machen: Werbungskosten, Arbeitsmittel, Kontoführgebühren
Du kannst deine Werbungskosten einfach und unkompliziert steuerlich geltend machen. Dazu gehören zum Beispiel Kosten für Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Umzugskosten und Fortbildungskosten. Außerdem kannst du die Kontoführungsgebühren für dein Gewerbe- oder Geschäftskonto (pauschal 16 €) geltend machen. Oft kannst du auch noch andere Kosten angeben, die mit deinem Beruf zusammenhängen. Es lohnt sich also, einen Blick in deine Unterlagen zu werfen und zu überprüfen, ob du noch weitere Kosten steuerlich geltend machen kannst.
Kfz-Steuer als Unternehmer/Selbstständiger absetzen
Du kannst die Kfz-Steuer als Unternehmer oder Selbstständiger von der Steuer absetzen. Das ist eine große Erleichterung für Deine Finanzen, denn die Kosten für das Kfz werden dann zu den Betriebsausgaben gerechnet. Auch Anschaffungs- und Haltungskosten für das Fahrzeug können bei Deiner Steuererklärung zusätzlich abgesetzt werden. Dazu zählen unter anderem Kosten für Reparaturen, Versicherungen, Fahrtenbuchauflagen, Autowerkstättenbesuche und Kfz-Steuer. Somit ist es möglich, dass Du die Kosten für Dein Kfz steuerlich geltend machen kannst.
Steuerlich abzugsfähige Versicherungen – Tipps und Hilfe
Du denkst darüber nach, eine Versicherung abzuschließen? Einige Versicherungen können leider nicht steuerlich abgesetzt werden. Zu diesen Versicherungen zählen zum Beispiel eine Hausratversicherung, eine Kfz-Kaskoversicherung und eine private Rechtsschutzversicherung. Es ist jedoch möglich, dass du einen Teil der Prämien für andere Versicherungen, beispielsweise eine Berufsunfähigkeitsversicherung, als Werbungskosten geltend machen kannst. Informiere dich am besten vorher, ob und wie viel du steuerlich absetzen kannst. Ein Experte kann dir auch dabei helfen, die für dich passenden Versicherungen herauszufinden.
Sonderausgaben bei der Steuererklärung richtig berücksichtigen
Du hast Dich gerade selbständig gemacht und möchtest wissen, wie Du Deine Sonderausgaben bei der Steuererklärung berücksichtigen kannst? Dann bist Du hier genau richtig! Sonderausgaben sind Kosten, die Deiner privaten Lebensführung zuzurechnen sind und nicht als Werbungskosten steuerlich geltend gemacht werden können. Hierzu zählen zum Beispiel Beiträge zu Versicherungen, gezahlte Kirchensteuer und Spenden oder Mitgliedsbeiträge an Vereine oder Parteien. Außerdem kannst Du auch Fahrtkosten zu Deiner Bank oder zu anderen Finanzdienstleistern als Sonderausgaben absetzen. Natürlich musst Du jeden einzelnen Beleg aufheben, um Deine Ausgaben nachweisen zu können. Am besten legst Du Dir hierfür eine spezielle Sammelmappe an. Dann kannst Du Dir sicher sein, dass Deine Sonderausgaben bei der Steuererklärung berücksichtigt werden.
Kann ich TÜV-Kosten von der Steuer absetzen? Nein, aber mehr!
Du fragst dich, ob du die Kosten der Hauptuntersuchung (TÜV) von der Steuer absetzen kannst? Leider müssen wir dir hier sagen, dass das nicht möglich ist. Jährlich können bei der Steuer jedoch zahlreiche andere Kosten abgesetzt werden, zum Beispiel Werbungskosten, Sonderausgaben, Spenden oder auch Kosten für medizinische Behandlungen. Es lohnt sich also, einmal genauer zu schauen, ob du noch weitere Kosten von der Steuer absetzen kannst.
Lohnt sich eine Versicherung in der Steuererklärung? Ja – bis 1900/2800 Euro!
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in der Steuererklärung anzugeben? In der Regel ist es immer eine gute Idee, denn so kannst Du einiges an Steuern sparen. Beachte allerdings, dass es für Vorsorgeaufwendungen eine Höchstgrenze gibt. Für Angestellte liegt diese Grenze derzeit bei 1900 Euro und für Selbständige bei 2800 Euro. Es lohnt sich also, zu überprüfen, wie hoch Deine Versicherungsbeiträge sind – vielleicht hast Du ja Glück und kannst ein paar Euro Steuern sparen!
Einkommensteuererklärung: Vorsorgeaufwendungen sparen Steuern!
Du kannst in der „Anlage Vorsorgeaufwände“ (Zeile 46 – 50) Deiner Einkommenssteuererklärung alle Beiträge für Vorsorgeaufwendungen eintragen. Hierzu zählen beispielsweise Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung oder Beiträge zu einer privaten Kranken- oder Pflegeversicherung. Auch Kosten für eine Berufsunfähigkeitsversicherung und die Beiträge zu einer Riester-Rente können in der Anlage Vorsorgeaufwendungen eingetragen werden. Die Beiträge, die du hier einträgst, können als Sonderausgaben bei der Einkommenssteuer geltend gemacht werden. So kannst du einige Euro bei der Steuer sparen.
Telefon- & Internetkosten absetzen: Beruflich benutzen & Werbungskosten sparen
Als Arbeitnehmer hast Du die Möglichkeit, Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer abzusetzen. Allerdings gilt das nur, wenn Du Dein privates Telefon und Deinen privaten Internetanschluss auch beruflich benutzt. Ein Beispiel wäre, wenn Du von zu Hause aus arbeitest und Telefonate und E-Mails für Deinen Job führst. In diesem Fall kannst Du die Kosten für Dein Telefon und Deinen Internetanschluss als Werbungskosten absetzen. Ein weiterer Vorteil ist, dass Du auch die Kosten für ein Handy, das Du für berufliche Zwecke nutzt, absetzen kannst.
Medikamente bei der Steuer absetzen? Ja, das ist möglich!
Du fragst dich, ob du Medikamente bei der Steuer absetzen kannst? Ja, das ist möglich! Wenn du eine ärztliche Verordnung (Rezept) vorweisen kannst, kannst du die Kosten als außergewöhnliche Belastungen in deiner Einkommensteuererklärung ansetzen. Allerdings wird dabei immer ein Betrag abgezogen, der dem zumutbaren Belastungsmaß entspricht. Erst ab diesem Punkt werden die Kosten als außergewöhnliche Belastungen anerkannt. Wenn du also Medikamente bei der Steuer absetzen willst, kannst du das unter bestimmten Voraussetzungen tun.
Zins- und Spendenbescheinigungen: Immer Original vorlegen
Du hast Zins- und Spendenbescheinigungen für die Steuererklärung? Dann musst du immer das Original vorlegen. Alle anderen Belege und Unterlagen kannst du dem Finanzamt im Original oder in Kopie vorlegen. Beachte aber, dass das Finanzamt jederzeit die Vorlage der Originale verlangen kann. Es empfiehlt sich daher, die Originale immer aufzubewahren und im Zweifelsfall vorzulegen. Dann ist die Steuererklärung schnell und unkompliziert erledigt.
Erfahre, wie Du bis zu 14.788 Euro bei Deiner Steuer 2023 sparen kannst
Du fragst Dich, wie hoch Deine Steuerersparnis durch die Absetzung von Unterhaltsleistungen im Steuerjahr 2023 sein kann? Die Antwort lautet: Bis zu einem Betrag von 10908 Euro können Unterhaltsleistungen als besondere außergewöhnliche Belastung abgesetzt werden. Somit kannst Du pro Steuerjahr bis zu 14.788 Euro an Steuern sparen. Voraussetzung dafür ist allerdings, dass Du die Unterhaltsleistungen tatsächlich auch bezahlt hast. Außerdem müssen die Unterhaltsleistungen nachweisbar sein und nicht auf einem Sparbuch oder anderen Anlageformen angelegt worden sein. Da die Unterhaltsleistungen als besondere außergewöhnliche Belastung abgesetzt werden, wird Dein zu versteuernder Einkommenbetrag automatisch reduziert, sodass Du eine Steuerersparnis erhältst.
Außergewöhnliche Belastungen: Krankheitskosten, Kurkosten, Pflegekosten etc.
Du hast sicher schon einmal von außergewöhnlichen Belastungen gehört. Diese Kostenarten sind besonders, denn sie sind nicht alltäglich. Zu den außergewöhnlichen Belastungen zählen Krankheitskosten, beispielsweise für die Behandlung einer schweren Erkrankung oder einer chronischen Krankheit. Auch Kurkosten, wenn du aus gesundheitlichen Gründen eine Kur machen möchtest, können zu den außergewöhnlichen Belastungen zählen. Aber auch Pflegekosten, wenn du zum Beispiel eine Pflegeperson benötigst, können unter diese Kosten fallen. Des Weiteren zählen die Bestattungskosten, die du hast, wenn eine Person aus deinem näheren Umfeld verstirbt, zu den außergewöhnlichen Belastungen. Auch Wiederbeschaffungskosten, die entstehen, wenn du nach einer Katastrophe, wie einem Hochwasser, dein Hab und Gut erneuern musst, gehören dazu. Und schließlich können auch Unterhaltsleistungen an Bedürftige unter diese Kostenart fallen.
Finanzamt genehmigt beleglose Werbungskosten bis zu 110 Euro
In den meisten Fällen genehmigt das Finanzamt die beleglose Angabe von Werbungskosten bis zu 110 Euro. Für Kontoführungsgebühren gilt eine Nichtbeanstandungsgrenze von bis zu 16 Euro. Auch wenn Du ein kostenloses Girokonto hast, ist dieser Betrag durch das Finanzamt akzeptiert. Dennoch solltest Du stets die Belege aufbewahren, um im Falle einer Prüfung einen Nachweis erbringen zu können. Zudem kannst Du auch eine Aufstellung über die monatlichen Kosten erstellen. Es ist wichtig, dass Du auch die kleinsten Ausgaben berücksichtigst, um eine möglichst genaue Übersicht zu erhalten.
Fazit
Die Kfz-Versicherung kannst du von der Steuer absetzen, wenn du sie für ein Fahrzeug benötigst, das du für berufliche Zwecke nutzt. Wenn du dein Auto hauptsächlich für berufliche Zwecke nutzt, zum Beispiel wenn du zur Arbeit oder zu Kundenterminen damit unterwegs bist, kannst du die Kosten in deiner Steuererklärung angeben. Auch wenn du ein Fahrzeug zur Erzielung von Einkünften benutzt, zum Beispiel als Fahrservice oder Taxi, kannst du die Kosten für die Kfz-Versicherung absetzen.
Du kannst die Kosten für die Kfz-Versicherung als Sonderausgaben von deiner Steuer absetzen, wenn du bestimmte Kriterien erfüllst. Es ist wichtig, dass du dich mit den Regeln und Vorschriften vertraut machst, damit du deine Kfz-Versicherungskosten am Ende des Jahres von deiner Steuer absetzen kannst.
