Hey! Wenn du dich schon einmal gefragt hast, wo du im Rahmen deiner Steuererklärung die KFZ-Steuer angeben kannst, dann bist du hier genau richtig. In diesem Artikel erfährst du, wo du die KFZ-Steuer in deiner Steuererklärung eintragen kannst.
Die Kfz-Steuer kannst du ganz einfach im Bereich „Sonstige Steuern“ in deiner Steuererklärung eintragen. Gehe dazu einfach in den entsprechenden Abschnitt und füge alle relevanten Daten hinzu. Falls du noch mehr Informationen brauchst, kannst du dir gerne die Steuererklärungsanleitung auf der Website des Finanzamts anschauen.
Kfz-Steuer & Kosten für Auto als Unternehmer absetzen
Du hast ein Auto als Unternehmer oder Selbstständiger? Dann hast du die Chance, die Kosten für dein Fahrzeug steuerlich geltend zu machen. Die Kfz-Steuer und auch Anschaffungs- und Haltungskosten können bei der Steuererklärung abgesetzt werden. Das heißt, dass du die Kosten für dein Auto bei deinen Betriebsausgaben angeben kannst. Mit diesem Steuervorteil kannst du deine Kosten senken und so einige Euro sparen. Auch die Kosten für Wartung und Reparatur des Autos kannst du als Betriebsausgabe angeben.
Auto-Kosten als Betriebsausgaben absetzen – So geht’s!
Du kannst die Kosten für dein Auto als Betriebsausgaben absetzen, wenn du es beruflich nutzt. Es gibt da aber einiges zu beachten, damit du nicht mit dem Finanzamt aneinander gerätst. Das Finanzamt verlangt normalerweise, dass du ein Fahrtenbuch führst, in dem du die beruflichen und privaten Fahrten aufzeichnest. Dieses hilft dem Finanzamt, den Anteil an beruflichen Fahrten zu bestimmen. Außerdem solltest du dich vorab über die Kosten der Kraftfahrzeugsteuer, Reparatur- und Wartungskosten informieren, um deine Betriebsausgaben korrekt anzugeben.
Steuervorteile durch Berufsunfähigkeits- und Krankenversicherung
Du wirst dir sicherlich einige Versicherungen gegen Unfallrisiken und andere finanzielle Risiken abgeschlossen haben, aber hast du gewusst, dass man diese leider nicht steuerlich absetzen kann? Beispiele hierfür sind eine Hausratversicherung, Kfz-Kaskoversicherung und eine private Rechtsschutzversicherung. Diese Versicherungen können zwar helfen, Unkosten zu decken, aber sie bieten leider keine steuerlichen Vorteile. Es gibt jedoch einige andere Versicherungen, die eine steuerliche Absetzbarkeit beinhalten wie zum Beispiel eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine Krankenversicherung. Wenn du dir also eine dieser Versicherungen anschaffst, kannst du diese auf deiner Steuererklärung angeben.
Steuererklärung: Versicherungsbeiträge steuerlich absetzen
Du kannst bei deiner Steuererklärung alle Versicherungsbeiträge angeben, die du im letzten Jahr gezahlt hast. Hierzu zählen sowohl Beiträge zur Krankenversicherung, als auch zur Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung und die Riester-Rente. Diese sind als Vorsorgeaufwand steuerlich absetzbar. Dank der Absetzbarkeit für Vorsorgeaufwendungen kannst du einen Teil deiner Versicherungsbeiträge zurückbekommen. Aus diesem Grund lohnt es sich, die Beiträge gesondert aufzulisten und bei der Steuererklärung anzugeben.
Kfz-Haftpflichtversicherung: Steuererleichterung durch Sonderausgaben
Du hast ein Auto und bist auf der Suche nach einer Kfz-Haftpflichtversicherung? Dann wirst du wohl wissen, dass ein entsprechender Beitrag dafür anfällt. Freut sich, denn du kannst den Beitrag für die Kfz-Haftpflichtversicherung in deiner Steuererklärung als Sonderausgaben im Bereich Vorsorgeaufwendungen angeben. Damit kannst du deine Steuerlast ein bisschen senken. Wenn du zusätzlich noch eine Kaskoversicherung abschließt, musst du allerdings beachten, dass der Beitragsteil, der sich auf die Kaskoversicherung bezieht, vom Finanzamt leider nicht anerkannt wird.
Wusstest Du, dass Du Arbeitsrechtsschutz absetzen kannst?
Du hast schon mal von einer Rechtsschutzversicherung gehört? Dann weißt Du bestimmt, dass sie Dir im Ernstfall helfen kann, wenn Du zum Beispiel eine Klage einreichen musst. Was Du vielleicht aber noch nicht wusstest: Wenn Du eine Arbeitsrechtsschutzversicherung abgeschlossen hast, dann kannst Du sie in Deiner Steuererklärung als Werbungskosten eintragen und somit von der Steuer absetzen. Alle anderen Rechtsschutzleistungen lassen sich leider nicht von der Steuer absetzen. Aber schon alleine für den Arbeitsrechtsschutz ist es eine gute Idee, ihn in der Steuererklärung einzutragen und somit Geld zu sparen.
Kfz-Haftpflichtversicherung: Steuererklärung nutzen & Geld sparen
Bei der privaten Nutzung eines Fahrzeugs ist eine Kfz-Haftpflichtversicherung Pflicht. Diese kannst Du in Deiner Steuererklärung berücksichtigen, indem Du den Beitrag in Zeile 50 der Anlage Vorsorgeaufwand einträgst. So kannst Du einen Teil der Kosten als Werbungskosten geltend machen und einen Teil als Sonderausgaben. Halte dazu am besten die Belege Deiner Versicherungsbeiträge bereit. So kannst Du bei der Steuererklärung Deine Ausgaben für die Kfz-Haftpflicht steuerlich geltend machen und ein bisschen Geld sparen.
Private Haftpflichtversicherung als Sonderausgabe steuerlich absetzen
Du willst eine private Haftpflichtversicherung abschließen, aber bist unsicher, ob du das als Sonderausgabe in der Steuererklärung angeben kannst? Kein Problem! In der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) kannst du deine private Haftpflichtversicherung als Sonderausgabe eintragen. Als Angestellter, Rentner oder Beamter kannst du Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1900 Euro eintragen und somit Steuern sparen. Aufgrund der steuerlichen Vorteile lohnt es sich also für dich, eine private Haftpflichtversicherung abzuschließen.
Steuererklärung: Kosten der Hausratversicherung angeben
Du möchtest deine Hausratversicherung in deiner Steuererklärung angeben und dadurch steuerlich geltend machen? Dann gib die Kosten in der Anlage „Einnahmen-Überschuss-Rechnung“ unter Betriebsausgaben an. Auf diese Weise kannst du die Versicherungsgebühren als Abzug von deinem steuerpflichtigen Gewinn angeben. Dies kann deine Steuerschuld verringern und dir Geld sparen. Denke aber daran, dass du deine Aufwendungen und Gebühren genau dokumentieren und dich an die gesetzlichen Vorschriften halten musst. Informiere dich am besten vorher beim Finanzamt und deiner Versicherung, damit du keine Fehler machst.
Selbständig: Außergewöhnliche Belastungen als Steuerabzug nutzen
Du als Selbständiger hast bestimmt schon mal von “außergewöhnlichen Belastungen” oder “Sonderausgaben” gehört. Mit diesen Begriffen meinen wir Aufwendungen, Ausgaben oder Beträge, die du für deine Lebensführung aufwendest und die ohne gesetzliche Anordnung nicht absetzbar wären. Aber du kannst sie als Steuerabzug geltend machen, wenn du einige Voraussetzungen erfüllst. Diese können je nach Art der Ausgaben variieren, aber sie müssen in jedem Fall den Einkünften gegenüberstehen und nachweislich angefallen sein. Eine solche außergewöhnliche Belastung kann beispielsweise die Behandlungskosten einer Krankheit sein oder die Erstellung eines Testamentes.
Hol Dir 2021 über 1000 Euro an Werbungskosten zurück!
Hast Du 2021 mehr als 1000 Euro an Werbungskosten ausgegeben? Dann kannst Du Dir vielleicht ein paar Euro zurückholen! Zwar musst Du dann in der Anlage N Deiner Steuererklärung detaillierte Angaben machen, aber das lohnt sich. Denn dann bekommst Du zu viel gezahlte Steuern zurück. Für 2022 gilt sogar schon ein Freibetrag von 1200 Euro und 2023 sind es dann 1230 Euro. Lohnt sich also, sich darüber Gedanken zu machen.
Wohngebäudeversicherung – Schutz für Dein Eigentum
Du hast eine Wohngebäudeversicherung abgeschlossen? Dann hast Du Dir einen wichtigen Schutz für Dein Eigentum gesichert. Denn mit der Police ist Dein Haus, Deine Eigentumswohnung oder Dein Grundstück gegen Gefahren wie Feuer, Sturm, Hagel, Leitungswasser und viele weitere Risiken abgesichert. Allerdings ist die Wohngebäudeversicherung bis auf wenige Ausnahmen nicht steuerlich absetzbar, da sie sich von der Privat-Haftpflichtversicherung unterscheidet. Diese dient der Vorsorge für Personen, während die Wohngebäudeversicherung eine Sachpolice ist, die Sachwerte, aber keine Personen absichert. Trotzdem ist es eine sinnvolle Investition, denn so bist Du auf der sicheren Seite, falls einmal etwas passiert.
Wohngebäudeversicherung: Optimaler Schutz für Eigentum
Fazit: Die Wohngebäudeversicherung ist eine sinnvolle und wichtige Versicherung, die einen optimalen Schutz für Dein Eigentum bietet. Allerdings ist sie nicht steuerlich absetzbar, da sie nicht in der Einkommenssteuererklärung berücksichtigt werden kann. Dennoch lohnt es sich, in eine solche Versicherung zu investieren, da sie ein wichtiger Teil des Vermögensschutzes ist. So bist Du im Falle eines Schadens an Deinem Gebäude oder an Deinen persönlichen Gegenständen optimal abgesichert.
Sonderausgaben: Was zählt bei der Steuer?
Du hast vielleicht schon mal was von Sonderausgaben gehört. Sie sind Kosten, die du nicht als Werbungskosten bei der Steuer angeben kannst. Hierzu zählen vor allem Beiträge zu Versicherungen, Kirchensteuer, Spenden oder Mitgliedsbeiträge. Wenn du also eine Lebens- oder Krankenversicherung hast, kannst du diesen Beitrag bei deiner Steuererklärung als Sonderausgabe angeben. Auch für deine Kirchensteuer oder einen Vereinsbeitrag ist das der richtige Weg. Und wenn du regelmäßig Geld spendest, kannst du das ebenfalls als Sonderausgabe angeben.
Werbungskosten & Kontoführungsgebühren: So sparst Du Geld bei Deiner Steuererklärung
In den meisten Fällen billigt das Finanzamt die beleglose Angabe der Werbungskosten bis zu einer Höhe von 110 Euro ab. Auch für Kontoführungsgebühren gibt es eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro, die das Finanzamt auch akzeptiert, wenn Du ein kostenloses Girokonto nutzt. Dennoch empfehlen wir Dir, immer einen Beleg vorzulegen, wenn Du ein Girokonto besitzt, das nicht kostenlos ist. So kannst du deine Kosten geltend machen und bei deiner Steuererklärung etwas Geld sparen.
Absetzbarkeit bestimmter Sachversicherungen – Steuerberater Rat
Du kannst gewisse Sachversicherungen nicht absetzen. Dazu zählt zum Beispiel die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoschutz, Gebäude-, Reisegepäck- oder Reiserücktrittsversicherung. Diese Versicherungen sind nicht notwendig um einen Beruf auszuüben und dienen auch nicht der Vorsorge. Es handelt sich hierbei um Versicherungen, die Dir bei Schäden an Deinem Eigentum finanziellen Schutz bieten.
Wenn Du Dir unsicher bist, ob eine bestimmte Versicherung absetzbar ist, dann kannst Du Dich am besten an Deinen Steuerberater wenden. Er kann Dir mit Rat und Tat zur Seite stehen und Dir sagen, welche Versicherungen für Dich in Frage kommen.
Werbungskosten absetzen: Kosten erfassen & Steuerlast senken
Du kannst als Arbeitnehmer/in viele Kosten als Werbungskosten absetzen. Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Arbeitszimmer und Reisekosten sind die häufigsten. Aber auch Bewerbungskosten, Umzugskosten, Kontoführungsgebühren (pauschal 16 €) und Fortbildungskosten können absetzbar sein. Diese Werbungskosten können Dir helfen, die Steuerlast zu senken. Es lohnt sich also, alle Kosten zu erfassen und gegebenenfalls als Werbungskosten zu deklarieren. So kannst Du sicher sein, dass Deine Steuererklärung vollständig ist und alle Ausgaben anerkannt werden.
Lohnt sich der Absetzung von Versicherungsbeiträgen in der Steuererklärung?
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in der Steuererklärung anzugeben? Grundsätzlich lohnt es sich immer, denn so kannst Du einen Teil Deiner Beiträge von der Steuer absetzen. Allerdings musst Du bedenken, dass es hier eine Höchstgrenze gibt. Für Angestellte beträgt sie momentan 1.900 Euro, für Selbständige sogar 2.800 Euro. Aber Vorsicht: Wenn Du Deine Beiträge übersteigst, kann es sein, dass Du sie nicht mehr von der Steuer absetzen kannst. Daher lohnt es sich, vorher die Beiträge zu überprüfen und sich die Grenze einzuhalten.
Unterhaltsleistungen: Einkommenssteuererklärung & Absetzbarkeit
Du hast die Möglichkeit, bei deiner Einkommenssteuererklärung besondere außergewöhnliche Belastungen geltend zu machen. Hierzu zählen unter anderem Unterhaltsleistungen, die du für deine Kinder oder für andere Familienmitglieder übernimmst. Laut Einkommensteuergesetz sind diese bis zur Höhe des Grundfreibetrags absetzbar. Für das Steuerjahr 2023 liegt dieser Betrag bei 10908 Euro. Solltest du also mehr als diesen Betrag für Unterhaltsleistungen ausgeben, musst du diesen Betrag nicht in deiner Steuererklärung angeben. Allerdings solltest du stets die Belege für deine Ausgaben aufbewahren, denn im Zweifelsfall kann das Finanzamt deinen Nachweis verlangen.
Aufheben von Belegen für Fahrtkosten beim Finanzamt
Du hast im vergangenen Jahr über 15000 Kilometer gefahren und willst die Fahrtkosten beim Finanzamt nachweisen? Dann solltest Du Belege sammeln und aufheben. Diese Belege können Rechnungen aus der Werkstatt sein, die den Kilometerstand ausweisen, Belege vom TÜV oder Dekra und natürlich auch Tankbelege. Halte diese Belege also unbedingt auf, damit Du sie beim Finanzamt vorlegen kannst. Auch wenn Du das Auto nicht für berufliche Zwecke nutzt, kannst Du Fahrtkosten geltend machen. Schaue Dir dafür genau die Vorschriften des Finanzamtes an.
Schlussworte
Die Kfz-Steuer trägst Du in der entsprechenden Zeile Deiner Steuererklärung ein. Diese Zeile findest Du meistens unter „Sonderausgaben“. Achte aber darauf, dass Du in Deiner Steuererklärung die richtige Kategorie wählst, damit Du den richtigen Abzug bekommst. Wenn Du Dir unsicher bist, wende Dich am besten an Deinen Steuerberater oder schaue auf der Seite des Finanzamts nach.
Die KFZ-Steuer muss immer in der Steuererklärung eingetragen werden. Damit du beim Finanzamt keine Probleme bekommst, solltest du dir die Steuerbescheinigung aufheben, um die KFZ-Steuer bei Bedarf nachweisen zu können. So kannst du sichergehen, dass du deine Steuererklärung korrekt ausfüllst.
