Hallo! Der Gedanke an die Steuererklärung kann ein bisschen beängstigend sein, aber keine Sorge, ich bin hier, um Dir zu helfen. In diesem Blogbeitrag zeige ich Dir, wo Du die Kfz-Steuer in Deiner Steuererklärung einträgst. Also, lass uns anfangen!
In deiner Steuererklärung kannst du die Kfz-Steuer unter dem Punkt „Sonderausgaben“ eintragen. Wenn du deine Steuererklärung bei einem Steuerberater machst, kannst du ihn danach fragen, wo du die Kfz-Steuer einträgst.
Kfz-Steuer als Unternehmer/Selbstständiger steuerlich absetzen
Du als Unternehmer oder Selbstständiger kannst die Kfz-Steuer steuerlich absetzen. Wenn du ein Fahrzeug anschaffst oder hältst, kannst du diese Kosten bei der Steuererklärung berücksichtigen. Diese Kosten werden dann zu den Betriebsausgaben gerechnet. Es lohnt sich also, beim Kauf deines Fahrzeugs genau auf die steuerlichen Konsequenzen zu achten, denn so sparst du bares Geld. Des Weiteren kannst du auch die Kosten für den laufenden Betrieb des KFZs absetzen, beispielsweise für Reparaturen oder den Kauf von Ersatzteilen.
Arbeitnehmer-Pauschbetrag 2021: 1000€ steuerlich geltend machen
Du bekommst jährlich eine Werbungskostenpauschale vom Finanzamt, auch Arbeitnehmer-Pauschbetrag genannt. Damit kannst Du Deine beruflichen Kosten steuerlich geltend machen. Dieser Pauschbetrag beträgt bis einschließlich 2021 1000 Euro und steigt ab 2022 auf 1200 Euro. Damit kannst Du Deine Kosten ohne Nachweise steuerlich geltend machen. Es lohnt sich also, diese Pauschale zu nutzen, um Deine beruflichen Kosten steuerlich geltend zu machen.
Sonderausgaben: Spare Steuern mit Versicherungen, Kirchensteuer und mehr
Du hast wahrscheinlich schon von den Sonderausgaben gehört, aber vielleicht bist Du dir unsicher, was da genau dazugehört. Wenn Du Deine Steuererklärung ausfüllst, dann kannst Du bei den Sonderausgaben Kosten eintragen, die der privaten Lebensführung zuzurechnen sind und die nicht als Werbungskosten geltend gemacht werden können. Hierzu gehören Beiträge zu Versicherungen, gezahlte Kirchensteuer, Spenden oder Mitgliedsbeiträge. Diese können Dir helfen, einige Steuern zu sparen. Es lohnt sich also, sich damit zu befassen und zu prüfen, ob Du von diesen Sonderausgaben profitieren kannst.
Steuerlich geltend machen: Werbungskosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten
Du kannst einiges an Kosten als Werbungskosten steuerlich geltend machen. Dazu zählen zum Beispiel Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Umzugskosten und Kontoführungsgebühren (pauschal 16 €). Auch Fortbildungskosten können als Werbungskosten geltend gemacht werden. Für viele Berufstätige können sich diese Kosten lohnen, da sie steuerlich geltend gemacht werden können. Es lohnt sich also, einen Blick auf alle anfallenden Kosten zu werfen und zu prüfen, ob sie als Werbungskosten in die Steuererklärung aufgenommen werden können.
Steuern sparen: Rechtsschutzversicherung für Arbeitsrecht absetzen
Du hast eine Rechtsschutzversicherung abgeschlossen, aber du weißt nicht, ob du sie von der Steuer absetzen kannst? Dann haben wir hier die Antwort für dich! Die gute Nachricht: du kannst den Arbeitsrechtsschutz von der Steuer absetzen. Wenn du also eine Rechtsschutzversicherung für Arbeitsrecht abgeschlossen hast, kannst du diesen Teil der Kosten in der Steuererklärung als Werbungskosten eintragen. Alle anderen Rechtsschutzleistungen, die nicht auf das Arbeitsrecht bezogen sind, lassen sich leider nicht absetzen.
Berufliche Versicherung: Steuerlich geltend machen & Steuern sparen
Du hast eine berufliche Versicherung abgeschlossen? Dann kannst du die Versicherungsbeiträge in deiner Steuererklärung als Werbungskosten geltend machen. Das gilt beispielsweise für Unfall-, Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen, die einzig und allein berufliche Risiken abdecken. Die Kosten dafür kannst du dann als Werbungskosten für das Jahr angeben und dadurch Steuern sparen. Achte aber darauf, dass du die Belege für deine Versicherungsbeiträge aufbewahrst, damit du sie bei der Steuererklärung angeben kannst.
Steuerersparnisse durch Versicherungen: Welche gehen?
Du hast vielleicht schon mal von Steuerersparnissen bei Versicherungen gehört? Es gibt tatsächlich verschiedene Arten von Versicherungen, die du steuerlich absetzen kannst. Aber es gibt auch welche, bei denen das leider nicht möglich ist. Zu diesen gehören zum Beispiel die Hausratversicherung, eine Kfz-Kaskoversicherung und eine private Rechtsschutzversicherung. Diese drei Versicherungen kannst du nicht als Sonderausgaben von deiner Steuer absetzen. Allerdings kann es dennoch sinnvoll sein, diese Versicherungen abzuschließen. Denn sie schützen Dich und Dein Hab und Gut vor unerwarteten Risiken.
Wohngebäudeversicherung: Eine sinnvolle Investition trotz fehlendem Steuervorteil
Fazit: Die Wohngebäudeversicherung ist eine sinnvolle Investition, um Dich und Dein Hab und Gut zu schützen. Trotzdem ist sie leider nicht einkommenssteuerlich absetzbar. Du kannst die Prämie nicht in Deiner Einkommenssteuererklärung angeben, um sie als Werbungskosten oder Sonderausgaben zu verrechnen. Aber auch ohne Steuervorteil ist die Wohngebäudeversicherung eine gute Investition, um Dir ein sorgenfreies Eigenheim zu sichern.
Wo trägst Du Deine Versicherungen ein?
Du fragst Dich, wo Du Deine Versicherungen einträgst? Die meisten Policen trägst Du in die Anlage Vorsorgeaufwand Deiner Einkommensteuererklärung ein. Beruflich bedingte Versicherungen hingegen werden unter den Werbungskosten in Anlage N der Steuererklärung aufgeführt. Beachte, dass die Beiträge für eine private Krankenversicherung als Sonderausgaben in Anlage S bei den sonstigen Vergünstigungen angegeben werden. Solltest Du eine Berufsunfähigkeitsversicherung abgeschlossen haben, so werden die Beiträge als Sonderausgaben ebenfalls bei den sonstigen Vergünstigungen in Anlage S geltend gemacht. Sei Dir aber bewusst, dass die Sonderausgaben in Anlage S nur bis zu einer bestimmten Höhe steuerlich absetzbar sind.
Geld sparen bei Gebäudeversicherung: Nebenkostenabrechnung nutzen
Du fragst Dich, wie Du Geld bei der Gebäudeversicherung sparen kannst? Wenn Du eine vermietete Immobilie besitzt, kannst Du die Kosten der Gebäudeversicherung auf Deine Mieter umlegen. Dies ist über die Nebenkostenabrechnung möglich und kann eine echte Ersparnis bedeuten. Allerdings solltest Du bedenken, dass die Gebäudeversicherung im Regelfall nicht steuerlich absetzbar ist. Es lohnt sich daher, sich bei der Auswahl des Versicherungsvertrags genau zu informieren und den passenden Anbieter zu wählen.
Professionelle Zahnreinigung als außergewöhnliche Belastung absetzen
Du kannst viel Geld sparen, wenn du die professionelle Zahnreinigung als außergewöhnliche Belastung geltend machst. Es muss jedoch zuvor ein Betrag überschritten werden, der eine zumutbare Belastung darstellt, damit die Kosten absetzbar sind. Viele Zahnzusatzversicherungen übernehmen die Kosten für Prophylaxe-Behandlungen bei Erwachsenen – darunter auch die professionelle Zahnreinigung. Deshalb lohnt es sich, vorab zu prüfen, ob deine Zahnzusatzversicherung die Kosten übernimmt. Sollte das nicht der Fall sein, kannst du immer noch die professionelle Zahnreinigung als außergewöhnliche Belastung steuerlich geltend machen.
Unternehmen sparen Steuern: Rundfunkgebühr absetzen
Unternehmen jeder Größe können die Rundfunkgebühr als Betriebsausgaben von der Steuer absetzen. Es ist ein wichtiger Faktor für den Erfolg eines Unternehmens. Die Höhe des Rundfunkbeitrages wird anhand der Anzahl der Mitarbeiter/innen bestimmt. Zusätzlich werden auch die Anzahl an Büros, Arbeitsplätzen und die Räumlichkeiten in die Berechnung miteinbezogen. Wichtig ist, dass die Rundfunkgebühr rechtzeitig und vollständig bezahlt wird, damit die Steuervorteile in Anspruch genommen werden können. Außerdem ist es ratsam, die Gebührenbescheide zu überprüfen, um sicherzustellen, dass man nicht zu viel zahlt.
Kosten für TÜV-Untersuchung nicht absetzbar – Steuererklärung: Was ist absetzbar?
Du fragst Dich, ob Du die Kosten für eine TÜV-Untersuchung von der Steuer absetzen kannst? Nun, leider ist es so, dass die Kosten der Hauptuntersuchung nicht als solche abgesetzt werden können. Allerdings gibt es jährlich zahlreiche Ausgaben, die Du bei Deiner Steuererklärung geltend machen kannst. Dazu zählen beispielsweise Werbungskosten oder Kosten für eine berufliche Weiterbildung. Auch verschiedene Arztkosten können in der Steuererklärung angegeben werden. Wenn Du mehr über die Absetzbarkeit von Kosten beim Finanzamt wissen möchtest, solltest Du Dich am besten an Deinen Steuerberater wenden.
Spare Geld bei deiner Steuererklärung: Bis zu 600 € durch Home-Office
Du kannst bei deiner Steuererklärung ein bisschen Geld sparen! Wusstest du, dass du pro Tag im Home-Office 5 € von der Steuer absetzen kannst? Genau für die Mehrkosten, die durch das Arbeiten in deiner Arbeitsecke oder am Küchentisch entstehen, wie Strom, Gas und Wasser. Es lohnt sich also, deine Steuererklärung entsprechend zu ändern, denn du kannst insgesamt sogar bis zu 600 € absetzen, wenn du die maximale Anzahl von 120 Tagen heimischer Arbeit anrechnest.
Fahrtkosten nachweisen: Mehr als 15000km pro Jahr + Belege
Du musst Fahrtkosten nachweisen? Dann solltest Du pro Jahr mehr als 15000 Kilometer zurücklegen und darüber Belege sammeln. Um deine Fahrtkosten dem Finanzamt zu belegen, kannst Du Rechnungen einer Werkstatt mit Kilometerstand, Belege vom TÜV oder Dekra oder auch Tankbelege vorlegen. Wenn Du in einem Unternehmen arbeitest, kannst Du dort auch einen Logbuch anlegen, in dem Du deine gefahrenen Kilometer einträgst und deine Reisen dokumentierst. So hast Du auch eine schriftliche Aufzeichnung deiner gefahrenen Strecken.
Private Haftpflichtversicherung: Sonderausgabe in Zeile 48 eintragen
Du möchtest eine private Haftpflichtversicherung abschließen? Dann kannst Du sie als Sonderausgabe in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) eintragen. Hier kannst Du Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1.900 Euro pro Person für Angestellte, Rentner und Beamte eintragen. Beachte aber: Du musst den Betrag selber zahlen. Wird die Versicherung von einem Dritten bezahlt, kannst Du den Betrag nicht als Sonderausgabe eintragen.
Lohnt sich Versicherungen in Steuererklärung anzugeben? JA!
Weißt du, wann es sich lohnt, Versicherungen in deiner Steuererklärung anzugeben? Auf jeden Fall! Denn durch die Angabe bestimmter Versicherungen kannst du einiges an Steuern sparen. Allerdings gilt hier eine Höchstgrenze, die derzeit 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige beträgt. Hier kannst du dann deine Vorsorgeaufwendungen eintragen, z.B. Krankenversicherung, Risikolebensversicherung oder Unfallversicherung. Allerdings ist es auch wichtig, dass du deine Beitragszahlungen immer schriftlich belegen kannst. So kannst du sichergehen, dass du die Steuervorteile in vollem Umfang nutzen kannst.
Spare bei Deiner Steuererklärung mit einer privaten Haftpflichtversicherung
Du hast eine private Haftpflichtversicherung abgeschlossen? Dann kannst Du Dir einige Prozente bei deiner Steuererklärung sparen. Unter bestimmten Voraussetzungen kannst Du die Beiträge der Haftpflichtversicherung als sonstige Vorsorgeaufwendungen absetzen. Dazu musst Du die Beiträge in der Anlage Vorsorgeaufwände (Zeilen 46 bis 50) Deiner Einkommenssteuererklärung eintragen. Dazu zählen auch Beiträge, die Du für Familienangehörige bezahlt hast. Allerdings hast Du nur dann Anspruch auf den Abzug, wenn die Beiträge höchstens 8,5 Prozent des Gesamtbetrags Deiner Einnahmen ausmachen.
Kfz-Haftpflichtversicherung: Steuervorteil nutzen & Kaskoversicherung vergleichen
Du kannst die Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung in deiner Steuererklärung angeben – sie werden als Sonderausgaben im Bereich Vorsorgeaufwendungen anerkannt. Allerdings wird der Beitragsteil, der sich auf die Kaskoversicherung bezieht, nicht als steuerlich absetzbar angesehen. Deshalb lohnt es sich, vor dem Abschluss einer Kaskoversicherung einen Vergleich der unterschiedlichen Versicherungsgesellschaften anzustellen. So kannst du die für dich beste Lösung finden, die sowohl preislich als auch leistungsseitig zu deinen Anforderungen passt.
Telefon- und Internetkosten von Einkommensteuer absetzen
Als Arbeitnehmer kannst Du deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer absetzen. Solltest Du beruflich mit dem privaten Anschluss oder Handy telefonieren oder den privaten Internetanschluss nutzen, dann sind diese Kosten Werbungskosten. Einige Kosten können auch dann Werbungskosten sein, wenn du das Handy oder Internet nur für berufliche Zwecke nutzt, aber nicht direkt im Zusammenhang mit deiner Arbeit steht. Beispielsweise kannst du die Kosten für den Anschluss eines Büros absetzen. Es ist wichtig, alle Belege gut aufzubewahren, um nachzuweisen, dass du die Kosten für berufliche Zwecke verwendet hast.
Zusammenfassung
In deiner Steuererklärung kannst du die Kfz-Steuer im Reiter „Sonderausgaben“ eintragen. Dort findest du auch noch weitere Optionen, um Steuern zu sparen.
Du musst also die Kfz-Steuer in deiner Steuererklärung angeben, damit du sie abziehen kannst. So sparst du Geld und musst weniger Steuern bezahlen.
