Hallo! Hast du schon mal überlegt, wo du deine KFZ-Versicherung in deiner Steuererklärung eintragen musst? Wenn du nicht weißt, wie du das machen sollst, bist du hier genau richtig. In diesem Artikel erklären wir dir, wo und wie du deine KFZ-Versicherung in deiner Steuererklärung eintragen kannst. Also, lass uns loslegen!
Keine Sorge, das ist ganz einfach. Du musst die Kfz-Versicherung nicht in deiner Steuererklärung eintragen. Die Versicherungsbeiträge sind nämlich nicht steuerlich absetzbar.
Autoversicherung: Bis zu 2800 Euro absetzen & bares Geld sparen
Du als Autofahrer kannst von der Autoversicherung profitieren, wenn du sie als Sonderausgaben von der Steuer absetzt. Als Angestellter kannst du die Beiträge bis zu einem Höchstbetrag von 1900 Euro anrechnen lassen, während Selbstständige bis zu 2800 Euro absetzen können. Es lohnt sich also, die Kosten für die Versicherung in deine Steuererklärung einzutragen. So sparst du bares Geld. Achte aber darauf, dass du die Beiträge nur für private Zwecke angeben darfst.
Kfz-Haftpflicht 2021 in Anlage Vorsorgeaufwand angeben für Steuerersparnis
Du kannst deine Kfz-Haftpflicht bei deiner Einkommenssteuererklärung 2021 in der Anlage Vorsorgeaufwand unter „Unfall- und Haftpflichtversicherungen“ in Zeile 48 angeben. Wenn du das Auto privat nutzt, bist du sowohl Versicherungsnehmer als auch Fahrzeughalter. Dann kannst du die Kosten für die Kfz-Haftpflicht als Werbungskosten geltend machen. Die Steuerersparnis hängt dabei von deinem Steuersatz und dem Betrag der Kfz-Haftpflicht ab. Es lohnt sich also, die Kfz-Haftpflicht in deiner Steuererklärung 2021 anzugeben.
Nicht steuerlich absetzbare Versicherungen: Kosten im Blick behalten
Es gibt einige Versicherungen, die man nicht steuerlich absetzen kann. Zu diesen zählen unter anderem die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoversicherung und die private Rechtsschutzversicherung. Wenn Du Dich für eine solche Versicherung entscheiden möchtest, solltest Du Dir gut überlegen, ob Du bereit bist, die Kosten vollständig aus eigener Tasche zu tragen. Da die Beiträge für diese Versicherungen häufig nicht gering sind, kann es Dir helfen, wenn Du Deine Ausgaben im Blick hast und so mögliche Einsparungen nutzt.
Sachversicherungen: Wie Sie sich finanziell abgesichert schützen
Sachversicherungen sind ein wichtiger Bestandteil der finanziellen Absicherung. Sie schützen Dich vor unvorhersehbaren finanziellen Einbußen – sei es durch einen Einbruch oder einen Unfall. Die Versicherungssumme schützt Deine Sachwerte, wie beispielsweise Deinen privaten Hausrat oder Dein Auto. Der Unterschied zu Vorsorgeversicherungen besteht darin, dass Sachversicherungen nicht steuerlich geltend gemacht werden können – anders als gesetzliche Vorsorgeversicherungen, die zu einem bestimmten Prozentsatz absetzbar sind. Daher ist es wichtig, dass Du Dich nicht nur über die Sachversicherungen, sondern auch über die Vorsorgeversicherungen informierst, um für Dich und Deine Familie bestmöglich abgesichert zu sein.
Kontoführungsgebühren und Kreditkarten als Werbungskosten absetzen
Du hast ein Girokonto, das du beruflich nutzt? Dann kannst du die Kontoführungsgebühren als Werbungskosten von der Steuer absetzen. Das hat der Bundesfinanzhof in seinem Urteil vom 9.5.1984 (BStBl 1984 II S 560) bestätigt. Wenn du Belege über die Gebühren hast, kannst du sie den Steuerbehörden vorlegen und dir die Kosten erstatten lassen. Auch eine Gebühr für die Nutzung einer kostenlosen Kreditkarte ist als Werbungskosten absetzbar, wenn sie beruflich veranlasst ist. Weitere steuerlich absetzbare Kosten sind zum Beispiel die Kosten für die Beratung durch einen Steuerberater oder die Kosten für den Betrieb eines Büros.
Finanzamt: Originale Zins- und Spendenbescheinigungen einreichen
Du hast Zins- und Spendenbescheinigungen und musst diese dem Finanzamt vorlegen? Dann solltest Du die Originale einreichen, da das Finanzamt nur die Originale akzeptiert. Alle anderen Belege und Unterlagen, wie zum Beispiel Rechnungen oder Kontoauszüge, kannst Du dem Finanzamt sowohl im Original als auch in Kopie vorlegen. Aber Achtung: Sollte das Finanzamt Zweifel an der Echtheit der Kopien haben, kann es die Vorlage der Originale verlangen. Am besten bewahrst Du die Originale daher immer auf – so bist Du auf der sicheren Seite.
Steuererklärung: Fahrkosten mit Pendlerpauschale absetzen
Du als Arbeitnehmer kannst bei deiner Steuererklärung deine Fahrtkosten, die du für deine Fahrt zur Arbeit aufgewendet hast, als Werbungskosten absetzen. Dazu kannst du die sogenannte Pendlerpauschale in Anspruch nehmen. Hierbei kannst du für jeden zurückgelegten Kilometer 30 Cent geltend machen, wobei der Höchstbetrag bei 4500 Euro pro Jahr liegt. Wichtig ist, dass du dafür einen Nachweis erbringen musst, dass du die Fahrtkosten auch tatsächlich gezahlt hast.
Wie du in Anlage N Versicherungen als Werbungskosten angeben kannst
Dort trägst du die Kosten für die Versicherungen ein, die du als Werbungskosten geltend machen willst.
Du hast generell die Möglichkeit, in deiner Steuererklärung Versicherungen als Werbungskosten zu vermerken. Diese werden dann bei der Ermittlung deines zu versteuernden Einkommens berücksichtigt. Der Ort für deine Versicherungen findet sich in der Anlage N. Dort trägst du alle Kosten ein, die du als Werbungskosten geltend machen willst. Dazu zählen zum Beispiel Kosten für eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine private Krankenversicherung. Es lohnt sich also, hier genauer hinzuschauen, denn so kannst du deine Steuerlast senken.
Spare bei Deiner Gebäudeversicherung – Tipps & Tricks
Du fragst Dich, wie Du bei Deiner Gebäudeversicherung sparen kannst? Wenn Du eine vermietete Immobilie besitzt, hast Du Glück, denn dann kannst Du die Kosten über die Nebenkostenabrechnung an Deinen Mieter weitergeben. Allerdings ist die Gebäudeversicherung im Allgemeinen nicht steuerlich absetzbar. Es gibt aber noch andere Möglichkeiten, um Kosten zu sparen. Beispielsweise kannst Du die Prämie mit einem Sondertarif senken, wenn Du eine moderne Alarmanlage installiert hast. Ein weiterer Tipp ist es, die Versicherungsbedingungen zu prüfen und zu prüfen, ob sich hier einiges einsparen lässt. Auch die Kombination von Gebäude- und Haftpflichtversicherung kann sich lohnen. Informiere Dich bei Deiner Versicherung und spreche über mögliche Einsparungen.
Private Haftpflichtversicherung: Bis zu 1900 Euro Steuerersparnis
Du hast vielleicht schon von der privaten Haftpflichtversicherung gehört. Diese ist eine Sonderform der Versicherung, die Dir einen Schutz vor Schäden bietet, die Du anderen zufügst. Wenn Du sie als Sonderausgabe in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) einträgst, kannst Du Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1900 Euro für Angestellte, Rentner und Beamte eintragen. Dies kann Dir helfen, Steuern zu sparen und Deine finanzielle Situation zu verbessern. Es lohnt sich also, sich über private Haftpflichtversicherungen zu informieren und eine abzuschließen, die zu Deiner Lebenssituation passt.
Steuerersparnis: Wann lohnt sich eine Versicherung in der Steuererklärung?
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in der Steuererklärung anzugeben? In der Regel lohnt es sich immer, denn dadurch erhältst Du eine Steuerersparnis. Allerdings musst Du beachten, dass es bei den Vorsorgeaufwendungen eine Höchstgrenze gibt. Für Angestellte beträgt sie derzeit 1900 Euro, für Selbständige sogar 2800 Euro. Achte also darauf, dass Du Deine Versicherungskosten nicht über diese Summe anhebst. Wenn Du Deine Versicherungen nicht über diese Grenze hinaus angehst, kannst Du von ein paar Euro Steuerersparnis profitieren.
Telefon- und Internetkosten als Werbungskosten von Steuer absetzen
Als Arbeitnehmer können Du Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer absetzen. Allerdings gelten diese Kosten nur als Werbungskosten, wenn Du sie beruflich nutzt. Dies gilt sowohl für das Telefonieren mit dem privaten Anschluss als auch für die Nutzung des privaten Internetanschlusses. Diese Kosten können dann auf Deiner jährlichen Steuererklärung angegeben werden und somit von der Steuer abgesetzt werden. Es lohnt sich also, die Ausgaben zu dokumentieren, um später die steuerlichen Vorteile zu nutzen.
Außergewöhnliche Belastungen: Kosten und Steuervorteile
Du hast sicher schon einmal von außergewöhnlichen Belastungen gehört. Es handelt sich dabei um Kosten, die nicht jeden Monat anfallen, sondern einmalig. Zu diesen zählen Krankheitskosten wie Arztbesuche oder Medikamente, die Kosten für einen Kuraufenthalt, die Kosten für eine häusliche Pflege, Bestattungskosten, die Kosten für den Ersatz von Gegenständen, die bei einer Katastrophe wie einem Hochwasser beschädigt wurden, und Unterhaltsleistungen an Bedürftige. Oft können sie steuerlich geltend gemacht werden und so helfen, Steuern zu sparen.
Spare Steuern: Sonderausgaben-Pauschbetrag nutzen!
Du kannst jedes Jahr einen Pauschbetrag als Sonderausgaben von deiner Steuer absetzen. Für Ledige beträgt der Pauschbetrag 36 Euro und für Ehepaare 72 Euro. Das Beste: Du musst den Betrag nicht extra beantragen. Am Ende des Jahres wird er automatisch von deinem Einkommen abgezogen. Das bedeutet, dass du immer dann profitierst, wenn du mehr als den jeweiligen Pauschbetrag an Sonderausgaben im Jahr hast. Also schaue dir deine Ausgaben am Jahresende genauer an, denn jeder Euro zählt!
Vorsorgeaufwand: Steuerersparnisse durch Kranken- und Pflegeversicherungen
Du hast die Möglichkeit, in der Anlage Vorsorgeaufwand verschiedene Aufwendungen zur Vorsorge steuerlich geltend zu machen. Hierzu zählen beispielsweise Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, Altersvorsorgeprodukte wie beispielsweise Riester- oder Rürup-Rente, aber auch andere Vorsorgeaufwendungen wie etwa Haft- oder Unfallversicherungen. So kannst Du einen Teil Deiner Ausgaben für Vorsorge absetzen.
Kontoführungsgebühren: 110€ Werbungskosten & 16€ Nichtbeanstandungsgrenze
In den meisten Fällen akzeptiert das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe von Werbungskosten bis 110 Euro. Bei Kontoführungsgebühren wird eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro akzeptiert. Auch wenn Du ein kostenloses Girokonto hast, darfst Du diesen Betrag angeben. Allerdings musst Du darauf achten, dass das Finanzamt weiterhin die Nachweispflicht prüft. Daher solltest Du die Kontoauszüge und Belege immer griffbereit haben.
Kosten für Medikamente: Steuerlich absetzen nur mit Rezept möglich
Leider kannst Du die Kosten, die Du für Deine Hausapotheke ausgibst, nicht von der Steuer absetzen. Egal ob es sich dabei um Aspirin, Hustensaft oder Nasenspray handelt – ohne ein Rezept ist das leider nicht möglich. Möchtest Du die Kosten für Medikamente absetzen, benötigst Du dafür ein ärztliches Rezept. Auf diesem müssen Name und Bezeichnung des Medikaments, der Verordnungsgrund sowie die Dosierung vermerkt sein. Unter gewissen Voraussetzungen können die Kosten dann als Krankheitskosten geltend gemacht werden. Informiere Dich vorab am besten über alle Voraussetzungen und beachte, dass nur die Kosten bestimmter Medikamente und Arzneimittel steuerlich absetzbar sind.
Steuerlich angerechnete Versicherungen: Lohnt sich die Investition?
Du hast sicher schon mal von den Versicherungen gehört, die du bei der Steuer angeben kannst. Dazu zählen Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung und Unfallversicherung. Aber auch die sogenannte Riester-Rente, mit der du deine private Altersvorsorge ergänzen kannst, gehört dazu. Da es sich hierbei um eine staatlich geförderte Vorsorge handelt, solltest du genau prüfen, ob sich die Investition für dich lohnt.
Kannst Du Deine Medikamente bei der Steuer absetzen? Ja! So gehts
Du fragst Dich, ob Du Deine Medikamente bei der Steuer absetzen kannst? Ja, das kannst Du! Wenn Du eine ärztliche Verordnung (Rezept) hast, kannst Du die Kosten als außergewöhnliche Belastungen in Deiner Einkommensteuererklärung ansetzen. Dabei wird allerdings eine zumutbare Belastung abgezogen, bevor die außergewöhnlichen Belastungen wirken. So kannst Du einiges an Steuern sparen.
Steuerlich geltende Werbungskosten: Kosten, die du absetzen kannst
Klar, dass du jede Menge Kosten hast, die du als Werbungskosten steuerlich geltend machen kannst. Zu den Werbungskosten gehören zum Beispiel Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Kosten für das Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Kosten für den Umzug, Kontoführungsgebühren (pauschal bis zu 16 €) und Fortbildungskosten. Insgesamt kannst du bis zu einem bestimmten Höchstbetrag Werbungskosten absetzen, um deine Steuerlast zu senken. Prüfe also am besten, welche Kosten du steuerlich geltend machen kannst.
Zusammenfassung
Du trägst die Kfz-Versicherung in der Kategorie „Private Versicherungen“ in deiner Steuererklärung ein. Dazu musst du im Bereich „Versicherungen“ unter „Kranken- und Pflegeversicherung“ die Position „Private Versicherungen“ auswählen. Dort trägst du dann den Betrag der Kfz-Versicherung ein.
Du siehst, dass es ganz einfach ist, die Kfz-Versicherung in Deiner Steuererklärung einzutragen. Mit den richtigen Informationen und ein wenig Recherche wirst Du sicherlich keinerlei Probleme haben.
