Hallo! Wenn du dich gerade mit deiner Steuererklärung befasst und dich fragst, wo du die Kfz-Versicherung eintragen musst, bist du hier genau richtig. In diesem Beitrag klären wir auf, wie du deine Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung einträgst. Also, lass uns loslegen!
In deiner Steuererklärung trägst du die Kfz-Versicherung unter „sonstige Versicherungen“ ein. Du findest diese Kategorie in der Rubrik „Werbungskosten“ des Formulars.
Kfz-Haftpflicht abschließen: Steuervorteil nutzen!
Die Kfz-Haftpflichtversicherung ist für jeden Autofahrer ein Muss. Sie sorgt dafür, dass durch mögliche Schäden am Auto oder anderen Sachen, die durch das Fahrzeug verursacht werden, nicht das gesamte Vermögen des Eigentümers aufgebraucht wird. Auch wer privat mit seinem Auto unterwegs ist, muss die Kfz-Haftpflicht abgeschlossen haben. In der Einkommensteuererklärung ist die Kfz-Haftpflicht in Zeile 50 der Anlage Vorsorgeaufwand anzugeben. So können Autofahrer einen Teil der Beiträge, die sie für die Kfz-Haftpflicht bezahlt haben, als Steuervorteil nutzen.
Steuern sparen mit privaten Haftpflichtversicherungen (2020)
Du hast schon eine private Haftpflichtversicherung? Dann kannst du sie als Sonderausgabe in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) eintragen. Als Angestellter, Rentner oder Beamter hast du die Möglichkeit, Sonderausgaben bis zu einer Höchstgrenze von 1900 Euro abzusetzen. So kannst du deine Steuerlast reduzieren und Geld sparen. Achte aber darauf, dass du die Versicherungsbeiträge nicht über die Höchstgrenze hinaus einträgst, da du sonst nicht mehr von der Steuer absetzen kannst.
Kfz-Haftpflichtversicherung als Werbungskosten absetzen: Steuerersparnis nutzen!
Du hast dein Auto auch für berufliche Fahrten? Dann kannst du die Kosten für die Kfz-Haftpflichtversicherung ganz einfach als Werbungskosten absetzen. So kannst du die Vorteile der Entfernungspauschale nutzen. Und das gilt sogar, wenn du dein Fahrzeug nur gelegentlich als Dienstwagen einsetzt.
Auf jeden Fall lohnt es sich, diesen Posten zu berücksichtigen, wenn du deine Einkommensteuererklärung ausfüllst. Denn dadurch kannst du deine Steuern senken. Achte dabei aber unbedingt darauf, dass du nur die Kosten angeben kannst, die tatsächlich angefallen sind. Eine Nachverhandlung bei deiner Versicherung kann sich also lohnen.
Steuerliche Absetzbarkeit bestimmter Versicherungen
Du fragst Dich, ob Du bestimmte Versicherungen steuerlich absetzen kannst? Leider musst Du hierbei enttäuscht werden, denn bei einer Hausratversicherung, Kfz-Kaskoversicherung und Privater Rechtsschutzversicherung ist das leider nicht möglich. Diese Versicherungen können nicht steuerlich geltend gemacht werden. In manchen Fällen kannst Du aber die Prämien als Werbungskosten bei der Steuererklärung angeben, zum Beispiel bei einer Berufsunfähigkeits- oder Pflegeversicherung. Informiere Dich daher vor Abschluss einer Versicherung über die steuerliche Absetzbarkeit.
Tipps zum Eintragen der Altersvorsorge in Anlage Vorsorgeaufwand
Du kannst in deiner Steuererklärung deine Aufwendungen für die Altersvorsorge in die Anlage Vorsorgeaufwand, Zeilen 4 bis 10 eintragen. Diese Beiträge entnimmst du der Lohnsteuerbescheinigung, die du vom Arbeitgeber erhältst. Viele Steuerzahler haben beim Ausfüllen der Anlage Vorsorgeaufwand einen einfachen Job, da sie nur ihre Beiträge eintragen müssen. Dazu gehört beispielsweise auch der Beitrag für die Riester-Rente, den du von Deinem Bruttogehalt abziehen kannst. Beachte zudem, dass du nur die Beiträge eintragen musst, die du für deine Altersvorsorge gezahlt hast – nicht die Beiträge, die dein Arbeitgeber zugesteuert hat.
Hausratversicherung: Wie Du Steuervorteile bekommst
Du hast eine Hausratversicherung abgeschlossen? Dann solltest Du Deine Angaben zur Versicherung in der Anlage G der Steuererklärung angeben. Wenn Du zusätzlich eine Versicherung für Büroräume, die Du zu Hause hast, abgeschlossen hast, kannst Du diese als Betriebskosten bei der Steuer absetzen. So kannst Du sichergehen, dass Du im Falle eines Schadens finanziell abgesichert bist.
Gebäudeversicherung: Steuern sparen bei vermieteten Immobilien
Du hast viel investiert, um deine Immobilie zu kaufen. Eine Gebäudeversicherung ist eine wichtige Investition, um dein Eigentum zu schützen. Leider ist sie im Regelfall nicht steuerlich absetzbar. Da stellt sich die Frage, ob es alternative Einsparmöglichkeiten gibt. Wenn du Besitzer einer vermieteten Immobilie bist, hast du Glück. Denn dann kannst du die Kosten für die Gebäudeversicherung auf deine Mieter umlegen. Dazu musst du die Versicherungsbeiträge in der Nebenkostenabrechnung angeben. So steigert sich nicht nur dein Schutz, sondern auch dein Einkommen.
Kfz-Versicherungsbeiträge von der Steuer absetzen!
Dadurch kannst du deine Steuerlast deutlich senken.
Ja, du kannst es schaffen, deine Kfz-Versicherungsbeiträge von der Steuer abzusetzen. Dazu musst du einfach deine Police beim Finanzamt vorlegen. Als Arbeitnehmer hast du die Möglichkeit, die monatlichen Beiträge deiner Kfz-Haftpflichtversicherung steuerlich geltend zu machen. Auf diese Weise kannst du deine Steuerlast deutlich reduzieren. Meist musst du nur einfach deine Police des Versicherers beim Finanzamt vorlegen, um die Kosten abzusetzen. Es lohnt sich also, die Beiträge für die Kfz-Versicherung in der Steuererklärung anzugeben. Auf diese Weise sparst du bares Geld und kannst deine Steuerlast senken.
Finanzamt akzeptiert beleglose Werbungskosten bis 110 Euro
In den meisten Fällen akzeptiert das Finanzamt die beleglose Angabe der Werbungskosten bis zu einem Betrag von 110 Euro. Bei Kontoführungsgebühren gilt eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro. Auch wenn du ein kostenloses Girokonto hast, ist dieser Betrag vom Finanzamt anerkannt. Allerdings ist es trotzdem ratsam, einen Nachweis für die angegebenen Kosten zu haben. Dann musst du dir im Falle einer Prüfung keine Sorgen machen.
Steuererklärung senken: Vorsorgeaufwendungen nutzen
Du kannst deine Steuererklärung auch durch diverse Versicherungen nochmal spürbar senken. Dazu gehören alle Vorsorgeaufwendungen, die du getätigt hast. Dies können Beiträge sein, die du für eine Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung oder Unfallversicherung gezahlt hast. Aber auch für eine private Zusatzversorgung, wie zum Beispiel die Riester-Rente, kannst du einen Teil als Ausgaben angeben. Da die Versicherungen aber unterschiedliche Regelungen haben, solltest du vorher schauen, wie viel du im Jahr ausgegeben hast und wieviel du steuerlich geltend machen kannst.
Selbständige: „Außergewöhnliche Belastungen“ & Sonderausgaben sparen Steuern
Als Selbständiger hast Du bestimmt schon einmal etwas von „außergewöhnlichen Belastungen“ oder „Sonderausgaben“ gehört. Damit sind Aufwendungen gemeint, die ohne gesetzliche Anordnung nicht abzugsfähig sind. Diese Kosten können jedoch bei der Steuererklärung berücksichtigt werden und eine Menge Geld sparen. Es sind Ausgaben, die in direktem Zusammenhang mit der eigenen Lebensführung stehen und die über das normale Maß hinausgehen. Hierzu zählen beispielsweise Pflegekosten, Unterhaltszahlungen, Kosten für eine Berufsausbildung oder auch Kosten für eine Erwerbsunfähigkeitsrente. Manchmal sind auch bestimmte Aufwendungen für das Wohlergehen des Hundes abzugsfähig.
Unterschiede zwischen Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen
Du hast vielleicht schon von Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen gehört, aber hast du schon mal genauer über die Unterschiede nachgedacht? Beide stellen Aufwendungen für die Lebensführung dar, die ohne gesetzliche Anordnung nicht steuerlich absetzbar wären. Während Sonderausgaben Einkommensteile betreffen, die frei verfügbar sind, bewirken außergewöhnliche Belastungen ein erhöhtes Existenzminimum der Bürger. Wenn du also von deinen steuerlichen Abzügen Gebrauch machen möchtest, solltest du zuerst wissen, ob du Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen in Anspruch nehmen kannst.
Wohngebäudeversicherung: Unerlässlich, aber nicht absetzbar
Fazit: Die Wohngebäudeversicherung ist in der Regel nicht absetzbar. Wenn Du Dein Eigentum vor Schäden schützen möchtest, ist eine Wohngebäudeversicherung unerlässlich. Diese gehört zu den Sachversicherungen und dient allein der Absicherung Deines Vermögens. Leider kann sie nicht in der Einkommenssteuererklärung angegeben werden und ist deshalb nicht abzugsfähig. Du musst also die Kosten für die Wohngebäudeversicherung aus eigener Tasche bezahlen.
Sonderausgaben: Was du beachten musst und wie du diese steuerlich geltend machen kannst
Du weißt nicht, was Sonderausgaben sind und welche Kosten dazugehören? Sonderausgaben sind Kosten, die du als Privatperson hast und die du nicht als Werbungskosten steuerlich geltend machen kannst. Die gängigsten Sonderausgaben sind Beiträge zu Versicherungen, Kirchensteuer, Spenden oder Mitgliedsbeiträge. Auch Kosten für bestimmte Freizeitaktivitäten, wie zum Beispiel ein Musikinstrument, zählen zu den Sonderausgaben. Doch Vorsicht: Nicht jeder Ausgaben kann als Sonderausgabe geltend gemacht werden. Es gibt bestimmte Regeln, die du unbedingt beachten solltest. Ein Blick in das Steuergesetz lohnt sich!
Steuerersparnis durch Versicherungen: Wann lohnt es sich?
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in Deiner Steuererklärung anzugeben? Grundsätzlich lohnt es sich immer, Versicherungen anzugeben, da sie Dir eine Steuerersparnis ermöglichen. Allerdings ist es wichtig zu wissen, dass es für Vorsorgeaufwendungen eine Höchstgrenze gibt. Die liegt momentan bei 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige. Daher ist es wichtig, dass Du Dich vorab über die Höhe der möglichen Steuerersparnis informierst, bevor Du eine Versicherung abschließt.
Schütze Dich vor finanziellen Risiken mit Sachversicherungen
Du kannst reine Sachversicherungen nicht absetzen. Diese Versicherungen sind nicht dazu da, Dich vor finanziellen Risiken zu schützen, sondern sie dienen eher dazu, Dir ein gewisses Maß an Sicherheit zu geben. Zu den Sachversicherungen zählen beispielsweise die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoschutz-Versicherung, die Gebäudeversicherung, die Reisegepäckversicherung oder die Reiserücktrittsversicherung. Mit all diesen Versicherungen kannst Du Dich vor unvorhergesehenen Kosten schützen, die bei zum Beispiel einem Einbruch oder einem Autounfall entstehen können.
Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen | BFH Urteil 1984
Du kannst Kontoführungsgebühren, die du für berufliche Zahlungen ausgegeben hast, als Werbungskosten absetzen. Dazu müssen die Gebühren allerdings auf beruflich veranlasste Zahlungen entfallen. Wird das bestätigt, kannst du die Kosten als Werbungskosten abziehen. Der Bundesfinanzhof (BFH) hat das in seinem Urteil vom 9.5.1984 (BStBl 1984 II S 560) bestätigt.
Absetzen von Unterhaltsleistungen & Steuern sparen (2023)
Du kannst als Steuerpflichtiger im Rahmen des Einkommensteuergesetzes deine Unterhaltsleistungen bis zur Höhe des Grundfreibetrags absetzen. Für das Steuerjahr 2023 liegt dieser Betrag bei 10908 Euro. Darüber hinaus kannst Du weitere außergewöhnliche Belastungen bis zu einem bestimmten Höchstbetrag absetzen. Dieser liegt in der Regel bei 20 Prozent des jährlichen Einkommens oder der Höhe der Einkünfte. So kannst Du in vielen Fällen Steuern sparen.
Was sind Werbungskosten? Spare Steuern!
Du hast vielleicht schon einmal von Werbungskosten gehört. Diese Kosten können eine Vielzahl von Aufwendungen beinhalten, die du als Ausgaben für deinen Beruf angeben kannst. Zu diesen Aufwendungen gehören z.B. Anwalts- und Gerichtskosten, Telefonkosten oder auch die Winterbeschäftigungsumlage. Diese Kosten kannst du in deiner Steuererklärung angeben und musst diese nicht extra versteuern. Es lohnt sich also, sich über die verschiedenen Werbungskosten zu informieren, um dir ein paar Euro zu sparen.
Werbungskosten steuerlich geltend machen: So geht’s!
Du hast als Arbeitnehmer die Möglichkeit, Werbungskosten steuerlich geltend zu machen. Dazu musst du allerdings einiges beachten: Werbungskosten können nur abgezogen werden, wenn sie beruflich veranlasst sind und sich innerhalb eines Kalenderjahres ergeben. Zudem müssen die Kosten nachgewiesen werden können. Dazu eignen sich Belege wie Rechnungen, Quittungen und Kontoauszüge. Auch wenn du einmal etwas vergessen haben solltest, kannst du deine Kosten nachträglich in deiner Steuererklärung angeben. Werbungskosten sind zudem nur dann absetzbar, wenn sie nicht bereits pauschal versteuert wurden. Dazu gehören zum Beispiel Fahrtkosten, die du bereits als sogenannten „Kilometergeld“ erhalten hast. Ein weiterer wichtiger Punkt ist, dass du deine Werbungskosten nicht über den sogenannten „Pauschbetrag“ absetzen kannst. Dieser Betrag dient als Orientierungshilfe, wenn du keine konkreten Kosten nachweisen kannst. Hierbei solltest du aufpassen, denn wenn du den Pauschbetrag wählst, dann kannst du keine weiteren Kosten geltend machen.
Du hast als Arbeitnehmer die Möglichkeit, Werbungskosten steuerlich geltend zu machen. Dazu musst du allerdings einige Punkte beachten: Werbungskosten müssen beruflich veranlasst sein, innerhalb eines Kalenderjahres anfallen und nachweisbar sein. Belege wie Rechnungen, Quittungen und Kontoauszüge können dir dabei helfen. Auch wenn du mal etwas vergessen hast, kannst du deine Kosten noch in deiner Steuererklärung angeben. Damit die Kosten abgesetzt werden können, darfst du sie nicht bereits pauschal versteuert haben, zum Beispiel als Kilometergeld. Verzichte außerdem auf den sogenannten „Pauschbetrag“, denn damit ist es dir nicht möglich, weitere Kosten geltend zu machen. Sei dir aber im Klaren, dass die steuerliche Geltendmachung von Werbungskosten meistens eine Menge Arbeit und Zeit kostet. Es lohnt sich daher, dass du dir alles gut überlegst und dir einen Überblick über deine Kosten verschaffst.
Schlussworte
In der Steuererklärung trägst du deine Kfz-Versicherung unter dem Punkt „Außergewöhnliche Belastungen“ ein. Dort kannst du die Ausgaben für die Kfz-Versicherung als Werbungskosten absetzen. Vergiss nicht deine Belege beizulegen!
Zusammenfassend kann man also sagen, dass du die Kosten für die KFZ-Versicherung im Rahmen deiner Steuererklärung angeben musst. Vergiss also nicht, dies bei deiner nächsten Steuererklärung zu berücksichtigen!
