Hey, wenn du ein Auto hast, dann weißt du, dass du Kfz-Versicherungen brauchst. Aber hast du gewusst, dass du sie auch in deiner Steuererklärung 2021 angeben musst? Ja, aber keine Sorge, ich zeige dir, wo du das machen kannst.
Du musst die Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung 2021 nicht extra eintragen. Die Kosten für die Kfz-Versicherung werden automatisch im Rahmen der sogenannten „außergewöhnlichen Belastungen“ berücksichtigt. Diese Kosten kannst du dann geltend machen und von deiner Steuerschuld abziehen.
Steuererklärung optimieren: Welche Versicherungen lohnen sich?
Du weißt, dass es sinnvoll ist, seine Vorsorge zu optimieren und damit auch etwas für die Steuererklärung zu tun? Dann solltest du dich über die verschiedenen Versicherungen informieren, die du bei der Steuer angeben kannst. Dazu zählen nicht nur die üblichen Verdächtigen wie Kranken-, Pflege-, Haftpflicht- und Unfallversicherung, sondern auch die Risikolebensversicherung und Leistungen zur Zusatzversorgung wie die Riester-Rente. Wenn du deine Vorsorge richtig optimierst, kannst du so bei der Steuererklärung ein paar Euro sparen. Es lohnt sich also, die verschiedenen Möglichkeiten zu vergleichen und festzustellen, welche Versicherungen für dich die besten sind.
Steuererklärung: Welche Versicherungen lohnen sich?
Du kannst bei der Steuererklärung eine Reihe von Versicherungen angeben, die du im vergangenen Jahr getragen hast. Dazu zählt zum Beispiel die Krankenversicherung, die Pflegeversicherung, die Haftpflichtversicherung, die Risikolebensversicherung und die Unfallversicherung. Außerdem kannst du auch Beiträge zur Zusatzversorgung angeben, zum Beispiel die Riester-Rente. Mit diesen Versicherungen kannst du die Kosten steuerlich geltend machen, was dir eine Ersparnis bringen kann. Informiere dich am besten im Vorfeld, wie hoch die steuerlichen Vorteile für dich sind und welche Versicherungen hierfür infrage kommen.
Geld sparen mit steuerlicher Geltendmachung Deiner Hausratversicherung
Du bist auf der Suche nach einer Möglichkeit, um Geld zu sparen? Dann solltest Du unbedingt auf die steuerliche Geltendmachung Deiner Hausratversicherung zurückgreifen, egal ob Du Arbeitnehmer, Selbstständiger, Gewerbetreibender, Azubi oder Student bist. Dafür musst Du lediglich eine Nutzung Deines Arbeitszimmers belegen und einen Beitragsnachweis Deiner Hausratversicherung vorlegen. So kannst Du jährlich viel Geld sparen!
Kfz-Haftpflichtversicherung: Steuererklärung nutzen & sparen
Du hast ein Auto? Dann ist die Kfz-Haftpflichtversicherung ein Muss. Damit bist du im Schadensfall geschützt und mögliche Kosten werden von der Versicherung übernommen. Aber wusstest du, dass du deine Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung sogar in deiner Steuererklärung angeben kannst? Als Sonderausgaben im Bereich Vorsorgeaufwendungen sind sie bei deiner Steuererklärung absetzbar. Achtung: Der Beitragteil, der sich auf die Kaskoversicherung bezieht, wird vom Finanzamt leider nicht anerkannt. Dennoch kann es sich lohnen, die Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung anzugeben. Denn wenn du eine bestimmte Summe übersteigst, kannst du eine Steuerersparnis erzielen. Also schau dir deine Versicherung und deine Steuererklärung genau an und nutze die Möglichkeiten, die dir dein Auto bietet.
Wo trägst Du Deine Versicherung in die Steuererklärung ein?
Du fragst Dich, wo Du Deine Versicherungen in Deiner Steuererklärung einträgst? Die meisten Versicherungen trägst Du in die Anlage Vorsorgeaufwand ein. Dazu gehören private Kranken- und Pflegeversicherungen, Altersvorsorgeverträge und auch private Unfallversicherungen. Solltest Du aufgrund Deiner beruflichen Tätigkeit noch weitere Policen abgeschlossen haben, werden diese unter den Werbungskosten in der Anlage N der Steuererklärung eingetragen. So kannst Du von den Kosten Deiner Versicherungen profitieren und eventuell einige Steuern sparen.
Private Haftpflichtversicherung: Bis zu 1900 Euro Sonderausgabe eintragen
Du kannst deine private Haftpflichtversicherung in der Anlage „Vorsorgeaufwand“ unter Zeile 48 (Stand 2020) als Sonderausgabe eintragen. Dabei kannst du bis zu einer Höchstgrenze von 1900 Euro für Angestellte, Rentner und Beamte und 2800 Euro für Selbständige eintragen. Beachte jedoch, dass du die Höchstgrenze nicht überschreiten darfst. Außerdem lohnt es sich, einen Vergleich der Versicherungen anzustellen, bevor du dich für eine entscheidest.
Steuerersparnis: Bis zu 110 Euro Arbeitsmittel ohne Beleg absetzen
Du kannst Arbeitsmittel, wie Schreibwaren, Computer, Arbeitskleidung oder sogar Fachliteratur bis zu einem Wert von 110 Euro ohne Beleg als Werbungskosten von der Steuer absetzen. Die Nichtbeanstandungsgrenze ist ein echter Klassiker und wird daher von den meisten Finanzämtern ohne Probleme akzeptiert. Allerdings solltest Du immer darauf achten, dass Du die Aufwendungen nur abziehst, wenn sie tatsächlich für das Berufsleben notwendig sind. So kannst Du bares Geld sparen!
Werbungskosten: Finanzamt erlaubt beleglose Angabe bis 110 Euro
Meistens erlaubt das Finanzamt weiterhin die beleglose Angabe der Werbungskosten bis zu einem Betrag von 110 Euro. Auch in Bezug auf Kontoführungsgebühren ist das Finanzamt tolerant: Bis zu 16 Euro werden hier meistens nicht beanstandet – egal, ob Du ein kostenloses Girokonto hast oder nicht. Wenn Du mehr als 16 Euro Kontoführungsgebühren bezahlt hast, kannst Du die Kosten aber trotzdem als Werbungskosten angeben. Dafür musst Du dann aber belegen können, dass es sich um eine notwendige Kosten handelt.
Medikamente ohne Rezept: Kosten nicht steuerlich absetzbar
Ohne Rezept kann man zwar eine Menge Medikamente kaufen, doch leider lassen sich die Kosten dafür nicht von der Steuer absetzen. Nicht nur Aspirin, Nasenspray oder Hustensaft, sondern auch schmerzstillende Mittel, Fiebersenker oder Magenmittel sind beispielsweise in der Apotheke ohne Rezept erhältlich. Doch wer seine Hausapotheke mit solchen Präparaten aufstocken möchte, muss die Kosten dafür selbst tragen und darf sie nicht von der Steuer absetzen. Andere Arzneimittel, die man bei einer Rezeptbestellung bei der Apotheke bekommt, sind hingegen steuerlich absetzbar. Dazu gehören etwa Medikamente, die der Arzt verschrieben hat, aber auch Medikamente, die aufgrund einer schwerwiegenden Erkrankung eingenommen werden müssen. Wer also in seiner Hausapotheke Arzneimittel ohne Rezept hat, sollte bedenken, dass die Kosten dafür leider nicht steuerlich abgesetzt werden können.
Kfz-Haftpflicht: Steuerlich geltend machen und Vorsorge treffen
Die Kfz-Haftpflicht ist bei privaten Fahrzeugen ein wichtiger Pflichtbestandteil des Versicherungsschutzes. Mit ihr sind Schäden, die du anderen durch den Gebrauch deines Fahrzeugs zufügst, abgedeckt. In der Steuererklärung musst du die Kosten der Kfz-Haftpflicht in Zeile 50 der Anlage Vorsorgeaufwand angeben. So kannst du einen Teil der Kosten steuerlich geltend machen. Wie hoch der Betrag ist, hängt jedoch von deiner persönlichen Situation ab. Daher ist es ratsam, deine Aufwendungen vorab mit einem Steuerberater zu klären, der dir bei der richtigen Angabe helfen kann.
Kann ich TÜV Kosten von der Steuer absetzen?
Du fragst Dich, ob Du die Kosten der Hauptuntersuchung (TÜV) von der Steuer absetzen kannst? Tatsächlich kannst Du jährlich zahlreiche andere Kosten bei der Steuer absetzen, leider gehören die Kosten der Hauptuntersuchung nicht dazu. Allerdings kannst Du einige andere Kosten, die im Zusammenhang mit Deinem Auto stehen, wie z.B. Reparatur- oder Werkstattkosten, von der Steuer absetzen. Es lohnt sich also, die Belege aufzubewahren.
Nutze die Kfz-Steuer als Werbungskosten | Entfernungspauschale
Du hast als Arbeitnehmer den Vorteil, dass Du die Kfz-Steuer als Werbungskosten steuerlich absetzen kannst. Dazu kannst Du die Entfernungspauschale nutzen. Das ist ein Betrag, der Dir die Kosten erstattet, die Du mit dem Weg zur Arbeit hast. Meistens ist das ein Kilometergeld, das Du für jede Fahrt zur Arbeit und zurück bekommst. Diese Kosten kannst Du dann als Werbungskosten abziehen.
Wann lohnt sich die Anmeldung von Versicherungen in Steuererklärung?
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in Deiner Steuererklärung anzugeben? Grundsätzlich ist es immer empfehlenswert, das zu tun. Denn es kann Dir eine Menge an Steuern sparen. Allerdings gibt es auch eine Höchstgrenze für Vorsorgeaufwendungen. Diese beträgt derzeit 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige. Deshalb lohnt es sich, hier genau hinzuschauen. Denn alles darüber hinausgehende kann nicht geltend gemacht werden. Um Deine Steuererklärung richtig durchzuführen, ist es ratsam, sich an einen Experten zu wenden. Dieser kann Dir einen guten Überblick über die jeweiligen Regelungen geben.
Unterhaltzahler: Pauschale Kosten & Vermögen beachten
Du bist Unterhaltszahler und willst außergewöhnliche Belastungen beim Steuerabzug ansetzen? Dann solltest du wissen, dass der Fiskus pauschal 180 Euro an Kosten berücksichtigt. Außerdem darf das Vermögen des bedürftigen Angehörigen, für den du Unterhalt zahlst, nicht mehr als 15.500 Euro betragen. Damit du die Möglichkeit hast, außergewöhnliche Belastungen anzusetzen, solltest du also darauf achten, dass das Vermögen deines Angehörigen unter dieser Marke bleibt.
Sonderausgaben: So kannst Du Steuern sparen!
Du hast sicher schon mal vom Begriff „Sonderausgaben“ gehört. Es handelt sich dabei um Aufwendungen, die in Paragraf 10 des Einkommensteuergesetzes (EStG) genannt werden, aber weder als Betriebsausgaben, noch als Werbungskosten gelten. Deswegen können sie unter bestimmten Voraussetzungen als „außergewöhnliche Belastungen“ steuerlich angesetzt werden. So kannst Du also bei Deiner Steuererklärung ein paar Euro sparen. Alles, was Du dazu wissen musst, findest Du im EStG.
Außergewöhnliche Belastungen & Sonderausgaben: Steuerersparnis nutzen
Du hast als Selbstständiger bestimmt schon einmal etwas von “außergewöhnlichen Belastungen” oder “Sonderausgaben” gehört. Diese Begriffe bezeichnen Aufwendungen, Ausgaben oder Beträge, die ohne gesetzliche Anordnung nicht als steuerlich absetzbar gelten. Wenn du als Unternehmer eine solche Ausgabe tätigst, kannst du diese in deiner Steuererklärung geltend machen, um so deine Steuerbelastung zu senken. Dazu zählen unter anderem Beiträge für eine private Krankenversicherung, die Kosten für eine Berufsausbildung oder die Kosten für einen Umzug wegen einer beruflichen Veränderung.
Kontoführungsgebühren als Werbungskosten: Wissenswertes für Deine Steuererklärung
Allerdings ist es wichtig zu wissen, dass ausschließlich Kontoführungsgebühren anfallen, die für berufliche Zwecke notwendig sind. Erstattungen, die durch eine Kontoführung erzielt werden, sind als Einnahmen aufzuführen.
Du möchtest Kontoführungsgebühren in Deiner Steuererklärung als Werbungskosten angeben? Dann trage die Kosten in der Anlage N in den Zeilen 46 bis 48 ein. Es ist aber wichtig zu bedenken, dass diese Ausgaben nur dann abgesetzt werden können, wenn sie für berufliche Zwecke notwendig sind. Erhaltene Erstattungen, die durch ein Girokonto erzielt werden, musst Du hingegen als Einnahmen angeben.
Geltendmachung von Kosten als Berufstätiger für Steuervergünstigung
Du kannst als Berufstätiger verschiedene Kosten geltend machen, die du im Rahmen deiner Arbeit aufgewendet hast. Hierzu zählen beispielsweise Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, der Umzug zur neuen Arbeitsstelle oder ein Arbeitszimmer in deinem Zuhause. Aber auch Kosten, die du durch Bewerbungen aufgewendet hast, kannst du als Werbungskosten zur Steuervergünstigung einsetzen. Auch Kosten für Fortbildungen und die Kontoführungsgebühren für ein Girokonto kannst du als Werbungskosten absetzen, wobei hier pauschal 16 Euro anerkannt werden.
Steuern sparen durch Versicherungen: Welche sind absetzbar?
Du hast ein Haus oder ein Auto? Dann solltest du unbedingt eine Versicherung abschließen. Es gibt einige Arten von Versicherungen, die du in Betracht ziehen kannst. Allerdings gibt es einige, die du nicht steuerlich absetzen kannst. Dazu gehören die Hausratversicherung, die Kfz-Kaskoversicherung und die private Rechtsschutzversicherung. Diese Versicherungen sind zwar wichtig, aber du kannst die Kosten nicht als Steuerausgaben abziehen. Allerdings gibt es auch andere, steuerlich absetzbare Versicherungen, wie zum Beispiel die Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine private Krankenversicherung. Auch für einige Arten von Lebensversicherungen kann man manchmal einen steuerlichen Vorteil erhalten. Es lohnt sich also, sich vor dem Abschluss einer Versicherung zu informieren und zu prüfen, ob sie steuerlich absetzbar ist.
Schlussworte
Du trägst deine KFZ Versicherungen in der Steuererklärung 2021 in der Anlage Vorsorgeaufwendungen ein. Dafür musst du dann den Anlagen-Vordruck verwenden und alle relevanten Informationen wie Kosten, Versicherungsnummer, etc. eintragen. Falls du noch mehr Fragen zum Eintragen in der Steuererklärung hast, kannst du gerne bei uns anrufen. Wir helfen dir gerne weiter!
Du siehst, dass es gar nicht so schwierig ist, Kfz-Versicherungen in deiner Steuererklärung 2021 einzutragen. Es ist wichtig, dass du immer die aktuellen Richtlinien und Vorschriften befolgst, um sicherzustellen, dass du alle notwendigen Informationen korrekt einträgst. So kannst du sicher sein, dass du die besten Vorteile bei den Steuervorteilen erhältst.
