Hallo! Wenn Du ein Auto besitzt, weißt Du wahrscheinlich, dass es wichtig ist, eine KFZ-Versicherung zu haben. Aber hast Du auch schon mal überlegt, wo Du Deine KFZ-Versicherung in Deiner Steuererklärung eintragen musst? Keine Sorge, wir erklären Dir, wie es geht.
Du trägst deine Kfz-Versicherungen in deiner Steuererklärung unter dem Punkt „Werbungskosten“ ein. Wenn du dann alle Daten eingegeben hast, kannst du sie in deiner Steuererklärung vermerken. Hoffe das hilft dir weiter!
Autoversicherung als Sonderausgaben von der Steuer absetzen
Du bist dir unsicher, ob du deine Autoversicherung von der Steuer absetzen kannst? Wenn du dein Auto ausschließlich privat nutzt, hast du Glück: Dann kannst du die Autoversicherung als Sonderausgaben von der Steuer absetzen. Als Angestellter hast du die Möglichkeit, die Beiträge bis zu einem Höchstbetrag von 1900 Euro anzurechnen. Für Selbstständige liegt der maximale Betrag bei 2800 Euro. Eine gute Möglichkeit, deine Steuerschuld zu senken. Also schau ganz genau in deine Versicherungsbedingungen und nutze deine Chance!
Steuererklärung: Haftpflichtversicherung als Sonderausgaben geltend machen
Du hast eine Haftpflichtversicherung abgeschlossen? Dann kannst du die Kosten in deiner Steuererklärung angeben und somit steuerlich geltend machen. Denn die Kosten für die Versicherung zählt zu den sogenannten „sonstigen Vorsorgeaufwendungen“ und sind als Sonderausgaben geltend zu machen. Informiere dich am besten bei deinem Steuerberater, wie du die Kosten bei deiner Steuererklärung angeben kannst. So kannst du bei der Abgabe deiner Steuererklärung ein paar Euro sparen.
Kfz-Haftpflichtversicherung in Steuererklärung 2021 angeben
Du kannst deine Kfz-Haftpflichtversicherung bei der Einkommenssteuererklärung 2021 angeben. Dazu gibst du die Ausgaben in der „Anlage Vorsorgeaufwand“ unter „Unfall- und Haftpflichtversicherungen“ in Zeile 48 an. Allerdings kannst du die Kfz-Versicherung nur absetzen, wenn du gleichzeitig der Versicherungsnehmer und der Fahrzeughalter bist. Wenn du dein Auto nur privat nutzt und du die Kosten für die Kfz-Haftpflicht im Rahmen der Einkommenssteuererklärung angeben möchtest, solltest du darauf achten, dass du beides bist. Nur dann hast du die Möglichkeit, die Kosten als Werbungskosten anzugeben.
Sichere Deine finanzielle Zukunft – Sach- & Vorsorgeversicherungen
Sachversicherungen schützen Dich und Deine Familie vor finanziellen Einbußen, wenn es zu Schäden an Deinem Eigentum kommt. Dazu gehören zum Beispiel die Hausrat- oder Autoversicherung. Andererseits schützen Vorsorgeversicherungen wie die gesetzliche Kranken-, Pflege- oder Rentenversicherung Dein Vermögen und Deine Gesundheit. Während Sachversicherungen nicht steuerlich geltend gemacht werden können, sind Beiträge zu Vorsorgeversicherungen absetzbar. So kannst Du Steuern sparen und Deine finanzielle Zukunft sichern.
Wohngebäudeversicherung: Nicht steuerlich absetzbar
Du hast eine Wohngebäudeversicherung? Dann solltest Du wissen, dass sie nicht steuerlich absetzbar ist. Anders als bei einer Privat-Haftpflichtversicherung, die Dir als Einzelperson Schutz bietet, handelt es sich bei der Wohngebäudeversicherung um eine Sachversicherung. Sie versichert lediglich Sachwerte, aber keine Personen. Daher ist sie nicht steuerlich absetzbar. Trotzdem kann eine Wohngebäudeversicherung sinnvoll sein, denn sie schützt Dich vor unerwarteten finanziellen Belastungen, die durch Schäden am Haus entstehen können.
Private Haftpflichtversicherung: Geld sparen durch Sonderausgaben
Du möchtest Geld sparen? Dann solltest du über eine private Haftpflichtversicherung nachdenken. Die Kosten für eine solche Versicherung kannst du als Sonderausgabe in deiner Anlage „Vorsorgeaufwand“ in Zeile 48 (Stand 2020) eintragen. Allerdings gibt es eine Höchstgrenze. Angestellte, Rentner und Beamte können bis zu 1900 Euro absetzen, während Selbständige bis zu 2800 Euro absetzen dürfen. Solltest du dich dafür entscheiden, eine private Haftpflichtversicherung abzuschließen, lohnt sich ein Vergleich verschiedener Anbieter. So kannst du die günstigsten Konditionen finden und deinen Vorteil maximieren.
Medikamente bei der Steuer absetzen – Kosten reduzieren
Du fragst dich, ob du Medikamente bei der Steuer absetzen kannst? Die gute Nachricht lautet: Ja, das geht! Aber es gibt einige Voraussetzungen, die du beachten musst, damit du von den Kosten profitierst. Zunächst einmal brauchst du eine ärztliche Verordnung, also ein Rezept, um geltend machen zu können, dass du eine außergewöhnliche Belastung hast. Du kannst die Kosten dann in deiner Einkommensteuererklärung ansetzen. Aber auch hier gilt: Es wird nur ein Teil der Kosten abgezogen! Denn es wird eine zumutbare Belastung abgezogen. Erst dann wirken sich die außergewöhnlichen Belastungen positiv auf deine Steuererklärung aus. Am besten du informierst dich rechtzeitig bei deiner Steuerberatung und schaust, ob du Medikamente bei der Steuer absetzen kannst. So kannst du deine Steuerlast möglicherweise reduzieren. Gute Fahrt!
Aufbewahrung von Medikamenten: Sicherheit und steuerliche Abzüge
Bei der Aufbewahrung von Medikamenten in deiner Hausapotheke solltest du unbedingt darauf achten, dass du nur solche ohne Rezept kaufst. Denn nur so kannst du die Kosten nicht als steuerliche Abzüge geltend machen. Dazu zählen zum Beispiel Aspirin, Nasenspray und Hustensaft. Du musst dich allerdings an einige Regeln halten, um deine Medikamente sicher aufzubewahren. Dazu gehört zum Beispiel, dass du sie nur an einem kühlen und trockenen Ort aufbewahrst. Außerdem musst du darauf achten, dass Kinder nicht an die Medikamente herankommen. Am besten ist es, sie in einem verschlossenen Schrank unterzubringen. So kannst du sicher sein, dass sie nicht in die falschen Hände geraten.
Wie du Versicherungen in der Steuererklärung angeben solltest
Du möchtest deine Versicherungen in der Steuererklärung angeben? Dann ist es wichtig zu wissen, dass sich das in der Regel immer lohnt. Wenn du als Angestellter bist, ist die Höchstgrenze für Vorsorgeaufwendungen auf 1900 Euro begrenzt. Für Selbständige gilt eine höhere Obergrenze von 2800 Euro. Auf jeden Fall ist es wichtig, die Kosten im Auge zu behalten und nur die Versicherungen anzugeben, die wirklich notwendig sind. Wenn du unsicher bist, ob du deine Versicherungen angeben sollst, kannst du dich auch an deinen Steuerberater wenden. Der kann dir helfen, die richtige Entscheidung zu treffen.
Erhöhe deine Sonderausgaben – Steuerersparnis sichern!
Wusstest du schon, dass du bei deiner Steuererklärung mehr Sonderausgaben geltend machen kannst? Das Finanzamt berücksichtigt automatisch den Pauschbetrag von 36 Euro für Singles und 72 Euro für zusammen veranlagte Ehepaare, ohne das du dafür Nachweise erbringen musst. Doch es lohnt sich, die Sonderausgaben weiter zu erhöhen – denn je höher der Wert ist, desto größer ist die spätere Steuerersparnis. Welche Ausgaben hierbei berücksichtigt werden, hängt von deiner individuellen Situation ab. Spreche am besten mit einem Steuerberater, um herauszufinden welche Ausgaben du geltend machen kannst.
Steuererstattung für Krankheitskosten: bis zu 1900 bzw. 2800 Euro
Du als sozialversicherungspflichtiger Arbeitnehmer, Beamter oder Rentner kannst bis zu einem Höchstbetrag von 1900 Euro auf deine Krankheitskosten steuerlich geltend machen. Bist du jedoch selbstständig, dann sind es sogar bis zu 2800 Euro. Dieser höhere Betrag ist nötig, da du deine Krankenversicherung ja ganz allein bezahlen musst.
Sonderausgaben in der Steuererklärung: Was Du wissen musst
Du hast zwar schon einmal von Sonderausgaben in der Steuererklärung gehört, weißt aber nicht, was genau darunter zu verstehen ist? Wir erklären es Dir! Sonderausgaben sind Kosten, die Du unter bestimmten Bedingungen in Deiner Steuererklärung geltend machen kannst und die Deine Steuerlast mindern. Hierunter fallen Beiträge zu Versicherungen, gezahlte Kirchensteuer, Spenden oder Mitgliedsbeiträge. Allerdings kannst Du diese Kosten nicht als Werbungskosten geltend machen, sondern nur als Sonderausgaben. Es lohnt sich also, einen Blick in Deine Unterlagen zu werfen und zu prüfen, ob Du eventuell noch Sonderausgaben in Deiner Steuererklärung angeben kannst.
Steuererklärung: Werbungskosten & Fortbildungskosten absetzen
Du kannst viele Kosten, die im Zusammenhang mit deinem Beruf stehen, als Werbungskosten absetzen. Dazu zählen zum Beispiel Kosten für Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten zur Arbeit, Kosten für ein Arbeitszimmer, Reisekosten, die du für berufliche Zwecke aufwendest, Bewerbungskosten, Umzugskosten, die du aufgrund deines Jobs hast, sowie Kontoführungsgebühren (pauschal 16 Euro). Ebenfalls kannst du Fortbildungskosten in deiner Steuererklärung angeben. Es lohnt sich also, die Kosten, die du im Zusammenhang mit deinem Beruf hast, genau zu dokumentieren.
Steuern sparen durch Vorsorgeaufwendungen
Du kannst einiges an Geld sparen, indem du verschiedene Vorsorgeaufwendungen absetzt. Dazu gehören beispielsweise die Einzahlungen in die gesetzliche Rentenversicherung, die Kranken- und Pflegeversicherung, aber auch in einen Riester- oder Rürup-Vertrag. Auch für weitere Risikoversicherungen, etwa eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine private Altersvorsorge, kannst du einen Teil deiner Aufwendungen steuerlich geltend machen. Es lohnt sich also, sich über diese Themen zu informieren, denn so sparst du bares Geld.
Finanzamt akzeptiert Werbungskosten bis zu 110 Euro
In den meisten Fällen akzeptiert das Finanzamt die beleglose Angabe von Werbungskosten bis zu einem Betrag von 110 Euro. Bei Kontoführungsgebühren gilt sogar eine Nichtbeanstandungsgrenze von 16 Euro – auch, wenn du ein kostenloses Girokonto nutzt. Daher ist es wichtig, das Finanzamt über jegliche Kosten zu informieren, die anfallen. Denn nur so kannst du sichergehen, dass deine Ausgaben anerkannt werden.
Telefon- und Internetkosten von Einkommensteuer absetzen
Als Arbeitnehmer hast Du die Möglichkeit, Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer abzusetzen. Damit dies möglich ist, muss das Telefon oder Internet für berufliche Zwecke genutzt werden. Dies kann zum Beispiel der Fall sein, wenn Du berufliche Anrufe über Dein privates Handy oder den privaten Internetanschluss tätigst. Zudem ist es wichtig, dass Du die Kosten richtig dokumentierst. So ist es wichtig, dass Du Rechnungen aufhebst und jene Kosten, die nicht nur beruflich, sondern auch privat benutzt werden, entsprechend gesondert aufführst.
Steuererleichterungen: 1200 Euro bei Einkommensteuer ab 2022 abziehbar
Ab 2022 zieht der Fiskus Dir automatisch 1200 Euro als Werbungskosten ab, wenn Du Dein Einkommen versteuerst. Dieser Betrag wird bis 2023 auf 1230 Euro angehoben. Mit dieser Pauschale kannst Du Kosten, die durch Deinen Beruf veranlasst sind, von Deiner Steuerschuld abziehen, ohne dass Du diese konkret nachweisen musst. Dies erleichtert Dir die Steuererklärung deutlich und schont Dein Portemonnaie.
Steuervorteile nutzen: Anlage Vorsorgeaufwände eintragen
Du trägst Deine Beiträge in der „Anlage Vorsorgeaufwände“ (Zeile 46 – 50) Deiner Einkommenssteuererklärung ein. In dieser Anlage trägst Du nicht nur Beiträge für die Altersvorsorge ein, sondern auch alle weiteren Beiträge für sonstige Vorsorgeaufwendungen, wie zum Beispiel die Kfz-Haftpflichtversicherung. Auch wenn Du keine Altersvorsorge betreibst, kannst Du hier eventuell einige Beiträge geltend machen, die Dir Steuervorteile bringen. Auch Beiträge für eine Berufsunfähigkeitsversicherung können hier eingetragen werden. Schau Dir also die Anlage Vorsorgeaufwände genau an und nutze Deine Möglichkeiten, Steuern zu sparen!
Günstig zur Arbeit pendeln: Nutze die Pendlerpauschale!
Du nutzt dein Auto für die Fahrt zur Arbeit? Dann kannst du deine Ausgaben als Werbungskosten absetzen. Dafür kannst du die sogenannte „Pendlerpauschale“ in Anspruch nehmen. Hierbei kannst du pro zurückgelegten Kilometer 30 Cent als Werbungskosten absetzen. Beachte aber, dass der Höchstbetrag bei 4500 Euro pro Jahr liegt. Damit du deine Kosten optimal absetzen kannst, solltest du deine Fahrtstrecke regelmäßig aufschreiben und dokumentieren.
Kontoführungsgebühren steuerlich absetzen: BFH-Urteil vom 9.5.1984
Du hast ein Gewerbe oder ein Unternehmen und möchtest wissen, ob Du Kosten für die Kontoführung von der Steuer absetzen kannst? Der Bundesfinanzhof (BFH) hat in seinem Urteil vom 9.5.1984 entschieden, dass Kontoführungsgebühren als Werbungskosten abgesetzt werden können, sofern sie auf beruflich veranlasste Zahlungsvorgänge entfallen. Dies bedeutet, dass wenn Du als Unternehmer regelmäßig Zahlungen leisten musst, z.B. für Lieferanten, Mitarbeitergehälter oder Kredite, Du die Kosten für die Kontoführung mit angeben kannst. Diese Gebühr ist dann in Deiner Gewinn- und Verlustrechnung als Werbungskosten anzugeben. So kannst Du einen Teil der Kosten steuerlich absetzen und Steuervorteile erhalten.
Zusammenfassung
Du trägst deine Kfz-Versicherungen in der Anlage V (Kapitalvermögen) deiner Steuererklärung ein. Dort wirst du dann gefragt, ob du Ausgaben für die Versicherung deines Kfz hattest. Wenn ja, musst du sie dort eintragen.
Du hast also herausgefunden, wie du Kfz-Versicherungen in deiner Steuererklärung eintragen musst. Nun hast du alle Informationen, die du benötigst, um deine Steuererklärung sicher und korrekt einzureichen.
