Du hast gerade deine Kfz-Versicherung bezahlt und fragst dich nun, wo du sie in deiner Steuererklärung angeben musst? Keine Sorge, ich erkläre dir in diesem Artikel, wo und wie du die Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung angeben musst.
Du musst deine KFZ-Versicherung in deiner Steuererklärung unter dem Punkt „Sonderausgaben“ angeben. Dort hast du dann die Möglichkeit, die Ausgaben für die KFZ-Versicherung einzutragen.
Kfz-Steuer & Kosten: Betriebsausgaben bei Steuererklärung absetzen
Du kannst als Unternehmer oder Selbstständiger die Kfz-Steuer und andere Kosten, die im Zusammenhang mit deinem Fahrzeug anfallen, von der Steuer absetzen. Das bedeutet, dass Anschaffungs- und Haltungskosten, die du für dein Auto zahlst, zu deinen Betriebsausgaben gerechnet werden. Dies gilt für Neu- und Gebrauchtwagen, sowie für Motorräder und andere Fahrzeuge. Allerdings musst du die Kosten hierfür separat aufschlüsseln und im Steuerbescheid angeben. So kannst du ganz einfach einige deiner Ausgaben bei der Steuererklärung absetzen.
Steuererklärung für Freunde & Bekannte: Verweise an Fachmann/Fachfrau
Es ist verboten, deinen Freunden bei der Steuererklärung zu helfen, denn es besteht kein Verwandtschaftsverhältnis. Laut §§ 5 und 6 des Steuerberatungsgesetzes darfst du auch Bekannten nicht unter die Arme greifen und ihnen nicht bei der Steuererklärung helfen. Dies gilt selbst dann, wenn die Freunde oder Bekannten deine Hilfe nötig hätten.
Wenn deine Freunde oder Bekannten Unterstützung bei der Steuererklärung benötigen, empfehlen wir dir, sie an einen Fachmann oder eine Fachfrau vor Ort zu verweisen. Dort bekommen sie professionelle Hilfe und können sicher sein, dass alles korrekt erledigt wird.
Kfz-Haftpflichtversicherung von der Steuer absetzen – Kosten vergleichen
Du kannst die Beiträge zur Kfz-Haftpflichtversicherung in deiner Steuererklärung angeben und von der Steuer absetzen. In der Kategorie Vorsorgeaufwendungen kannst du die Sonderausgaben angeben. Allerdings wirst du den Beitragsteil, der die Kaskoversicherung betrifft, leider nicht vom Finanzamt anerkannt bekommen. Daher lohnt es sich in jedem Fall, die Kosten der Kfz-Versicherung genau zu vergleichen, um einen möglichst günstigen Beitrag zu bekommen.
Pflege Deine Versicherung: Erstattung von Privathaftpflichtbeiträgen
Du hast eine Privathaftpflichtversicherung und möchtest die Beiträge geltend machen? Das kannst Du ganz einfach in Deiner Steuererklärung angeben! Trage die Beiträge einfach in der „Anlage Vorsorgeaufwände“ (Zeile 46 – 50) ein und Du kannst Dir einen Teil Deiner Beiträge zurückerstatten lassen. Auch wenn die Versicherung nur für ein Jahr läuft, musst Du die Beiträge nicht verfallen lassen. Das lohnt sich, denn so sparst Du bares Geld!
Anlage „Vorsorgeaufwendungen“: Tipps zur Eintragung Deiner Haftpflichtversicherung
Du musst Deine Haftpflichtversicherung in Deiner Steuererklärung angeben? Dann schau Dir mal die Anlage „Vorsorgeaufwendungen“ an. Dort findest Du unter dem Punkt „Weitere sonstige Vorsorgeaufwendungen“ in Zeile 50 die Möglichkeit, Deine Haftpflichtversicherung anzugeben. In der Anlage kannst Du außerdem noch andere Ausgaben wie zum Beispiel Beiträge zur privaten Kranken- oder Pflegeversicherung eintragen, die Dir Steuervorteile einbringen.
Kfz-Haftpflicht 2021: Kosten bei Privatnutzung absetzen
Wenn du dein Auto privat nutzt, kannst du die Ausgaben für deine Kfz-Haftpflicht bei deiner Einkommenssteuererklärung 2021 in der Anlage Vorsorgeaufwand unter ‚Unfall- und Haftpflichtversicherungen‘ angeben. Dafür trägst du den Betrag in Zeile 48 ein. Wichtig ist, dass du sowohl Versicherungsnehmer als auch Fahrzeughalter bist, um die Kfz-Versicherung absetzen zu können. Diese Regelung gilt für alle, die ein Auto privat nutzen. Damit du alle Vorteile nutzen kannst, die dir die Kfz-Versicherung bietet, solltest du auch immer auf den aktuellen Stand der Kosten achten und regelmäßig überprüfen, ob dein aktueller Tarif noch zu deinen Bedürfnissen passt.
Erkläre Steuern: Anlage Vorsorgeaufwand, Anlage N & Anlage AV
Du weißt, dass Versicherungen in deiner Einkommensteuererklärung unter der Anlage Vorsorgeaufwand eingetragen werden. Berufsbedingte Policen dagegen werden bei der Steuererklärung als Werbungskosten in Anlage N angeführt. Außerdem gibt es noch die Anlage AV, welche speziell für Riester-Verträge gilt. Mit diesen Angaben bist du bestens vorbereitet, um deine Steuern zu erklären und ggf. Steuervorteile zu nutzen.
Steuererklärung: Versicherungen geltend machen & Steuervorteile nutzen
Du kannst auch Versicherungen geltend machen, die nicht direkt mit der Gesundheit zu tun haben. Dazu zählen zum Beispiel die Berufsunfähigkeitsversicherung, die private Haushaltsversicherung, die Hausratversicherung oder auch die Rechtsschutzversicherung. All diese Versicherungen können bei der Steuererklärung als Werbungskosten oder Sonderausgaben angegeben werden. Die Ausgaben für die Versicherungen mindern den zu versteuernden Gewinn und können manchmal sogar dazu führen, dass du keine Steuer zahlen musst. Informiere dich daher genau, welche Versicherungen für Dich sinnvoll sind und welche Steuervorteile Du daraus ziehen kannst.
Welche Versicherungen kannst Du steuerlich absetzen?
Du fragst Dich, welche Versicherungen Du steuerlich absetzen kannst? Leider sind das nicht alle. Eine Hausratversicherung, eine Kfz-Kaskoversicherung und eine Private Rechtsschutzversicherung kannst Du nicht von der Steuer absetzen. Allerdings gibt es andere Versicherungen, die Du steuerlich geltend machen kannst, zum Beispiel eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine private Krankenversicherung. Schau Dir also unbedingt an, welche Versicherungen Dir bei Deiner Steuererklärung zugutekommen können. So kannst Du jedes Jahr bares Geld sparen!
Spare Geld: So gibst Du Deine Hausratversicherung in der Steuererklärung an
Du hast eine Hausratversicherung und willst das in deiner Steuererklärung angeben? Kein Problem, das kannst du ganz einfach machen. Trage in der Anlage „Einnahmen-Überschuss-Rechnung“ die Kosten deiner Hausratversicherung unter Betriebsausgaben an. So minderst du den steuerpflichtigen Teil deines Gewinnes und sparst auf diese Weise bares Geld. Aber Achtung: Wenn du als Selbstständiger eine Hausratversicherung im Rahmen deiner Steuererklärung angeben willst, musst du diese auch tatsächlich abgeschlossen haben.
Absetzbare Kosten in der Einkommensteuererklärung: Unterhaltsleistungen bis zum Grundfreibetrag
Du hast Dich vielleicht schon gefragt, welche absetzbaren Kosten Du bei Deiner Einkommensteuererklärung angeben kannst. Einige Kosten können als besondere außergewöhnliche Belastungen abgesetzt werden. Das Einkommensteuergesetz listet die Pausch- und Höchstbeträge für diese Belastungen auf. Unterhaltsleistungen sind dabei immer bis zur Höhe des Grundfreibetrags absetzbar. Für das Steuerjahr 2023 beträgt der Grundfreibetrag 10908 Euro. Ob Du allerdings die volle Höhe des Grundfreibetrags absetzen kannst, hängt von Deiner persönlichen Situation ab. So kann es sein, dass Du weniger als die vollen 10908 Euro absetzen kannst, wenn Du ein Einkommen hast oder noch andere Unterhaltsleistungen erhältst. Informiere Dich am besten bei Deinem Steuerberater, um herauszufinden, wie hoch Dein individueller Freibetrag ist.
Was sind Werbungskosten? Steuern sparen & Belege aufheben
Du hast sicher schon mal von Werbungskosten gehört, aber weißt nicht so genau, was es damit auf sich hat? Werbungskosten sind Kosten, die du im Zusammenhang mit deinem Beruf aufwendest. Dazu gehören unter anderem Arbeitsmittel, Arbeitsbekleidung, Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Umzugskosten, Kontoführungsgebühren (pauschal 16 €) und Fortbildungskosten. Diese Kosten kannst du steuerlich geltend machen. Allerdings ist es wichtig, dass du alle Belege aufhebst, denn bei einer Steuerprüfung wirst du die Kosten nachweisen müssen. Einige Kosten kannst du außerdem nur in einem bestimmten Zeitraum geltend machen. Sei also genau und informiere dich vorab, was du in welchem Zeitraum absetzen kannst.
Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen
Du kannst Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen, wenn du sie für berufliche Zahlungen verwendest. Das hat der Bundesfinanzhof (BFH) in einem Urteil vom 19.5.1984 festgestellt (BStBl 1984 II S 560). Dieser Aufwand ist als Betriebsausgabe abzugsfähig. Wichtig ist, dass du die Kosten konkret nachweisen kannst. Am besten legst du dir dazu eine Liste an, in der du alle Kontoführungsgebühren notierst, die du für berufliche Zahlungen ausgeben musst.
Medikamentenkosten: Steuern sparen ohne Steuerabzug möglich
Du hast deine Hausapotheke um Medikamente erweitert, die du ohne Rezept kaufen kannst? Leider musst du die Kosten dafür nicht in deiner Steuererklärung angeben. Also aspirin, Nasenspray, Hustensaft und Co. können nicht von der Steuer abgesetzt werden. Aber auch wenn du Medikamente mit Rezept bekommst, hast du keine Chance auf einen Steuerabzug. Denn nur Kosten, die durch Krankheiten entstehen, die von einem Arzt bestätigt wurden, können abgesetzt werden. Es lohnt sich also, bei Medikamentenkosten auf die Qualität der Produkte und die richtige Dosierung zu achten. So kannst du deiner Gesundheit auf die bestmögliche Weise Gutes tun – und das ohne Steuernachteil.
Sonderausgaben bei der Steuererklärung: Wie Du sparen kannst
Du hast vielleicht schon mal gehört, dass es bei der Steuererklärung auch Sonderausgaben gibt. Aber was genau sind das eigentlich? Sonderausgaben sind Kosten, die der privaten Lebensführung zuzurechnen sind und nicht als Werbungskosten steuerlich geltend gemacht werden können. Darunter fallen beispielsweise Beiträge zu Versicherungen, gezahlte Kirchensteuer, Spende oder Mitgliedsbeiträge. Außerdem können auch Beiträge an eine gesetzliche Krankenkasse und Beiträge an einen Risikoschutz als Sonderausgaben abgesetzt werden. Diese können allerdings nur in bestimmten Fällen geltend gemacht werden. Deshalb solltest Du Dich vorher gut informieren, damit Du nichts verpasst. Es lohnt sich, die Sonderausgaben bei der Steuererklärung zu berücksichtigen, denn so kannst Du jede Menge Geld sparen.
Steuererklärung: Wann lohnt es sich, Versicherungen anzugeben?
Du fragst Dich, wann es sich lohnt, Versicherungen in Deiner Steuererklärung anzugeben? Generell kann man sagen, dass es immer lohnenswert ist, Versicherungen anzugeben. Denn so kannst Du bis zu einer bestimmten Höhe Steuern sparen. Die Höchstgrenze für Vorsorgeaufwendungen liegt derzeit bei 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige. Allerdings ist es wichtig, dass Du nur Vorsorgeaufwendungen angeben kannst, die nach den steuerrechtlichen Bestimmungen als Sonderausgaben abzugsfähig sind. Zu den Sonderausgaben zählen zum Beispiel die Beiträge zu einer privaten Kranken- und Pflegeversicherung. Daher lohnt es sich, die verschiedenen Versicherungen zu überprüfen und zu schauen, ob man hier Steuern sparen kann.
Telefon- & Internetkosten absetzen: Steuererleichterung nutzen
Als Arbeitnehmer hast Du die Möglichkeit, Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer abzusetzen. Allerdings musst Du dafür sicherstellen, dass Du Dein privates Handy und Internet für berufliche Zwecke, wie beispielsweise für das Büroarbeiten, nutzt. Nur dann kannst Du die anfallenden Kosten als Werbungskosten absetzen. Dies kann eine große Erleichterung sein, denn die Kosten für Telefon und Internet können sich schnell summieren. Überprüfe am besten regelmäßig Deine Telefon- und Internetabrechnung und kontrolliere, welche Kosten beruflich und welche privat anfallen. So kannst Du Deinen Steuerabzug möglichst optimal nutzen.
Sachversicherungen: Warum sie wichtig sind & wie Du Dich schützt
Du kannst reine Sachversicherungen nicht absetzen. Diese Versicherungen sind nicht notwendig, um einen Beruf auszuüben, sondern dienen lediglich zur Absicherung von Sachwerten. Zu den Sachversicherungen zählen beispielsweise die Hausratversicherung, der Kfz-Kaskoschutz, die Gebäudeversicherung, die Reisegepäck- oder Reiserücktrittsversicherung. Mit Hilfe dieser Versicherungen kannst Du Dich vor möglichen finanziellen Schäden schützen, die durch Diebstahl, Unfälle oder unvorhergesehene Ereignisse entstehen können.
Arbeitsmittel: Nichtbeanstandungsgrenzen des Finanzamts
Du kennst sicherlich die Nichtbeanstandungsgrenzen, die vom Finanzamt akzeptiert werden. Ein Klassiker sind dabei die Arbeitsmittel, die Du für Deine berufliche Tätigkeit benötigst. Dazu gehören Schreibwaren, Computer, Arbeitskleidung oder Fachliteratur. Diese kannst Du bis zu einem Wert von 110 Euro ohne Beleg als Werbungskosten geltend machen. Für größere Anschaffungen musst Du jedoch einen Beleg vorlegen, damit das Finanzamt Dir die Kosten anerkennt.
Privat-Haftpflicht & Steuererklärung: Spare Steuern!
Du hast noch nicht die Höchstgrenze der Vorsorgeaufwendungen erreicht? Dann lohnt es sich, deine Privat-Haftpflicht in der Steuerklärung anzugeben! Denn du kannst verschiedene Versicherungen als Vorsorgeaufwand von der Steuer absetzen. Dazu zählen zum Beispiel die Kranken- und die Pflegeversicherung. Aber auch deine Private Haftpflicht kannst du angeben und so Steuern sparen. Also nimm dir am besten gleich ein paar Minuten Zeit und trage deine Versicherungen in der Steuererklärung ein. Es lohnt sich!
Schlussworte
Die Kfz-Versicherung wird direkt im Anhang zur Steuererklärung unter dem Punkt „Versicherungen“ angegeben. Du musst Deine Beiträge eintragen, die Du im vergangenen Jahr bezahlt hast. Wenn du Fragen hast, kannst du dich gerne an einen Steuerberater wenden.
Du hast also herausgefunden, wo du die KFZ-Versicherung in deiner Steuererklärung angeben musst. Mit diesem Wissen kannst du deine Steuererklärung nun sicher und mit allen notwendigen Informationen ausfüllen.
