Hallo zusammen! Schon mal darüber nachgedacht, wo du deine Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung eintragen musst? Oft ist es nicht ganz klar, wie man sie richtig einträgt und welche Angaben man machen muss. In diesem Artikel gehen wir der Frage auf den Grund und schauen, wo du deine Kfz-Versicherung in deiner Steuererklärung eintragen solltest. Lass uns also loslegen!
Die Kfz-Versicherung wird in der Steuererklärung auf dem Formular „Anlage Vorsorgeaufwand“ eingetragen. Dort trägst du den Betrag ein, den du für die Kfz-Versicherung gezahlt hast. Wenn du Fragen hast, wende dich am besten an deinen Steuerberater.
Vorsorgeaufwendungen richtig in Einkommenssteuererklärung eintragen
Du kannst alle Beiträge, die Du für Vorsorgeaufwand gezahlt hast, in der „Anlage Vorsorgeaufwände“ (Zeile 46 – 50) Deiner Einkommenssteuererklärung eintragen. Hier finden sich alle Beiträge, die Du für Deine Altersvorsorge oder andere Vorsorgeaufwendungen geleistet hast, wie zum Beispiel Beiträge zur Versicherung, zur Krankenversicherung, zur Kfz-Haftpflichtversicherung oder zu einer privaten Berufsunfähigkeitsversicherung. Auch Beiträge zur Unfallversicherung und zur privaten Pflegeversicherung können hier eingetragen werden. Beachte, dass nur Beiträge, die im laufenden Kalenderjahr gezahlt wurden, angegeben werden können.
Kfz-Haftpflicht absetzen: So geht’s in der Steuererklärung 2021
Klingt das für dich nach viel Arbeit? Keine Sorge, denn wenn du dein Auto privat nutzt, kannst du die Ausgaben für deine Kfz-Haftpflicht ganz einfach in deiner Einkommenssteuererklärung 2021 angeben. Dazu füllst du einfach die „Anlage Vorsorgeaufwand“ unter „Unfall- und Haftpflichtversicherungen“ aus und trägst die Kosten in Zeile 48 ein. Wichtig ist jedoch, dass du sowohl Versicherungsnehmer als auch Fahrzeughalter bist, um die Kosten absetzen zu können. Dann steht deiner Steuererleichterung nichts mehr im Weg!
Steuerersparnis durch Versicherungen: Einschränkungen beachten
Du hast Deine Versicherungen in letzter Zeit gecheckt und überlegst, ob sich eine Steuerersparnis durch einige Versicherungen lohnen würde? Da gibt es leider ein paar Einschränkungen, denn es gibt einige Versicherungen, die Du nicht steuerlich absetzen kannst. Dazu gehören zum Beispiel die Hausratversicherung, Kfz-Kaskoversicherung und die private Rechtsschutzversicherung. Allerdings kannst Du Dir natürlich trotzdem überlegen, ob eine dieser Versicherungen für Dich sinnvoll ist, um Dich vor möglichen finanziellen Schäden zu schützen.
Steuerersparnis: Private Haftpflichtversicherung absetzen
Du hast eine private Haftpflichtversicherung? Super! Dann kannst du dir jetzt ein paar Euro zurückholen, denn du kannst sie von der Steuer absetzen. Dafür musst du nur eine Haftpflichtversicherung und steuerpflichtige Einnahmen haben. Außerdem gibt es eine Höchstgrenze von 1.900 Euro, die du als Vorsorgeaufwendungen absetzen kannst. Solltest du mehr als diese Summe ausgegeben haben, wird nur dieser Betrag anerkannt. Also schau dir ruhig mal deine Ausgaben an, damit du deine Steuererklärung optimal nutzen kannst.
Steuervorteile durch Hausratversicherung sichern
Du bist Arbeitnehmer, Selbstständiger, Gewerbetreibender, Auszubildender oder Student und hast ein Arbeitszimmer? Dann kannst du deine Hausratversicherung steuerlich geltend machen! Gehe dazu am besten folgendermaßen vor: Erstelle einen Beleg, dass du ein Arbeitszimmer nutzt und leg dazu einen Beitragsnachweis deiner Hausratversicherung vor. So kannst du deine Ausgaben für die Hausratversicherung als Werbungskosten absetzen und dir dadurch Steuervorteile sichern.
Steuern sparen durch Versicherungen: Kranken-, Pflege-, Haftpflicht-, Risiko- und Unfallversicherung
Du hast sicher schon mal etwas über die verschiedenen Versicherungen gehört, die du bei der Steuer angeben kannst. Hierzu zählen Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung und Leistungen zur Zusatzversorgung wie die Riester-Rente. Wenn du eine dieser Versicherungen hast, kannst du sie in deiner Steuererklärung angeben und dadurch eine Steuerersparnis erzielen. Es lohnt sich also, sich vorab über die Versicherungen zu informieren und sie gegebenenfalls in Anspruch zu nehmen. Auf diese Weise kannst du durch die richtige Wahl der Versicherungen Steuern sparen.
110 Euro Steuerersparnis pro Jahr bei Arbeitsmittelkosten
Du hast bis zu 110 Euro pro Jahr die Möglichkeit, Arbeitsmittel wie Schreibwaren, Computer, Arbeitskleidung oder Fachliteratur steuerlich geltend zu machen. Damit kannst Du in Deiner Steuererklärung zumindest einen Teil Deiner Arbeitsmittelkosten absetzen – ganz ohne Beleg. Diese Nichtbeanstandungsgrenze wird von den meisten Finanzämtern akzeptiert, weshalb Du Dir also keine Gedanken machen musst. Allerdings gilt das nur für Arbeitsmittel, die ausschließlich für Dich und Deine berufliche Tätigkeit verwendet werden.
Steuer sparen durch Versicherungen: Wann lohnt es sich?
Du fragst dich, wann sich die Angabe von Versicherungen in der Steuererklärung lohnt? Die Antwort darauf lautet: Meistens lohnt es sich, denn du kannst damit Steuern sparen. Allerdings musst du die Vorsorgeaufwendungen begrenzen, denn die Höchstgrenze liegt momentan bei 1900 Euro für Angestellte und 2800 Euro für Selbständige. Ein Teil der Beiträge, die du in ein entsprechendes Produkt investierst, kannst du als Sonderausgaben geltend machen. Diese können die Steuerlast erheblich mindern.
Steuerlich geltend machen: Kranken- und Pflegeversicherung, Altersvorsorge uvm.
In der Anlage Vorsorgeaufwand kannst Du verschiedene Aufwendungen zur Vorsorge steuerlich geltend machen. Hierzu zählen zum Beispiel Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, zur Altersvorsorge oder zu anderen Vorsorgeaufwendungen wie Haft- oder Unfallversicherungen. Wenn Du eine privat abgeschlossene Kranken- und Pflegeversicherung hast, kannst Du die Beiträge ebenfalls steuerlich geltend machen. Auch wenn Du zusätzlich zur gesetzlichen Krankenversicherung eine private Zusatzversicherung abgeschlossen hast, kannst Du die Beiträge in der Anlage Vorsorgeaufwand angeben. Darüber hinaus kannst Du Beiträge zur Altersvorsorge und zu weiteren Versicherungen wie Unfall- oder Haftpflichtversicherungen eintragen.
Wohngebäudeversicherung – Eine wichtige Absicherung für Ihr Vermögen
Fazit: Die Wohngebäudeversicherung ist eine wichtige Absicherung für das eigene Vermögen. Im Gegensatz zu vielen anderen Versicherungen, ist eine Wohngebäudeversicherung jedoch nicht absetzbar. Es kann also nicht in der Einkommenssteuererklärung berücksichtigt werden. Trotzdem lohnt es sich, eine solche Versicherung abzuschließen, da sie im Falle eines Schadens eine wichtige Absicherung bietet.
Werbungskosten: Berufliche Kosten in Steuererklärung geltend machen.
Du hast als Steuerzahler die Möglichkeit, in deiner Steuererklärung berufliche Kosten geltend zu machen. Diese sogenannten Werbungskosten können dich bei der Steuerersparnis unterstützen. Dazu zählen beispielsweise Arbeitsmittel, Arbeitskleidung, Fahrtkosten, ein Arbeitszimmer, Reisekosten, Bewerbungskosten, Umzugskosten, Kontoführungsgebühren (pauschal 16 €) und Fortbildungskosten. Alle Kosten, die in Zusammenhang mit deiner beruflichen Tätigkeit stehen, kannst du als Werbungskosten geltend machen. Schaue deshalb genau, ob du nicht noch Kosten vergessen hast. Dadurch ist es möglich, deine Steuerlast zu verringern und somit am Ende mehr Geld zu haben.
Spare Geld mit der Pendlerpauschale: Bis zu 4500 Euro pro Jahr!
Du nutzt dein Auto, um zur Arbeit zu fahren? Dann kannst du eine sogenannte Pendlerpauschale als Werbungskosten absetzen. Pro Kilometer, den du zurücklegst, kannst du 30 Cent veranschlagen. Es gibt hier allerdings einen Höchstbetrag von 4500 Euro pro Jahr. Damit kannst du deine Fahrkosten deutlich senken. Nutze die Chance und spare bares Geld!
Kosten für Schornsteinfegerarbeiten absetzen: Wissen was gesetzlich erlaubt ist
Du möchtest für deine Schornsteinfeger-Tätigkeiten Kosten absetzen? Dann ist es wichtig, dass du über die gesetzlichen Regelungen Bescheid weißt. So kannst du bis zu 20 Prozent der anfallenden Kosten, wie Anfahrts-, Arbeits-, Maschinen-, Entsorgungs- und Verbrauchsmittelkosten, als Werbungskosten absetzen. Du solltest die Quittungen gut aufbewahren, damit du bei deiner Steuererklärung einen Nachweis erbringen kannst. Bei manchen Kosten, die du als Werbungskosten absetzen kannst, kann es hilfreich sein, einen Experten hinzuzuziehen. So erhältst du eine fundierte Beratung und kannst deine Kosten effektiv und sicher absetzen.
Medikamente bei der Steuer absetzen: So geht’s!
Du fragst dich, ob du deine Medikamente bei der Steuer absetzen kannst? Ja, das geht! Wenn du ein Rezept für die Medikamente hast, kannst du sie als außergewöhnliche Belastungen in deiner Einkommensteuererklärung ansetzen. Allerdings musst du zuerst eine zumutbare Belastung abziehen, bevor sich die außergewöhnlichen Belastungen auswirken. Diese zumutbare Belastung orientiert sich an deinem Einkommen und wurde vom Gesetzgeber festgelegt. So kannst du deine Kosten für die Medikamente bei der Steuer absetzen.
Kfz-Steuer als Werbungskosten absetzen?
Du als Arbeitnehmer kannst die Kfz-Steuer leider nicht als Steuerabzug geltend machen. Allerdings kannst Du die sogenannte Entfernungspauschale als Werbungskosten absetzen. Es handelt sich dabei um die Kosten, die durch deine Fahrt zur Arbeit anfallen, wie z.B. Benzin, KFZ-Versicherung, Reparaturkosten usw. Diese Kosten kannst du dann mit deiner Steuer verrechnen. Allerdings musst du hierbei einige Voraussetzungen erfüllen. Dein Weg zur Arbeit muss zum Beispiel mindestens 24 Kilometer betragen und du darfst nicht mehr als einmal täglich fahren. Außerdem musst du deine Fahrten über ein ganzes Jahr hinweg dokumentieren und belegen.
Haftpflichtversicherung in Steuererklärung angeben: Steuern sparen
Du möchtest deine Haftpflichtversicherung in deiner Einkommenssteuererklärung geltend machen? Dafür musst du die Anlage Vorsorgeaufwand ausfüllen. Unter dem Punkt „Weitere sonstige Vorsorgeaufwendungen“ kannst du dann die Summe deiner Haftpflichtversicherungen eintragen. Du kannst auch andere Versicherungen, z.B. Krankenversicherungen oder Unfallversicherungen, die du abgeschlossen hast, auf der Anlage Vorsorgeaufwand angeben. Dadurch kannst du Steuern sparen.
Abzugsfähige Kfz-Steuer: Berufliche vs. private Nutzung
Du hast als Selbstständiger oder Unternehmer die Möglichkeit, die Kosten für die Kfz-Steuer vollständig abzusetzen, wenn du das Fahrzeug wirklich nur für dienstliche Fahrten nutzt oder es deinen Mitarbeitern zur Verfügung stellst. In diesem Fall sind die Aufwendungen als Betriebsausgaben anzusehen. Allerdings musst du dafür nachweisen können, dass es sich wirklich um eine berufliche Nutzung handelt. Dazu kannst du beispielsweise Quittungen, Kilometeraufzeichnungen oder sonstige Unterlagen vorweisen. Auch eine Trennung zwischen dienstlicher und privater Nutzung ist empfehlenswert.
Kosten für Auto als Betriebsausgaben absetzen: Fahrtenbuch führen
Du kannst als Selbstständiger Kosten für dein Auto als Betriebsausgaben absetzen, wenn du es hauptsächlich für berufliche Fahrten nutzt. Dazu gehören beispielsweise die Kraftfahrzeugsteuer, Reparatur- und Wartungskosten. Allerdings verlangt das Finanzamt in der Regel, dass du ein Fahrtenbuch führst, um nachzuweisen, dass du das Auto vor allem beruflich nutzt. Für die Führung des Fahrtenbuchs solltest du dir genügend Zeit nehmen, um alle Fahrten zu dokumentieren und zu kontrollieren. So kannst du im Falle einer Prüfung des Finanzamts nachweisen, dass du die Kosten für das Auto korrekt abgesetzt hast.
Girokonto: Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen
Du hast ein Girokonto und führst es hauptsächlich für deine berufliche Tätigkeit? Dann kannst du die Kontoführungsgebühren als Werbungskosten absetzen. Der BFH (Bundesfinanzhof) hat das mit dem Urteil vom 951984, BStBl 1984 II S 560, bestätigt. So kannst du einen Teil der Gebühren, die du für das Girokonto bezahlst, als Werbungskosten absetzen. Dazu musst du allerdings nachweisen, dass deine Zahlungen berufliche Gründe haben. In deiner Steuererklärung kannst du diese Kosten unter dem Posten „Aufwendungen für die berufliche Tätigkeit“ angeben.
Telefon- und Internetkosten als Werbungskosten absetzen
Du als Arbeitnehmer kannst Deine Telefon- und Internetkosten von der Einkommensteuer absetzen. Diese Kosten sind dann jedoch nur als Werbungskosten anerkannt, wenn Du sie für berufliche Zwecke mit Deinem privaten Anschluss oder Handy nutzt. Dazu gehören beispielsweise Gespräche und Nachrichten, die du mit Kunden, Lieferanten oder Kollegen führst, sowie auch die Nutzung des Internets, um Online-Recherchen für den Beruf durchzuführen, Dokumente zu bearbeiten oder Kunden zu betreuen.
Zusammenfassung
Die Kfz-Versicherung wird in der Steuererklärung in der Rubrik „Sonstige Versicherungsbeiträge“ eingetragen. Wenn Du nur ein Auto hast, musst Du nur den Gesamtbetrag angeben, aber wenn Du mehrere Autos hast, musst Du jeden Betrag einzeln angeben. Wenn Du Unterstützung bei der Eintragung benötigst, kannst Du dich gerne an mich wenden.
Du hast jetzt erfahren, wo du deine Kfz-Versicherung in der Steuererklärung einträgst. Damit bist du jetzt bestens informiert und kannst deine Steuererklärung ganz einfach selbst machen.
